Investicinė įmonė Estijoje: Finantsinspektsioon veiklos licencija

Kas yra ši veikla

Pagal Vertybinių popierių rinkos įstatymą (väärtpaberituru seadus, VPTS) investicinė įmonė (investeerimisühing) yra akcinė bendrovė, kurios nuolatinė veikla yra investicinių paslaugų teikimas tretiesiems asmenims¹. Įstatyme išvardytos devynios paslaugos: pavedimų priėmimas ir perdavimas, pavedimų vykdymas, prekyba savo sąskaita, portfelio valdymas, investavimo konsultacijos, platinimas tvirtai įsipareigojant pirkti, platinimas be tvirto įsipareigojimo, daugiašalės prekybos sistemos ir organizuotos prekybos sistemos valdymas².

Licencija apima vieną ar kelias paslaugas ir gali apimti papildomas paslaugas, bet ne vien jas⁵. Žodį „investeerimisühing“ savo pavadinime gali vartoti tik investicinė įmonė⁶.

Taikomi teisės aktai ir institucija

VPTS, kurio redakcija galioja nuo 2026 m. liepos 21 d.⁷; Direktyva 2014/65/ES (MiFID II)⁸; Reglamentas (ES) 2019/2033 dėl prudencinių reikalavimų⁹ ir Direktyva (ES) 2019/2034¹⁰. Finantsinspektsioon išduoda ir panaikina licenciją¹² ir skelbia savo sprendimus¹³; licencija yra neterminuota ir neperleidžiama¹⁵.

Kas turi prašyti licencijos

Kiekvienas asmuo, norintis veikti kaip investicinė įmonė¹⁶; nuolat šias paslaugas teikia tik investicinės įmonės, kredito įstaigos, fondų valdytojai ir reguliuojamos rinkos operatoriai¹⁷. Be kita ko, licencijos nereikia¹⁹:

• asmeniui, kuris šias paslaugas teikia tik savo grupei;
• asmeniui, kuris jas teikia nereguliariai, vykdydamas kitą profesinę veiklą;
• investiciniams fondams, jų depozitoriumams ir valdytojams;
• centriniams vertybinių popierių depozitoriumams ir licenciją turintiems sutelktinio finansavimo paslaugų teikėjams.

Reikalavimai

• Kapitalas: 750 000 eurų prekybai savo sąskaita arba platinimui tvirtai įsipareigojant pirkti; 75 000 eurų 1, 2, 4, 5 ar 7 paslaugai, kai nelaikomos klientų lėšos ar vertybiniai popieriai; 150 000 eurų kitais atvejais²⁰; nuosavos lėšos nuolat ne mažesnės²¹.
• Ne mažiau kaip du valdybos nariai²²; vadovų ir pagrindinių asmenų žinios, patirtis ir nepriekaištinga reputacija²³.
• Kvalifikuotoji dalis — nuo 10 %²⁴, priklausanti nepriekaištingos reputacijos ir stabilios finansinės būklės asmenims²⁵.
• Registruota buveinė ir pagrindinė buveinė Estijoje²⁶.
• Vidaus taisyklės²⁷, atitikties funkcija ir prireikus vidaus auditas bei rizikos kontrolė²⁸; DORA reglamentas dėl IT užsakomųjų paslaugų²⁹.
• Pinigų plovimo prevencijos pareigos ir Finansinės žvalgybos padalinio kontaktinis asmuo³⁰³³; įsipareigojimas mokėti įmokas į investuotojų apsaugos fondą³⁴.

Prašymo dokumentai

Valdybos nariai pateikia rašytinį prašymą³⁵. Be informacijos, nustatytos deleguotajame reglamente, priimtame taikant MiFID II, VPTS reikalauja³⁶:

• įstatų, steigimo akto, akcininkų sąrašo ir buveinės adreso;
• informacijos apie kvalifikuotosios dalies turėtojus ir vadovus;
• pradinio balanso arba paskutinių finansinių ataskaitų;
• trejų metų verslo plano, apskaitos ir vidaus taisyklių, pinigų plovimo prevencijos procedūrų;
• įsipareigojimo investuotojų apsaugos fondui ir mokesčio sumokėjimo įrodymo.
• Nuo 2026 m. kovo 18 d. prašymas teikiamas per Finantsinspektsioon portalą³⁷.

Mokestis ir įstatyme nustatyti terminai

Procedūros mokestis yra 3 000 eurų³⁸; 1 500 eurų už papildomą licenciją arba paslaugų išplėtimą³⁹.

Finantsinspektsioon sprendimą priima per du mėnesius nuo visos informacijos gavimo ir ne vėliau kaip per šešis mėnesius nuo prašymo⁴⁰; ji gali paprašyti informacijos ir atlikti patikrinimą vietoje⁴¹. Tai įstatyme nustatyti terminai, o ne pažadas.

Nuolatiniai prudenciniai reikalavimai

Įmonė nuolat laikosi Reglamente (ES) 2019/2033 nustatytų prudencinių rodiklių⁹ ir teikia tik jos licencijoje įrašytas paslaugas⁵.

Ką daro LexorCorp Global OÜ

LexorCorp Global OÜ išdėsto įstatymo reikalavimus, remdamasi jo oficialiu tekstu, parengia prašymą ir jo dokumentus ir raštu tvarko institucijos klausimus. Kaina — pagal užklausą; kapitalo, personalo ir patalpų reikalavimų įvykdymu ir procedūros mokesčiu rūpinasi bendrovė.

Tai prašymo rengimas, o ne teisinė, audito ar mokesčių konsultacija; sprendimą priima tik Finantsinspektsioon, ir nežadama nei licencijos, nei datos.

Dažniausiai užduodami klausimai

Šaltiniai

Kiekvienas sunumeruotas faktas paimtas iš oficialaus šaltinio. Šaltiniai nurodyti puslapyje anglų kalba: Investment firm licence in Estonia

Parengiame prašymo dokumentus ir prižiūrime procedūros eigą; sprendimą priima institucija. Tai nėra teisinė konsultacija.

Užsakyti prašymo dokumentus · nuo €3,500 Išsami teisinė informacija (anglų kalba) Visos reguliuojamos veiklos