Garanti- och borgensverksamhet i Estland: tillståndet

Vad verksamheten innebär

Lagen om kreditinstitut (krediidiasutuste seadus, KAS) räknar till finansiella tjänster ”garanti- och borgenstransaktioner och andra transaktioner som skapar framtida förpliktelser”, som yrkesmässigt tillhandahålls andra¹. Ett finansiellt institut är ett bolag som inte är ett kreditinstitut men vars huvudsakliga och stadigvarande verksamhet bland annat omfattar dessa transaktioner².

Omfattas inte: mottagande av insättningar från allmänheten, som är förbehållet kreditinstitut med tillstånd från Finantsinspektsioon³⁴, och garantiförsäkring, en skadeförsäkringsklass som kräver tillstånd från Finantsinspektsioon⁵⁶⁷.

Tillämpliga texter och myndighet

Penningtvättslagen (RahaPTS) gäller finansiella institut⁸, inbegripet övriga finansiella institut enligt KAS⁹, och kräver tillstånd¹⁰. MSÜS fastställer det allmänna förfarandet¹¹ och lagen om statliga avgifter avgiften¹².

Finansunderrättelseenheten (Rahapesu Andmebüroo), en myndighet under finansministeriet¹³, beslutar om tillståndet¹⁴ och övervakar att lagen följs¹⁵. Tillståndet förs in i registret över ekonomisk verksamhet¹⁶¹⁷.

Vem som ska ansöka om tillståndet

Varje företag som verkar som finansiellt institut¹⁰, utom den som¹⁸:

• har tillstånd från Finantsinspektsioon eller enligt en annan lag ska ansöka om ett sådant;
• har tillstånd från en tillsynsmyndighet i en annan EES-stat som har anmälts till Finantsinspektsioon;
• bara tillhandahåller tjänsterna inom sin koncern.

Krav

• Ingen gällande dom och korrekt yrkesmässigt anseende hos företaget, ledningen, prokuristerna, de verkliga huvudmännen och ägarna²⁰²¹.
• En styrelseledamot som ansvarar för att lagen tillämpas om styrelsen har flera ledamöter²².
• Kontaktperson för enheten, underställd styrelsen²³, som arbetar stadigvarande i Estland; utnämningen samordnas med enheten²⁴.
• Dokumenterad riskbedömning²⁵, förfaranden och regler för intern kontroll²⁶ som antagits av ledningen²⁸, utbildning av personalen²⁹.
• Det kapital och de säkerheter som behövs för att infria garantierna klargörs utifrån kundens fall.

Ansökningshandlingar

Allmänna uppgifter enligt MSÜS¹¹ och, enligt penningtvättslagen³⁰:

• adresser till varje plats där tjänsten tillhandahålls, inbegripet webbplatsen, den finansiella tjänst som tillhandahålls och betalkonton;
• ledningens utbildning och bakgrund, uppgifter om kontaktpersonen och om den ansvariga för internationella finansiella sanktioner;
• för utländska personer ett utdrag ur belastningsregistret som är högst tre månader gammalt, legaliserat eller försett med apostille, och identitetshandlingar³⁰³²;
• förfaranden och regler för intern kontroll avseende penningtvätt och sanktioner³⁰.

Statlig avgift och lagstadgade tidsfrister

Den statliga avgiften är 3 300 euro¹² och betalas vid ingivandet³⁴. Ansökan lämnas enbart via statsportalen eller via en notarie³³.

Enheten beslutar inom 60 dagar från det att alla handlingar har lämnats, med möjlig förlängning till 120 dagar; tystnad innebär inte att tillståndet är beviljat¹⁴. En ofullständig eller felaktig ansökan prövas inte³⁶. Detta är lagens tidsfrister, inte ett löfte.

Efter beviljandet

Tillståndet återkallas bland annat om verksamheten inte har inletts inom sex månader från utfärdandet¹⁹. Ett bolag under bildande får ansöka om tillståndet med sin stiftelseurkund; tillståndet börjar gälla tidigast när bolaget får rättskapacitet³¹.

Vad LexorCorp Global OÜ gör

LexorCorp Global OÜ erbjuder ett paket med ett nytt bolag och fullständiga ansökningshandlingar: bildandehandlingar, ansökan och affärsplan, riskbedömning och förfaranden mot penningtvätt, förfaranden för utfärdande av garantier, för säkerheter och för klagomål, avtalsmallar och samordning av ingivandet; ett andra paket lägger till ett ramverk för samarbete med partnerbanker. Den statliga avgiften betalas av kunden.

Ett tillstånd från enheten är inte ett banktillstånd. LexorCorp ger inte juridisk rådgivning, revision eller skatterådgivning och kan varken utlova beviljandet eller ett datum.

Vanliga frågor

Källor

Varje numrerad uppgift kommer från en officiell källa. Källorna finns på den engelska sidan: Guarantee and surety business in Estonia: the financial institution activity licence

Vi förbereder ansökningshandlingarna och följer förfarandet; myndigheten fattar beslutet. Detta är inte juridisk rådgivning.

Beställ ansökningshandlingarna · €17,500 Fullständig juridisk information (på engelska) Alla reglerade verksamheter