加密資產服務提供商的Travel Rule

自2024年十二月30日起，歐盟每家提供加密資產服務的提供商均須就每筆加密資產轉移傳送、接收及審查發起人及受益人的資料——此即規例(EU) 2023/1113的「Travel Rule」。金融監管局在MiCA申請中審查Travel Rule程序，並在之後的監管中予以適用。本指南說明該規則的要求，以及我方的Travel Rule設置所提供的內容。

本指南是一般資訊，並非法律意見。

規例(EU) 2023/1113的要求

• 發起人的CASP（第14條）： 每筆轉移均須載有發起人的姓名、分佈式帳本地址或帳戶號碼，以及住址、官方文件編號或客戶編號（或出生日期及出生地），並載有受益人的姓名，以及地址或帳戶。加密資產轉移並無微額豁免門檻。
• 受益人的CASP（第16條至第17條）： 有效的程序，用以識別缺失或不完整的資料，以及以風險為本的程序，用以決定執行、拒絕、退回或暫停轉移，並與對手方跟進。
• 自託管地址（第14條第5款及第16條第2款）： 就超過1 000歐元並轉入或轉出自託管地址的轉移，CASP須核實該地址是否屬於其自身客戶或由其自身客戶控制。
• 對手方的審查： 在向另一CASP傳送資料之前，尤其是歐盟以外的CASP，該CASP須審查該對手方能否保障資料並受到妥善監管（EBA的Travel Rule指引）。
• 紀錄及申報： 保存資料，並將對手方的重複違規情況向主管當局申報。

程序須決定什麼

• 採用哪種協議或供應商交換資料，以及如何解決與其他協議的互通性；
• 資料缺失時該怎樣處理，以及由誰決定；
• 如何核實自託管錢包的擁有權（訊息簽署、微額交易或其他方法）；
• Travel Rule數據如何納入根據洗錢規則進行的交易監察及懷疑舉報。

我方的Travel Rule設置

Travel Rule設置（起價 €3,900）隨MiCA CASP申請或為已獲授權的CASP而訂購。其內容包括：

• 為您的服務及錢包而編寫的Travel Rule程序；
• 有關選擇及設定Travel Rule供應商的備忘錄；
• 用於審查對手方的問卷，以及核實自託管地址的步驟；
• 與您在AML文件套裝中訂立的洗錢及資助恐怖主義防範規則之間的連結。

您將獲得

• 一套已備妥、可用於MiCA申請及監管的Travel Rule程序；
• 供您的供應商使用的設定指引；
• 在申請期間就程序回答金融監管局的提問。

有關金額為我方就標準範圍收取的費用，不含增值稅，亦不包括供應商的費用。該項服務於加密牌照頁面訂購及付款，通常於收到所需資料後7個工作日內交付。我方編製文件；授權則由金融監管局決定。所有聯繫均以電郵進行。另見MiCA加密資產服務提供商授權。

我們不向俄羅斯公民及俄羅斯公司提供服務。

訂購Travel Rule設置 價格 英文版說明

來源：規例(EU) 2023/1113（EUR-Lex）；EBA的Travel Rule指引。