Travel Rule за доставчици на услуги за криптоактиви

От 30 декември 2024 г. всеки доставчик на услуги за криптоактиви в ЕС трябва да предава, получава и проверява данните за наредителя и бенефициера на всеки трансфер на криптоактиви — „Travel Rule“ по Регламент (ЕС) 2023/1113. Финансовият надзор разглежда процедурата по Travel Rule като част от заявлението по MiCA и след това я прилага в надзора. Настоящото ръководство разяснява какво изисква правилото и какво предоставя нашето внедряване на Travel Rule.

Ръководството е обща информация, а не правен съвет.

Какво изисква Регламент (ЕС) 2023/1113

• CASP на наредителя (член 14): Всеки трансфер съдържа име, адрес в разпределен регистър или номер на сметка на наредителя, както и адрес, номер на официален документ или клиентски номер (или дата и място на раждане), и име и адрес или сметка на бенефициера. За трансфери на криптоактиви няма минимален праг.
• CASP на бенефициера (членове 16–17): ефективни процедури за откриване на липсващи или непълни данни и процедури, основани на риска, за решението трансфер да се изпълни, отхвърли, върне или спре, и за проследяване с насрещната страна.
• Самостоятелно съхранявани адреси (член 14, параграф 5 и член 16, параграф 2): При трансфери над 1 000 евро към или от самостоятелно съхраняван адрес CASP проверява дали адресът принадлежи на негов собствен клиент или е под негов контрол.
• Проверка на насрещната страна: Преди да предаде данни на друг CASP, особено извън ЕС, CASP проверява дали тази насрещна страна може да защити данните и е надлежно надзиравана (насоки на EBA относно Travel Rule).
• Записи и докладване: Съхранение на данните и докладване на повтарящи се нарушения на насрещна страна пред компетентния орган.

Какво трябва да реши процедурата

• какъв протокол или доставчик се използва за обмен на данни и как се решава съвместимостта с други протоколи;
• какво се случва, когато данни липсват, и кой решава;
• как се проверява собствеността върху самостоятелно съхраняван портфейл (подпис на съобщение, микротранзакция или други методи);
• как данните по Travel Rule се включват в мониторинга на транзакциите и докладването на подозрения съгласно правилата срещу изпирането на пари.

Нашето внедряване на Travel Rule

Внедряването на Travel Rule (от €3,900) се поръчва със заявление за MiCA CASP или за вече оправомощен CASP. То включва:

• процедурата по Travel Rule, написана за Вашите услуги и портфейли;
• меморандум за избора и конфигурирането на доставчика на Travel Rule;
• въпросника за проверка на насрещната страна и стъпките за проверка на самостоятелно съхранявани адреси;
• връзките с Вашите правила срещу изпирането на пари и финансирането на тероризма, изготвени в пакета за AML.

Какво получавате

• процедура по Travel Rule, готова за заявлението по MiCA и надзора;
• указания за конфигурация за Вашия доставчик;
• отговори на въпросите на Финансовия надзор по процедурата по време на заявлението.

Сумата е нашият хонорар за стандартния обхват; не включва ДДС, нито такси на доставчика. Поръчва се и се плаща на страницата за лицензиране на криптоактиви и обикновено се доставя в срок до 7 работни дни след получаване на необходимите данни. Ние изготвяме документите; за оправомощаването решава Финансовият надзор. Цялата комуникация се осъществява по имейл. Вижте също Оправомощаване по MiCA като доставчик на услуги за криптоактиви.

Не предоставяме услуги на граждани на Русия и на руски дружества.

Поръчайте внедряване на Travel Rule Цени Обяснение на английски

Източник: Регламент (ЕС) 2023/1113 (EUR-Lex); насоки на EBA относно Travel Rule.