Travel Rule pentru furnizorii de servicii pentru criptoactive

De la 30 decembrie 2024, fiecare furnizor de servicii pentru criptoactive din UE trebuie să transmită, să primească și să verifice datele ordonatorului și beneficiarului pentru fiecare transfer de criptoactive — „Travel Rule” din Regulamentul (UE) 2023/1113. Autoritatea de Supraveghere Financiară examinează procedura Travel Rule ca parte a unei cereri MiCA și o aplică apoi în supraveghere. Acest ghid explică ce impune regula și ce oferă configurarea noastră pentru Travel Rule.

Ghidul este o informație generală, nu o consultanță juridică.

Ce impune Regulamentul (UE) 2023/1113

• CASP-ul ordonatorului (articolul 14): Fiecare transfer conține numele, adresa în registrul distribuit sau numărul de cont al ordonatorului, precum și adresa, numărul documentului oficial sau numărul de client (sau data și locul nașterii), și numele și adresa sau contul beneficiarului. Pentru transferurile de criptoactive nu există un prag minim.
• CASP-ul beneficiarului (articolele 16–17): proceduri eficace pentru detectarea datelor lipsă sau incomplete și proceduri bazate pe risc pentru decizia de a executa, respinge, retrimite sau suspenda un transfer, și pentru urmărirea cu contrapartida.
• Adrese auto-găzduite (articolul 14 alineatul (5) și articolul 16 alineatul (2)): Pentru transferurile de peste 1 000 de euro către sau de la o adresă auto-găzduită, CASP-ul verifică dacă adresa îi aparține propriului client sau este controlată de acesta.
• Verificarea contrapartidei: Înainte de a transmite date unui alt CASP, în special din afara UE, CASP-ul verifică dacă această contrapartidă poate proteja datele și este supravegheată corespunzător (orientările EBA privind Travel Rule).
• Înregistrări și raportare: Păstrarea datelor și raportarea încălcărilor repetate ale unei contrapartide către autoritatea competentă.

Ce trebuie să decidă procedura

• ce protocol sau furnizor este utilizat pentru schimbul de date și cum este rezolvată interoperabilitatea cu alte protocoale;
• ce se întâmplă atunci când datele lipsesc și cine decide;
• cum este verificată proprietatea asupra unui portofel auto-găzduit (semnătură de mesaj, microtranzacție sau alte metode);
• cum alimentează datele Travel Rule monitorizarea tranzacțiilor și rapoartele de suspiciune conform regulilor de prevenire a spălării banilor.

Configurarea noastră pentru Travel Rule

Configurarea Travel Rule (de la €3,900) se comandă odată cu o cerere MiCA CASP sau pentru un CASP autorizat. Aceasta include:

• procedura Travel Rule redactată pentru serviciile și portofelele dumneavoastră;
• un memoriu privind alegerea și configurarea furnizorului Travel Rule;
• chestionarul pentru verificarea contrapartidei și pașii pentru verificarea adreselor auto-găzduite;
• legăturile cu regulile dumneavoastră de prevenire a spălării banilor și a finanțării terorismului, elaborate în pachetul AML.

Ce primiți

• o procedură Travel Rule pregătită pentru cererea MiCA și pentru supraveghere;
• indicații de configurare pentru furnizorul dumneavoastră;
• răspunsuri la întrebările Autorității de Supraveghere Financiară privind procedura în timpul cererii.

Suma reprezintă onorariul nostru pentru domeniul de aplicare standard; nu include TVA și nici taxele furnizorului. Se comandă și se plătește pe pagina de licențiere pentru criptoactive și este livrată, de regulă, în termen de 7 zile lucrătoare de la primirea datelor necesare. Noi pregătim documentele; autorizarea este decisă de Autoritatea de Supraveghere Financiară. Toată comunicarea are loc prin e-mail. Vedeți și Autorizare MiCA ca furnizor de servicii pentru criptoactive.

Nu prestăm servicii cetățenilor Rusiei și societăților rusești.

Comandă configurarea Travel Rule Prețuri Explicația în limba engleză

Sursă: Regulamentul (UE) 2023/1113 (EUR-Lex); orientările EBA privind Travel Rule.