Lühidalt
Mida määrus (EL) 2023/1113 nõuab, mida protseduur peab otsustama ja mida meie reisireegli seadistus annab. Alates 30. detsembrist 2024 peab iga krüptovarateenuse osutaja ELis saatma, vastu võtma ja kontrollima teavet iga krüptovara ülekande algataja ja saaja kohta — see on määruse (EL) 2023/1113 „reisireegel”. Finantsinspektsioon hindab reisireegli protseduuri MiCA taotluse osana ja kohaldab seda hiljem järelevalves.
Alates 30. detsembrist 2024 peab iga krüptovarateenuse osutaja ELis saatma, vastu võtma ja kontrollima teavet iga krüptovara ülekande algataja ja saaja kohta — see on määruse (EL) 2023/1113 „reisireegel”. Finantsinspektsioon hindab reisireegli protseduuri MiCA taotluse osana ja kohaldab seda hiljem järelevalves. See juhend selgitab, mida reegel nõuab ja mida meie reisireegli seadistus annab.
Juhend on üldine teave, mitte õigusnõustamine.
Mida määrus (EL) 2023/1113 nõuab
- Algataja teenuseosutaja (artikkel 14): iga ülekandega kaasneb algataja nimi, hajusraamatu aadress või kontonumber ning aadress, isikut tõendava dokumendi number või kliendinumber (või sünniaeg ja -koht) ning saaja nimi ja aadress või konto. Krüptovarade ülekannetel ei ole väikese summa piirmäära.
- Saaja teenuseosutaja (artiklid 16–17): tõhusad protseduurid puuduva või mittetäieliku teabe avastamiseks ning riskipõhised protseduurid otsustamaks, kas ülekanne täita, tagasi lükata, tagastada või peatada, ja vastaspoolega järelmeetmeteks.
- Isehallatavad aadressid (artikli 14 lõige 5 ja artikli 16 lõige 2): üle 1 000 euro suuruste ülekannete puhul isehallatavale aadressile või sealt hindab teenuseosutaja, kas aadress kuulub tema enda kliendile või on tema kontrolli all.
- Vastaspoole hoolsuskontroll: enne teabe saatmist teisele teenuseosutajale, eriti väljaspool ELi, hindab teenuseosutaja, kas see vastaspool suudab andmeid kaitsta ja on nõuetekohase järelevalve all (EBA reisireegli suunised).
- Andmed ja aruandlus: teabe säilitamine ning vastaspoole korduvatest rikkumistest teatamine pädevale asutusele.
Mida protseduur peab otsustama
- millist protokolli või pakkujat kasutatakse teabe vahetamiseks ja kuidas lahendatakse koostalitlusvõime teiste protokollidega;
- mis juhtub, kui teave puudub, ja kes otsustab;
- kuidas kontrollitakse isehallatava rahakoti omandit (sõnumi allkirjastamine, mikrotehing või muud meetodid);
- kuidas reisireegli andmed jõuavad tehingute jälgimisse ja kahtlastest tehingutest teatamisse rahapesu tõkestamise reeglite järgi.
Meie reisireegli seadistus
Reisireegli seadistus (alates €3,900) tellitakse koos MiCA krüptovarateenuse osutaja taotlusega või tegevusloaga osutajale. See sisaldab:
- teie teenuste ja rahakottide jaoks kirjutatud reisireegli protseduuri;
- memo reisireegli pakkuja valiku ja seadistamise kohta;
- vastaspoole hoolsuskontrolli küsimustikku ja isehallatava aadressi kontrollimise samme;
- seoseid teie rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise reeglitega, mis valmistatakse ette rahapesu tõkestamise paketis.
Mida saate
- MiCA taotluseks ja järelevalveks valmis reisireegli protseduuri;
- seadistusmärkmed teie pakkujale;
- vastused Finantsinspektsiooni küsimustele protseduuri kohta taotluse ajal.
Summa on meie tasu standardse ulatuse eest; see ei sisalda käibemaksu ega pakkuja enda tasusid. See tellitakse ja makstakse krüptotegevusloa lehel ja valmib tavaliselt 7 tööpäeva jooksul pärast vajaliku teabe saamist. Meie valmistame dokumendid ette; tegevusloa otsuse teeb Finantsinspektsioon. Kogu suhtlus toimub e-posti teel. Vaata ka MiCA tegevusluba krüptovarateenustele.
Telli reisireegli seadistus Hinnakiri Juhend inglise keeles
Allikas: määrus (EL) 2023/1113 (EUR-Lex); EBA reisireegli suunised.