Коротко
Що вимагає Регламент (ЄС) 2023/1113, що має вирішити процедура і що дає наше налаштування Travel Rule. З 30 грудня 2024 року кожен постачальник послуг із криптоактивами в ЄС мусить надсилати, отримувати й перевіряти інформацію про ініціатора й отримувача кожного переказу криптоактивів — це «Travel Rule» Регламенту (ЄС) 2023/1113. Фінансова інспекція перевіряє процедуру Travel Rule у складі заяви MiCA і застосовує її потім у нагляді.
З 30 грудня 2024 року кожен постачальник послуг із криптоактивами в ЄС мусить надсилати, отримувати й перевіряти інформацію про ініціатора й отримувача кожного переказу криптоактивів — це «Travel Rule» Регламенту (ЄС) 2023/1113. Фінансова інспекція перевіряє процедуру Travel Rule у складі заяви MiCA і застосовує її потім у нагляді. Цей посібник пояснює, що вимагає правило і що дає наше налаштування Travel Rule.
Посібник — загальна інформація, а не юридична консультація.
Що вимагає Регламент (ЄС) 2023/1113
- CASP ініціатора (стаття 14): кожен переказ супроводжується ім’ям ініціатора, адресою в розподіленому реєстрі чи номером рахунку, а також адресою, номером офіційного документа чи номером клієнта (або датою й місцем народження) та ім’ям і адресою чи рахунком отримувача. Для переказів криптоактивів немає мінімального порогу.
- CASP отримувача (статті 16–17): ефективні процедури виявлення відсутньої чи неповної інформації та ризик-орієнтовані процедури для рішення, виконати, відхилити, повернути чи призупинити переказ, і для подальших дій із контрагентом.
- Самостійно керовані адреси (стаття 14 частина 5 і стаття 16 частина 2): для переказів понад 1 000 євро на самостійно керовану адресу чи з неї CASP оцінює, чи належить адреса його власному клієнту або контролюється ним.
- Перевірка контрагента: перш ніж надсилати інформацію іншому CASP, особливо за межами ЄС, CASP оцінює, чи може контрагент захистити дані й чи перебуває під належним наглядом (настанови EBA щодо Travel Rule).
- Записи й звітність: зберігання інформації та повідомлення компетентному органу про повторні порушення контрагента.
Що має вирішити процедура
- який протокол чи провайдер використовується для обміну інформацією і як вирішується сумісність з іншими протоколами;
- що відбувається, коли інформація відсутня, і хто вирішує;
- як перевіряється володіння самостійно керованим гаманцем (підпис повідомлення, мікротранзакція чи інші методи);
- як дані Travel Rule потрапляють у моніторинг операцій і повідомлення про підозрілі операції за правилами ПВК.
Наше налаштування Travel Rule
Налаштування Travel Rule (від €3,900) замовляють разом із заявою MiCA CASP або для ліцензованого CASP. Воно включає:
- процедуру Travel Rule, написану для ваших послуг і гаманців;
- меморандум щодо вибору й налаштування провайдера Travel Rule;
- анкету перевірки контрагента й кроки перевірки самостійно керованої адреси;
- зв’язки з вашими правилами ПВК/ФТ, які готують у пакеті ПВК/ФТ.
Що ви отримуєте
- процедуру Travel Rule, готову для заяви MiCA й для нагляду;
- нотатки з налаштування для вашого провайдера;
- відповіді на запитання Фінансової інспекції щодо процедури під час розгляду заяви.
Сума — наша винагорода за стандартний обсяг; вона не включає ПДВ і власних зборів провайдера. Її замовляють і оплачують на сторінці криптоліцензування, і зазвичай її виконують протягом 7 робочих днів після отримання потрібної інформації. Ми готуємо документи; рішення про ліцензію ухвалює Фінансова інспекція. Усе спілкування ведеться електронною поштою. Див. також ліцензія MiCA для криптопослуг.
Громадянам Росії та російським компаніям послуги не надаються.
Замовити налаштування Travel Rule Ціни Посібник англійською
Джерело: Регламент (ЄС) 2023/1113 (EUR-Lex); настанови EBA щодо Travel Rule.