Коротко
Що ліцензована компанія регулярно подає до Фінансової інспекції, який реєстр має бути завжди готовим і що робити після аудиту. Ліцензія Фінансової інспекції — початок наглядових відносин, а не кінець проєкту. З першого фінансового року ліцензована компанія подає періодичні звіти, веде реєстри, які орган може запросити будь-коли, і від неї очікують виправлення того, що знаходять її власні перевірки.
Ліцензія Фінансової інспекції — початок наглядових відносин, а не кінець проєкту. З першого фінансового року ліцензована компанія подає періодичні звіти, веде реєстри, які орган може запросити будь-коли, і від неї очікують виправлення того, що знаходять її власні перевірки. Цей посібник пояснює регулярну звітність керуючих фондами, кредиторів і кредитних сервісерів, реєстр інформації DORA та дії після комплаєнс-аудиту — і що входить у наші доповнення для керуючих фондами, кредиторів і кредитних сервісерів, реєстру DORA та виправлень після аудиту.
Посібник — загальна інформація, а не юридична консультація. Зміст і періодичність кожного звіту встановлюють застосовний закон і постанови органу для вашого виду ліцензії.
Керуючі фондами
Керуючий фондом, ліцензований за Директивою про керуючих альтернативними інвестиційними фондами (Директива 2011/61/ЄС, впроваджена в Естонії Законом про інвестиційні фонди), регулярно звітує своєму компетентному органу про основні ринки й інструменти, якими він торгує, основні позиції й концентрації фондів під управлінням, їхній профіль ризику, ліквідність і кредитне плече (стаття 24 Директиви). Періодичність залежить від обсягу активів під управлінням. Малі керуючі мають полегшені обов’язки, а зареєстрований малий керуючий, який не перебуває під наглядом Фінансової інспекції, усе одно надає інформацію, якої від нього вимагає Закон про інвестиційні фонди. Річні звіти керуючого й фондів мають власні строки.
Кредитори й кредитні сервісери
Кредитор, ліцензований за Законом про кредиторів і кредитних посередників, і кредитний сервісер, ліцензований за Законом про кредитних сервісерів і покупців кредитів, звітують Фінансовій інспекції про свою діяльність, фінансовий стан і дотримання умов ліцензії у формі й з періодичністю, встановленими органом. Ліцензія також передбачає, що компанія й надалі відповідає вимогам до капіталу й організації; звіти — спосіб, яким орган це перевіряє.
DORA: реєстр інформації
Регламент (ЄС) 2022/2554 (DORA) застосовується з 17 січня 2025 року до платіжних установ і установ електронних грошей, постачальників криптопослуг, ліцензованих за MiCA, керуючих фондами, кредитних установ та інших фінансових організацій. За статтею 28 частиною 3 кожна фінансова організація веде реєстр інформації про всі договори на ІКТ-послуги третіх осіб, надає його органу на запит і щонайменше раз на рік повідомляє про нові договори. Реєстр має бути повним і узгодженим — кожен хмарний сервіс, ліцензія на програми й передана на аутсорсинг ІТ-функція з її критичністю — і він змінюється щоразу, коли змінюється договір.
Після комплаєнс-аудиту
Внутрішній комплаєнс-аудит корисний лише тоді, коли його висновки закрито. План виправлень перелічує кожен висновок із пріоритетом, відповідальним і строком, а також документи, які треба оновити. Орган, банк чи аудитор, який пізніше запитає про висновок, захоче побачити і план, і докази його виконання.
Що входить у наші доповнення
Наглядова звітність керуючого фондом — від €2,400 / рік
Ви отримуєте: календар звітності; підготовка періодичних звітів за вашими даними; підтримка під час подання — дванадцять місяців.
Не входить: бухгалтерія фонду й розрахунок вартості чистих активів; аудит фонду; наглядові збори.
Наглядова звітність кредитора й кредитного сервісера — від €2,400 / рік
Ви отримуєте: календар звітності; підготовка періодичних звітів за вашими даними; підтримка під час подання — дванадцять місяців.
Не входить: бухгалтерія; наглядові збори.
Реєстр інформації DORA — щорічне оновлення — від €2,400 / рік
Ви отримуєте: оновлення реєстру за вашими договорами; перевірка узгодженості перед поданням.
Не входить: переговори з постачальниками ІКТ-послуг; наглядові збори.
План виправлень після комплаєнс-аудиту — від €1,700
Ви отримуєте: план із пріоритетами, відповідальними й строками; оновлені політики щодо висновків в обсязі роботи.
Не входить: впровадження ІТ-змін; обов’язковий аудит.
Послуги звітності щорічні й замовляються за початковою ціною — нашою винагородою за стандартний обсяг; якщо вашій ліцензії й бізнесу потрібно більше, додаткову роботу погоджують письмово до її початку. Ми готуємо звіти; підписує їх і відповідає за них правління компанії. Державні й наглядові збори ніколи не входять у наші ціни, і жодна наша послуга не може обіцяти результат нагляду.
Як замовити
Кожне доповнення замовляють через форму замовлення своєї послуги: керуючі фондами, кредитори й кредитні сервісери та DORA й комплаєнс-аудити. Загальну суму видно до оплати карткою. Усе спілкування ведеться електронною поштою.
Пов’язані посібники
- Ліцензія керуючого фондом в Естонії
- Ліцензія кредитного сервісера в Естонії
- Паспортизація MiCA і поточний комплаєнс
Громадянам Росії та російським компаніям послуги не надаються.