W skrócie
Czego wymaga rozporządzenie (UE) 2023/1113, co musi rozstrzygać procedura i co daje nasze wdrożenie Travel Rule. Od 30 grudnia 2024 r. każdy dostawca usług w zakresie kryptoaktywów w UE musi wysyłać, odbierać i sprawdzać informacje o inicjatorze i odbiorcy każdego transferu kryptoaktywów — to „Travel Rule” rozporządzenia (UE) 2023/1113. Urząd Nadzoru Finansowego bada procedurę Travel Rule w ramach wniosku MiCA i stosuje ją potem w nadzorze.
Od 30 grudnia 2024 r. każdy dostawca usług w zakresie kryptoaktywów w UE musi wysyłać, odbierać i sprawdzać informacje o inicjatorze i odbiorcy każdego transferu kryptoaktywów — to „Travel Rule” rozporządzenia (UE) 2023/1113. Urząd Nadzoru Finansowego bada procedurę Travel Rule w ramach wniosku MiCA i stosuje ją potem w nadzorze. Ten poradnik wyjaśnia, czego wymaga ta zasada i co daje nasze wdrożenie Travel Rule.
Poradnik jest ogólną informacją, nie poradą prawną.
Czego wymaga rozporządzenie (UE) 2023/1113
- CASP inicjatora (art. 14): każdemu transferowi towarzyszy imię i nazwisko inicjatora, adres w rozproszonym rejestrze lub numer rachunku oraz adres, numer dokumentu urzędowego lub numer klienta (albo data i miejsce urodzenia), a także imię i nazwisko oraz adres lub rachunek odbiorcy. Dla transferów kryptoaktywów nie ma progu de minimis.
- CASP odbiorcy (art. 16–17): skuteczne procedury wykrywania brakujących lub niepełnych informacji oraz procedury oparte na ryzyku do decyzji, czy wykonać, odrzucić, zwrócić lub zawiesić transfer, i do dalszych działań wobec kontrahenta.
- Adresy samodzielnie zarządzane (art. 14 ust. 5 i art. 16 ust. 2): przy transferach powyżej 1 000 euro na adres samodzielnie zarządzany lub z niego CASP ocenia, czy adres należy do jego własnego klienta lub jest przez niego kontrolowany.
- Weryfikacja kontrahenta: przed wysłaniem informacji do innego CASP, zwłaszcza spoza UE, CASP ocenia, czy kontrahent potrafi chronić dane i podlega właściwemu nadzorowi (wytyczne EUNB dotyczące Travel Rule).
- Dokumentacja i zgłoszenia: przechowywanie informacji i zgłaszanie właściwemu organowi powtarzających się uchybień kontrahenta.
Co musi rozstrzygać procedura
- jaki protokół lub dostawca służy do wymiany informacji i jak zapewnia się interoperacyjność z innymi protokołami;
- co się dzieje, gdy brakuje informacji, i kto decyduje;
- jak weryfikuje się własność portfela samodzielnie zarządzanego (podpisanie wiadomości, mikrotransakcja lub inne metody);
- jak dane Travel Rule trafiają do monitorowania transakcji i zgłaszania transakcji podejrzanych zgodnie z przepisami AML.
Nasze wdrożenie Travel Rule
Wdrożenie Travel Rule (od €3,900) zamawia się razem z wnioskiem MiCA CASP lub dla CASP z zezwoleniem. Obejmuje:
- procedurę Travel Rule napisaną dla twoich usług i portfeli;
- notatkę o wyborze i konfiguracji dostawcy Travel Rule;
- kwestionariusz weryfikacji kontrahenta i kroki weryfikacji adresu samodzielnie zarządzanego;
- powiązania z twoimi zasadami AML/CFT, przygotowywanymi w pakiecie AML/CFT.
Co otrzymujesz
- procedurę Travel Rule gotową do wniosku MiCA i do nadzoru;
- notatki konfiguracyjne dla twojego dostawcy;
- odpowiedzi na pytania Urzędu Nadzoru Finansowego o procedurę w trakcie rozpatrywania wniosku.
Kwota to nasze wynagrodzenie za standardowy zakres; nie obejmuje VAT ani własnych opłat dostawcy. Zamawia się ją i opłaca na stronie licencjonowania krypto i zwykle realizuje w ciągu 7 dni roboczych po otrzymaniu potrzebnych informacji. Przygotowujemy dokumenty; decyzję o zezwoleniu podejmuje Urząd Nadzoru Finansowego. Cała komunikacja odbywa się e-mailem. Zob. też zezwolenie MiCA dla dostawcy usług kryptoaktywów.
Nie świadczymy usług obywatelom Rosji ani spółkom z Rosji.
Zamów wdrożenie Travel Rule Cennik Poradnik po angielsku
Źródło: rozporządzenie (UE) 2023/1113 (EUR-Lex); wytyczne EUNB dotyczące Travel Rule.