Lyhyesti
Mitä asetus (EU) 2023/1113 vaatii, mitä menettelyn on ratkaistava ja mitä Travel Rule -käyttöönottomme sisältää. 30. joulukuuta 2024 alkaen jokaisen EU:n kryptovarapalvelujen tarjoajan on lähetettävä, vastaanotettava ja tarkistettava tiedot jokaisen kryptovarasiirron maksajasta ja maksunsaajasta — asetuksen (EU) 2023/1113 ”Travel Rule”. Finanssivalvonta tutkii Travel Rule -menettelyn osana MiCA-hakemusta ja soveltaa sitä sen jälkeen valvonnassa.
30. joulukuuta 2024 alkaen jokaisen EU:n kryptovarapalvelujen tarjoajan on lähetettävä, vastaanotettava ja tarkistettava tiedot jokaisen kryptovarasiirron maksajasta ja maksunsaajasta — asetuksen (EU) 2023/1113 ”Travel Rule”. Finanssivalvonta tutkii Travel Rule -menettelyn osana MiCA-hakemusta ja soveltaa sitä sen jälkeen valvonnassa. Tämä opas kertoo, mitä sääntö vaatii ja mitä Travel Rule -käyttöönottomme sisältää.
Opas on yleistä tietoa, ei oikeudellista neuvontaa.
Mitä asetus (EU) 2023/1113 vaatii
- Maksajan CASP (14 artikla): jokaiseen siirtoon liitetään maksajan nimi, hajautetun tilikirjan osoite tai tilinumero sekä osoite, virallisen asiakirjan numero tai asiakasnumero (tai syntymäaika ja -paikka) sekä maksunsaajan nimi ja osoite tai tili. Kryptovarasiirroilla ei ole vähimmäisrajaa.
- Maksunsaajan CASP (16–17 artikla): tehokkaat menettelyt puuttuvien tai puutteellisten tietojen havaitsemiseksi ja riskiperusteiset menettelyt sen ratkaisemiseksi, toteutetaanko, hylätäänkö, palautetaanko vai keskeytetäänkö siirto, sekä jatkotoimiin vastapuolen kanssa.
- Itse hallinnoidut osoitteet (14 artiklan 5 kohta ja 16 artiklan 2 kohta): yli 1 000 euron siirroissa itse hallinnoituun osoitteeseen tai sieltä CASP arvioi, onko osoite sen oman asiakkaan omistama tai määräysvallassa.
- Vastapuolen tuntemistarkastus: ennen tietojen lähettämistä toiselle CASP:lle, erityisesti EU:n ulkopuolelle, CASP arvioi, pystyykö vastapuoli suojaamaan tiedot ja onko se asianmukaisesti valvottu (EPV:n Travel Rule -ohjeet).
- Kirjanpito ja raportointi: tietojen säilyttäminen ja vastapuolen toistuvista laiminlyönneistä ilmoittaminen toimivaltaiselle viranomaiselle.
Mitä menettelyn on ratkaistava
- mitä protokollaa tai palveluntarjoajaa käytetään tietojen vaihtoon ja miten yhteentoimivuus muiden protokollien kanssa hoidetaan;
- mitä tapahtuu, kun tiedot puuttuvat, ja kuka päättää;
- miten itse hallinnoidun lompakon omistus todennetaan (viestin allekirjoitus, mikrotransaktio tai muut menetelmät);
- miten Travel Rule -tiedot ohjautuvat maksutapahtumien seurantaan ja epäilyttävistä liiketoimista ilmoittamiseen rahanpesusääntöjen mukaan.
Travel Rule -käyttöönottomme
Travel Rule -käyttöönotto (alkaen €3,900) tilataan MiCA CASP -hakemuksen yhteydessä tai toimiluvalliselle CASP:lle. Se sisältää:
- palveluillesi ja lompakoillesi kirjoitetun Travel Rule -menettelyn;
- muistion Travel Rule -palveluntarjoajan valinnasta ja konfiguroinnista;
- vastapuolen tuntemistarkastuksen kyselyn ja itse hallinnoidun osoitteen todentamisen vaiheet;
- yhteydet rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämisen sääntöihisi, jotka laaditaan AML-paketissa.
Mitä saat
- MiCA-hakemusta ja valvontaa varten valmiin Travel Rule -menettelyn;
- konfigurointihuomiot palveluntarjoajallesi;
- vastaukset finanssivalvonnan menettelyä koskeviin kysymyksiin hakemuksen käsittelyn aikana.
Summa on palkkiomme vakiolaajuudesta; se ei sisällä arvonlisäveroa eikä palveluntarjoajan omia maksuja. Se tilataan ja maksetaan kryptotoimilupasivulla, ja se valmistuu yleensä 7 työpäivän kuluessa tarvittavien tietojen saamisesta. Me valmistelemme asiakirjat; toimilupapäätöksen tekee finanssivalvonta. Kaikki viestintä hoidetaan sähköpostilla. Katso myös kryptopalvelujen tarjoajan MiCA-toimilupa.
Emme tarjoa palveluja Venäjän kansalaisille emmekä venäläisille yhtiöille.
Tilaa Travel Rule -käyttöönotto Hinnasto Opas englanniksi
Lähde: asetus (EU) 2023/1113 (EUR-Lex); EPV:n Travel Rule -ohjeet.