Leverantör av kryptotillgångstjänster i Estland: MiCA-tillståndet

Vad verksamheten innebär

MiCA definierar leverantören av kryptotillgångstjänster (CASP) som en juridisk person eller ett annat företag vars verksamhet är att yrkesmässigt tillhandahålla en eller flera kryptotillgångstjänster till kunder¹. De tio tjänsterna är förvaring och förvaltning för kunders räkning, drift av en handelsplattform, växling mot medel eller andra kryptotillgångar, utförande av order, placering, mottagande och vidarebefordran av order, rådgivning, portföljförvaltning och överföringstjänster².

Omfattas inte: bland annat unika och icke-fungibla kryptotillgångar, sådana som är finansiella instrument, insättningar eller medel⁴, och tjänster som bara tillhandahålls inom koncernen⁵.

Tillämpliga texter och myndighet

Förordning (EU) 2023/1114 (MiCA), som tillämpas sedan den 30 december 2024⁶; den estniska lagen om marknaden för kryptotillgångar (krüptovaraturu seadus, KrüTS)⁷; penningtvättslagen³³. Finantsinspektsioon beviljar och återkallar tillståndet⁸, som saknar utgångsdatum och inte kan överlåtas⁹; den offentliggör beviljandet¹⁰ och informerar Esma, som för in leverantören i sitt offentliga register¹¹.

Vem som ska ansöka om tillståndet

Ingen får tillhandahålla kryptotillgångstjänster i unionen utan att ha tillstånd som CASP eller vara en finansiell enhet som MiCA tillåter det på grundval av sitt befintliga tillstånd¹², och som underrättar myndigheten minst 40 arbetsdagar i förväg¹³. Ett företag från ett tredjeland får betjäna en kund i EU bara på kundens eget initiativ¹⁴.

Sedan den 30 december 2024 kan inget nytt tillstånd för virtuell valuta sökas hos finansunderrättelseenheten¹⁵; ett sådant tillstånd upphörde när MiCA-tillståndet erhölls eller senast den 1 juli 2026¹⁸.

Krav

• Prudentiella skyddsåtgärder: minst det högsta av minimikapitalet i bilaga IV och en fjärdedel av föregående års fasta omkostnader²¹ — 50 000 euro (klass 1), 125 000 euro (klass 2, med förvaring och växling), 150 000 euro (klass 3, med handelsplattform)²³; kapitalbas, försäkring eller en kombination²⁴.
• Stadgeenligt säte i Estland, i form av privat eller publikt aktiebolag²⁶²⁷, faktisk ledning i unionen och minst en person i ledningen bosatt i unionen²⁵.
• En styrelse med minst två ledamöter²⁸ med tillräckligt gott anseende och tillräckliga kunskaper, erfarenhet och tid³⁰; gott anseende hos kvalificerade aktieägare³¹.
• Kompetent personal³².
• Bedömning av penningtvättsriskerna³⁴, förfaranden och intern kontroll³⁵, en kontaktperson för enheten som arbetar stadigvarande i Estland³⁶; förordning (EU) 2023/1113 om uppgifter som åtföljer överföringar³⁷.
• Digital operativ motståndskraft enligt DORA³⁸; fullt ansvar vid utkontraktering³⁹.

Ansökningshandlingar

Artikel 62 punkt 2 i MiCA fastställer ansökans innehåll⁴⁰, som preciseras i delegerad förordning (EU) 2025/305⁴¹:

• namn, LEI, webbplats, rättslig form och bolagsordning;
• verksamhetsprogram för tre år⁴² och typer av kryptotillgångar;
• bevis på de prudentiella skyddsåtgärderna, styrningsarrangemang, ledningens och de kvalificerade aktieägarnas goda anseende och kompetens⁴³;
• intern kontroll och förfaranden mot penningtvätt⁴⁴, kontinuitet, it-dokumentation, åtskillnad av kunders tillgångar och klagomålshantering;
• riktlinjer för varje tjänst: förvaring, plattformens regler, priser, utförande, överföringar.

Avgifter och lagstadgade tidsfrister

Handläggningsavgiften är 3 000 euro⁴⁵; 1 500 euro för att utvidga tillståndet till andra tjänster⁴⁶. En årlig tillsynsavgift tas ut efter tillståndet⁴⁷.

Mottagningsbevis inom fem arbetsdagar⁴⁸; kontroll av fullständigheten inom 25 arbetsdagar⁴⁹; ett motiverat beslut inom 40 arbetsdagar från en fullständig ansökan, som meddelas inom fem arbetsdagar⁵⁰; fristen får avbrytas i upp till 20 arbetsdagar för kompletterande uppgifter⁵¹. Detta är lagens tidsfrister, inte ett löfte.

Europeiskt register

Finantsinspektsioon informerar Esma inom två arbetsdagar, och leverantören finns i Esmas offentliga CASP-register¹¹.

Vad LexorCorp Global OÜ gör

LexorCorp Global OÜ förbereder den fullständiga MiCA-ansökan för den valda klassen och följer Finantsinspektsioons frågor fram till beslutet. Statens avgifter och tillsynsavgifter, det lagstadgade kapitalet och tredje parts kostnader ingår inte.

LexorCorp ger inte juridisk rådgivning, revision eller skatterådgivning och kan varken utlova tillståndet, ett datum eller ett beslut.

Vanliga frågor

Källor

Varje numrerad uppgift kommer från en officiell källa. Källorna finns på den engelska sidan: Crypto-asset service provider (CASP) authorisation in Estonia under MiCA

Vi förbereder ansökningshandlingarna och följer förfarandet; myndigheten fattar beslutet. Detta är inte juridisk rådgivning.

Beställ ansökningshandlingarna · från €19,500 Fullständig juridisk information (på engelska) Alla reglerade verksamheter