Travel Rule لمقدّمي خدمات الأصول المشفّرة

منذ 30 ديسمبر 2024، يجب على كل مقدّم خدمات أصول مشفّرة في الاتحاد الأوروبي أن يُرسل ويستقبل ويفحص بيانات الآمر والمستفيد لكل تحويل أصول مشفّرة — وهي «Travel Rule» بموجب اللائحة (الاتحاد الأوروبي) 2023/1113. وتفحص هيئة الرقابة المالية إجراء Travel Rule كجزء من طلب MiCA، ثم تطبّقه بعد ذلك في الرقابة. يوضح هذا الدليل ما تتطلبه القاعدة وما يقدّمه إنشاؤنا لـTravel Rule.

هذا الدليل معلومة عامة، وليس استشارة قانونية.

ما تتطلبه اللائحة (الاتحاد الأوروبي) 2023/1113

• CASP الآمر (المادة 14): يتضمّن كل تحويل اسم الآمر وعنوان دفتر الحسابات الموزّع أو رقم الحساب، والعنوان ورقم الوثيقة الرسمية أو رقم العميل (أو تاريخ ومكان الميلاد)، واسم المستفيد وعنوانه أو حسابه. ولا توجد عتبة إغفال لتحويلات الأصول المشفّرة.
• CASP المستفيد (المادتان 16 و17): إجراءات فعّالة لاكتشاف البيانات الناقصة أو غير المكتملة، وإجراءات قائمة على المخاطر لتقرير تنفيذ التحويل أو رفضه أو إعادته أو تعليقه، وللمتابعة مع الطرف النظير.
• العناوين المستضافة ذاتياً (المادة 14(5) والمادة 16(2)): بالنسبة للتحويلات التي تزيد على 1 000 يورو من أو إلى عنوان مُستضاف ذاتياً، يفحص CASP ما إذا كان العنوان مملوكاً لعميله الخاص أو خاضعاً لسيطرته.
• فحص الطرف النظير: قبل إرسال البيانات إلى CASP آخر، خصوصاً خارج الاتحاد الأوروبي، يفحص CASP ما إذا كان هذا الطرف النظير قادراً على حماية البيانات وخاضعاً لرقابة سليمة (إرشادات EBA بشأن Travel Rule).
• السجلات والتبليغ: الاحتفاظ بالبيانات والتبليغ عن المخالفات المتكررة لطرف نظير إلى الجهة المختصة.

ما يجب أن يقرره الإجراء

• أي بروتوكول أو مزوّد يُستخدم لتبادل البيانات، وكيف يتم حل قابلية التشغيل المتبادل مع بروتوكولات أخرى؛
• ما يحدث عند غياب البيانات، ومن يقرر ذلك؛
• كيف تُفحص ملكية محفظة مُستضافة ذاتياً (توقيع رسالة، معاملة دقيقة، أو طرق أخرى)؛
• كيف تغذّي بيانات Travel Rule رصد المعاملات وبلاغات الاشتباه بموجب قواعد مكافحة غسل الأموال.

إنشاؤنا لـTravel Rule

يُطلَب إنشاء Travel Rule (ابتداءً من €3,900) مع طلب MiCA CASP أو لمقدّم خدمة مرخّص. ويشمل:

• إجراء Travel Rule المكتوب لخدماتكم ومحافظكم؛
• مذكرة لاختيار وتهيئة مزوّد Travel Rule؛
• استبيان فحص الطرف النظير وخطوات فحص العناوين المستضافة ذاتياً؛
• الروابط مع قواعدكم لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، التي تُعَدّ في حزمة AML.

ما تحصلون عليه

• إجراء Travel Rule جاهز لطلب MiCA والرقابة؛
• ملاحظات تهيئة لمزوّدكم؛
• إجابات على أسئلة هيئة الرقابة المالية بشأن الإجراء خلال الطلب.

المبلغ هو أتعابنا عن النطاق المعياري؛ لا يشمل ضريبة القيمة المضافة ولا رسوم المزوّد. يُطلَب ويُدفَع في صفحة ترخيص الأصول المشفّرة، ويُسلَّم في العادة في غضون 7 أيام عمل من استلام البيانات اللازمة. نحن نُعدّ المستندات؛ وتقرّر هيئة الرقابة المالية الترخيص. تتم كل المراسلات بالبريد الإلكتروني. انظر أيضاً ترخيص MiCA لمقدّم خدمات الأصول المشفّرة.

لا نقدم خدماتنا لمواطني روسيا ولا للشركات الروسية.

طلب إنشاء Travel Rule الأسعار الشرح بالإنجليزية

المصدر: اللائحة (الاتحاد الأوروبي) 2023/1113 (EUR-Lex)؛ إرشادات EBA بشأن Travel Rule.