摘要
持牌公司定期須向金融監管局申報什麼、哪個登記冊須隨時備妥，以及審核後應採取什麼行動。金融監管局（Finantsinspektsioon）的授權是監管關係的開始，並非項目的終結。自首個財政年度起，獲授權的公司須提交定期申報，備有當局隨時可要求查閱的登記冊，並須糾正其自身審核所發現的問題。
金融監管局（Finantsinspektsioon）的授權是監管關係的開始，並非項目的終結。自首個財政年度起，獲授權的公司須提交定期申報，備有當局隨時可要求查閱的登記冊，並須糾正其自身審核所發現的問題。本指南說明基金管理人、放款人及信貸服務商的持續申報、DORA資訊登記冊，以及合規審核後應採取的程序——以及我方就基金管理人、放款人及信貸服務商、DORA登記冊及糾正審核發現所提供附加服務的內容。
本指南僅為一般資訊，並非法律意見。每項申報的內容及頻率，由適用法律及當局就您的牌照種類所訂的規例決定。
基金管理人
根據另類投資基金管理人指令（指令2011/61/EU，在愛沙尼亞由《投資基金法》實施）獲授權的基金管理人，須定期向其主管當局申報其交易的主要市場及工具、所管理基金的主要風險承擔及集中度、其風險狀況、流動性及槓桿（該指令第24條）。頻率視所管理資產而定。小型基金管理人的義務較輕，而已登記的小型基金管理人雖不受金融監管局監督，仍須提交《投資基金法》要求的資料。管理人及基金的年度報告各有其自身的期限。
放款人及信貸服務商
根據《放款人及信貸中介人法》獲授權的放款人，以及根據《信貸服務商及信貸收購人法》獲授權的信貸服務商，須按當局所定的格式及頻率，向金融監管局申報其業務活動、財務狀況及對牌照條件的遵守情況。牌照亦要求公司持續符合資本及組織要求；當局透過申報核實這一點。
DORA：資訊登記冊
規例(EU) 2022/2554（DORA）自2025年一月17日起適用於支付機構及電子貨幣機構、根據MiCA獲授權的加密資產服務提供商、基金管理人、信貸機構及其他金融企業。根據第28條第3款，每家金融企業須就所有與第三方ICT服務有關的合約安排備有資訊登記冊，應當局要求提供，並至少每年申報新訂立的安排。登記冊須完整及前後一致——每項雲端服務、每個軟件牌照及每項外判的IT職能，連同其關鍵程度——而每當合約有變，登記冊亦須隨之更新。
合規審核之後
內部合規審核唯有在其發現得以妥善處理後，才具意義。整改計劃須列明每項發現的優先次序、負責人及期限，以及須更新的文件。日後就該項發現提問的當局、銀行或審核員，均希望同時看到計劃本身及其落實的證明。
我方附加服務的內容
基金管理人的監管申報 — 起價 €2,400 / 年
您將獲得： 申報日程表；根據您的數據編製定期申報；協助提交——為期十二個月。
不包括： 基金會計及資產淨值（NAV）計算；基金的審計；監管費用。
放款人及信貸服務商的監管申報 — 起價 €2,400 / 年
您將獲得： 申報日程表；根據您的數據編製定期申報；協助提交——為期十二個月。
不包括： 會計；監管費用。
DORA資訊登記冊——每年更新 — 起價 €2,400 / 年
您將獲得： 根據您的合約更新登記冊；提交前的一致性檢查。
不包括： 與ICT供應商的合約談判；監管費用。
合規審核後的整改計劃 — 起價 €1,700
您將獲得： 列明優先次序、負責人及期限的計劃；就範圍內的發現更新政策。
不包括： 落實IT變更；法定財務審計。
申報服務按年訂購，以入門價格計算，即我方就標準範圍收取的費用；若您的牌照及業務需要更多工作，額外工作會在開始前以書面方式議定。我方編製申報；公司管理層負責簽署，並繼續對其負責。政府及監管費用從不包括在我方的價格內，而我方任何服務均不能承諾監管結果。
如何訂購
每項附加服務均須透過其相關服務的訂購表格申請：基金管理人、放款人及信貸服務商，以及DORA及合規審核。總額會在信用卡付款前顯示。所有聯繫均以電郵進行。
相關指南
我們不向俄羅斯公民及俄羅斯公司提供服務。