Коротко
Что лицензированная компания регулярно подаёт в Финансовую инспекцию, какой реестр должен быть всегда готов и что делать после аудита. Лицензия Финансовой инспекции — начало надзорных отношений, а не конец проекта. С первого финансового года лицензированная компания подаёт периодические отчёты, ведёт реестры, которые ведомство может запросить в любое время, и от неё ожидают исправления того, что находят её собственные проверки.
Лицензия Финансовой инспекции — начало надзорных отношений, а не конец проекта. С первого финансового года лицензированная компания подаёт периодические отчёты, ведёт реестры, которые ведомство может запросить в любое время, и от неё ожидают исправления того, что находят её собственные проверки. Это руководство объясняет регулярную отчётность управляющих фондами, кредиторов и кредитных сервисеров, реестр информации DORA и действия после комплаенс-аудита — и что входит в наши дополнения для управляющих фондами, кредиторов и кредитных сервисеров, реестра DORA и исправлений после аудита.
Руководство — общая информация, а не юридическая консультация. Содержание и периодичность каждого отчёта устанавливают применимый закон и постановления ведомства для вашего вида лицензии.
Управляющие фондами
Управляющий фондом, получивший лицензию по Директиве об управляющих альтернативными инвестиционными фондами (Директива 2011/61/ЕС, перенесённая в Эстонии Законом об инвестиционных фондах), регулярно отчитывается перед своим компетентным органом об основных рынках и инструментах, которыми он торгует, об основных позициях и концентрациях управляемых фондов, их профиле риска, ликвидности и кредитном плече (статья 24 Директивы). Периодичность зависит от объёма активов под управлением. У малых управляющих облегчённые обязанности, а зарегистрированный малый управляющий, который не находится под надзором Финансовой инспекции, всё же предоставляет информацию, которую требует от него Закон об инвестиционных фондах. Годовые отчёты управляющего и фондов имеют собственные сроки.
Кредиторы и кредитные сервисеры
Кредитор, лицензированный по Закону о кредиторах и кредитных посредниках, и кредитный сервисер, лицензированный по Закону о кредитных сервисерах и покупателях кредитов, отчитываются перед Финансовой инспекцией о своей деятельности, финансовом положении и соблюдении условий лицензии в форме и с периодичностью, установленными ведомством. Лицензия также предполагает, что компания продолжает соответствовать требованиям к капиталу и организации; отчёты — способ, которым ведомство это проверяет.
DORA: реестр информации
Регламент (ЕС) 2022/2554 (DORA) применяется с 17 января 2025 года к платёжным учреждениям и учреждениям электронных денег, поставщикам криптоуслуг, лицензированным по MiCA, управляющим фондами, кредитным учреждениям и другим финансовым организациям. По статье 28 части 3 каждая финансовая организация ведёт реестр информации обо всех договорах на ИКТ-услуги третьих лиц, предоставляет его ведомству по запросу и не реже раза в год сообщает о новых договорах. Реестр должен быть полным и согласованным — каждый облачный сервис, лицензия на программы и переданная на аутсорсинг ИТ-функция с её критичностью — и он меняется каждый раз, когда меняется договор.
После комплаенс-аудита
Внутренний комплаенс-аудит полезен, только если его выводы закрыты. План исправлений перечисляет каждый вывод с приоритетом, ответственным и сроком, а также документы, которые нужно обновить. Ведомство, банк или аудитор, который позже спросит о выводе, захочет увидеть и план, и доказательства его выполнения.
Что входит в наши дополнения
Надзорная отчётность управляющего фондом — от €2,400 / год
Вы получаете: календарь отчётности; подготовка периодических отчётов по вашим данным; поддержка при подаче — двенадцать месяцев.
Не входит: бухгалтерия фонда и расчёт стоимости чистых активов; аудит фонда; надзорные сборы.
Надзорная отчётность кредитора и кредитного сервисера — от €2,400 / год
Вы получаете: календарь отчётности; подготовка периодических отчётов по вашим данным; поддержка при подаче — двенадцать месяцев.
Не входит: бухгалтерия; надзорные сборы.
Реестр информации DORA — ежегодное обновление — от €2,400 / год
Вы получаете: обновление реестра по вашим договорам; проверка согласованности перед подачей.
Не входит: переговоры с поставщиками ИКТ-услуг; надзорные сборы.
План исправлений после комплаенс-аудита — от €1,700
Вы получаете: план с приоритетами, ответственными и сроками; обновлённые политики по выводам в объёме работы.
Не входит: внедрение ИТ-изменений; обязательный аудит.
Услуги отчётности ежегодные и заказываются по начальной цене — нашему вознаграждению за стандартный объём; если вашей лицензии и бизнесу нужно больше, дополнительная работа согласовывается письменно до её начала. Мы готовим отчёты; подписывает их и отвечает за них правление компании. Госпошлины и надзорные сборы никогда не входят в наши цены, и ни одна наша услуга не может обещать результат надзора.
Как заказать
Каждое дополнение заказывается через форму заказа своей услуги: управляющие фондами, кредиторы и кредитные сервисеры и DORA и комплаенс-аудиты. Итоговая сумма видна до оплаты картой. Всё общение ведётся по электронной почте.
Связанные руководства
- Лицензия управляющего фондом в Эстонии
- Лицензия кредитного сервисера в Эстонии
- Паспортизация MiCA и текущий комплаенс
Гражданам России и российским компаниям услуги не оказываются.