Aanbieder van cryptoactivadiensten in Estland: de MiCA-vergunning

Wat de activiteit inhoudt

MiCA omschrijft de aanbieder van cryptoactivadiensten (CASP) als een rechtspersoon of andere onderneming waarvan de activiteit bestaat in het beroepsmatig verlenen van een of meer cryptoactivadiensten aan klanten¹. De tien diensten zijn de bewaring en het beheer voor rekening van klanten, de exploitatie van een handelsplatform, het omwisselen tegen geld of andere cryptoactiva, het uitvoeren van orders, het plaatsen, het ontvangen en doorgeven van orders, advies, vermogensbeheer en overdrachtsdiensten².

Niet gedekt zijn onder meer unieke en niet-fungibele cryptoactiva, cryptoactiva die financiële instrumenten, deposito’s of geld zijn⁴, en diensten die uitsluitend binnen de groep worden verleend⁵.

Toepasselijke teksten en autoriteit

Verordening (EU) 2023/1114 (MiCA), van toepassing sinds 30 december 2024⁶; de Estse Wet op de markt voor cryptoactiva (krüptovaraturu seadus, KrüTS)⁷; de antiwitwaswet³³. Finantsinspektsioon verleent de vergunning en trekt haar in⁸; zij heeft geen vervaldatum en is niet overdraagbaar⁹. Zij maakt de verlening bekend¹⁰ en informeert ESMA, dat de aanbieder in zijn openbare register opneemt¹¹.

Wie de vergunning moet aanvragen

Niemand mag in de Unie cryptoactivadiensten verlenen zonder een vergunning als CASP te hebben of een financiële entiteit te zijn die MiCA dat op basis van haar bestaande vergunning toestaat¹² en die de autoriteit ten minste 40 werkdagen vooraf in kennis stelt¹³. Een onderneming uit een derde land mag een klant in de EU alleen op diens eigen initiatief bedienen¹⁴.

Sinds 30 december 2024 kan bij de Financiële Inlichtingeneenheid geen nieuwe vergunning voor virtuele valuta meer worden aangevraagd¹⁵; zo’n vergunning is vervallen bij het verkrijgen van de MiCA-vergunning of uiterlijk op 1 juli 2026¹⁸.

Eisen

• Prudentiële waarborgen: ten minste het hoogste van het minimumkapitaal van bijlage IV en een kwart van de vaste algemene kosten van het voorgaande jaar²¹ — 50 000 euro (klasse 1), 125 000 euro (klasse 2, met bewaring en omwisseling), 150 000 euro (klasse 3, met handelsplatform)²³; eigen vermogen, een verzekering of een combinatie²⁴.
• Statutaire zetel in Estland, in de vorm van een besloten of naamloze vennootschap²⁶²⁷, met de daadwerkelijke leiding in de Unie en ten minste één leidinggevende die in de Unie woont²⁵.
• Een bestuur van ten minste twee leden²⁸ die voldoende betrouwbaar zijn en voldoende kennis, ervaring en tijd hebben³⁰; betrouwbaarheid van de gekwalificeerde aandeelhouders³¹.
• Bekwaam personeel³².
• Beoordeling van de witwasrisico’s³⁴, procedures en interne controle³⁵, een contactpersoon voor de Eenheid die permanent in Estland werkt³⁶; Verordening (EU) 2023/1113 betreffende de bij overdrachten te voegen informatie³⁷.
• Digitale operationele weerbaarheid volgens DORA³⁸; volledige verantwoordelijkheid bij uitbesteding³⁹.

Documenten van de aanvraag

Artikel 62, lid 2, van MiCA stelt de inhoud van de aanvraag vast⁴⁰, uitgewerkt in Gedelegeerde Verordening (EU) 2025/305⁴¹:

• naam, LEI, website, rechtsvorm en statuten;
• programma van werkzaamheden voor drie jaar⁴² en soorten cryptoactiva;
• bewijs van de prudentiële waarborgen, governanceregeling, betrouwbaarheid en bekwaamheid van de leidinggevenden en de gekwalificeerde aandeelhouders⁴³;
• interne controle en antiwitwasprocedures⁴⁴, continuïteit, IT-documentatie, scheiding van de activa van klanten en klachtenbehandeling;
• beleid per dienst: bewaring, regels van het platform, prijzen, uitvoering, overdrachten.

Kosten en wettelijke termijnen

De behandelingskosten bedragen 3 000 euro⁴⁵; 1 500 euro om de vergunning tot andere diensten uit te breiden⁴⁶. Na de vergunning is een jaarlijkse toezichtsbijdrage verschuldigd⁴⁷.

Ontvangstbevestiging binnen vijf werkdagen⁴⁸; controle van de volledigheid binnen 25 werkdagen⁴⁹; een gemotiveerde beslissing binnen 40 werkdagen na een volledige aanvraag, meegedeeld binnen vijf werkdagen⁵⁰; een opschorting van ten hoogste 20 werkdagen is mogelijk voor aanvullende informatie⁵¹. Dit zijn de wettelijke termijnen, geen toezegging.

Europees register

Finantsinspektsioon informeert ESMA binnen twee werkdagen, en de aanbieder staat in het openbare CASP-register van ESMA¹¹.

Wat LexorCorp Global OÜ doet

LexorCorp Global OÜ bereidt de volledige MiCA-vergunningsaanvraag voor de gekozen klasse voor en volgt de vragen van Finantsinspektsioon tot aan de beslissing. De overheids- en toezichtskosten, het wettelijk kapitaal en kosten van derden zijn niet inbegrepen.

LexorCorp geeft geen juridisch, audit- of fiscaal advies en kan noch de vergunning, noch een datum, noch een beslissing toezeggen.

Veelgestelde vragen

Bronnen

Elk genummerd gegeven komt uit een officiële bron. De bronnen staan op de Engelstalige pagina: Crypto-asset service provider (CASP) authorisation in Estonia under MiCA

Wij bereiden het aanvraagdossier voor en volgen de procedure; de beslissing ligt bij de autoriteit. Dit is geen juridisch advies.

Bestel het aanvraagdossier · vanaf €19,500 Volledige juridische informatie (in het Engels) Alle gereguleerde activiteiten