Коротко
Что требует Регламент (ЕС) 2023/1113, что должна решить процедура и что даёт наша настройка Travel Rule. С 30 декабря 2024 года каждый поставщик услуг в сфере криптоактивов в ЕС должен отправлять, получать и проверять информацию об инициаторе и получателе каждого перевода криптоактивов — это «Travel Rule» Регламента (ЕС) 2023/1113. Финансовая инспекция проверяет процедуру Travel Rule в составе заявления MiCA и применяет её затем в надзоре.
С 30 декабря 2024 года каждый поставщик услуг в сфере криптоактивов в ЕС должен отправлять, получать и проверять информацию об инициаторе и получателе каждого перевода криптоактивов — это «Travel Rule» Регламента (ЕС) 2023/1113. Финансовая инспекция проверяет процедуру Travel Rule в составе заявления MiCA и применяет её затем в надзоре. Это руководство объясняет, что требует правило и что даёт наша настройка Travel Rule.
Руководство — общая информация, а не юридическая консультация.
Что требует Регламент (ЕС) 2023/1113
- CASP инициатора (статья 14): каждый перевод сопровождается именем инициатора, адресом в распределённом реестре или номером счёта, а также адресом, номером официального документа или номером клиента (или датой и местом рождения), и именем и адресом или счётом получателя. Для переводов криптоактивов нет минимального порога.
- CASP получателя (статьи 16–17): эффективные процедуры выявления отсутствующей или неполной информации и риск-ориентированные процедуры для решения, исполнить, отклонить, вернуть или приостановить перевод, и для последующих действий с контрагентом.
- Самостоятельно управляемые адреса (статья 14 часть 5 и статья 16 часть 2): для переводов свыше 1 000 евро на самостоятельно управляемый адрес или с него CASP оценивает, принадлежит ли адрес его собственному клиенту или контролируется им.
- Проверка контрагента: прежде чем отправлять информацию другому CASP, особенно за пределами ЕС, CASP оценивает, может ли контрагент защитить данные и находится ли он под надлежащим надзором (руководящие указания EBA по Travel Rule).
- Записи и отчётность: хранение информации и сообщение компетентному органу о повторных нарушениях контрагента.
Что должна решить процедура
- какой протокол или провайдер используется для обмена информацией и как решается совместимость с другими протоколами;
- что происходит при отсутствии информации и кто решает;
- как проверяется владение самостоятельно управляемым кошельком (подпись сообщения, микротранзакция или другие методы);
- как данные Travel Rule поступают в мониторинг операций и сообщения о подозрительных операциях по правилам ПОД.
Наша настройка Travel Rule
Настройка Travel Rule (от €3,900) заказывается вместе с заявлением MiCA CASP или для лицензированного CASP. Она включает:
- процедуру Travel Rule, написанную для ваших услуг и кошельков;
- меморандум о выборе и настройке провайдера Travel Rule;
- анкету проверки контрагента и шаги проверки самостоятельно управляемого адреса;
- связки с вашими правилами ПОД/ФТ, которые готовятся в пакете ПОД/ФТ.
Что вы получаете
- процедуру Travel Rule, готовую для заявления MiCA и для надзора;
- заметки по настройке для вашего провайдера;
- ответы на вопросы Финансовой инспекции о процедуре во время рассмотрения заявления.
Сумма — наше вознаграждение за стандартный объём; она не включает НДС и собственные сборы провайдера. Услуга заказывается и оплачивается на странице криптолицензирования и обычно выполняется в течение 7 рабочих дней после получения необходимой информации. Мы готовим документы; решение о лицензии принимает Финансовая инспекция. Всё общение ведётся по электронной почте. См. также лицензия MiCA для криптоуслуг.
Гражданам России и российским компаниям услуги не оказываются.
Заказать настройку Travel Rule Цены Руководство на английском языке
Источник: Регламент (ЕС) 2023/1113 (EUR-Lex); руководящие указания EBA по Travel Rule.