加密资产服务提供商的Travel Rule

自2024年十二月30日起，欧盟每家加密资产服务提供商均须就每笔加密资产转移传送、接收及审查发起人及受益人的资料——这就是（欧盟）2023/1113号法规的“Travel Rule”。金融监管局在MiCA申请中审查Travel Rule程序，此后在监管中予以适用。本指南说明该规则的要求，以及我们的Travel Rule设置提供的内容。

本指南仅为一般信息，并非法律意见。

（欧盟）2023/1113号法规的要求

• 发起人的CASP（第14条）： 每笔转移均须载有发起人的姓名、分布式账本地址或账户号码，以及地址、官方文件编号或客户编号（或出生日期及出生地），并载有受益人的姓名，以及地址或账户。加密资产转移并无小额豁免门槛。
• 受益人的CASP（第16条至第17条）： 有效的程序，用以识别缺失或不完整的资料，以及基于风险的程序，用以决定执行、拒绝、退回或暂停转移，并与对手方跟进。
• 自托管地址（第14条第5款及第16条第2款）： 就超过1 000欧元并转入或转出自托管地址的转移，CASP须核实该地址是否属于其自身客户或由其自身客户控制。
• 对手方的审查： 在向另一CASP传送资料之前，尤其是欧盟以外的CASP，该CASP须审查该对手方能否保护资料并受到妥善监管（EBA的Travel Rule指引）。
• 记录及报告： 保存资料，并将对手方的重复违规情况向主管机关报告。

该程序须决定什么

• 采用哪种协议或供应商交换资料，以及如何解决与其他协议的互操作性；
• 资料缺失时该怎样处理，以及由谁决定；
• 如何核实自托管钱包的所有权（消息签名、微额交易或其他方法）；
• Travel Rule数据如何纳入依据反洗钱规则进行的交易监测及可疑报告。

我们的Travel Rule设置

Travel Rule设置（起价 €3,900）随MiCA CASP申请或为已获授权的CASP订购。其内容包括：

• 为您的服务及钱包编写的Travel Rule程序；
• 关于选择及配置Travel Rule供应商的备忘录；
• 用于审查对手方的问卷，以及核实自托管地址的步骤；
• 与您在AML文件包中制定的反洗钱及反恐怖主义融资规则之间的连接。

您将获得

• 一套已备妥、可用于MiCA申请及监管的Travel Rule程序；
• 供您的供应商使用的配置说明；
• 在申请期间就该程序回答金融监管局的提问。

该金额为我们就标准范围收取的费用，不含增值税，亦不包括供应商的费用。该服务在加密许可证页面订购及付款，通常于收到所需资料后7个工作日内交付。我们编制文件；授权由金融监管局决定。所有联系均以电子邮件进行。另见MiCA加密资产服务提供商授权。

我们不向俄罗斯公民及俄罗斯公司提供服务。

订购Travel Rule设置 价格 英文版说明

来源：（欧盟）2023/1113号法规（EUR-Lex）；EBA的Travel Rule指引。