愛沙尼亞金融情報組發出的經營牌照

這項業務是甚麼

《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集法》（rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seadus，RahaPTS）規定四項業務須持有牌照：金融機構、信託及公司服務、當押，以及貴金屬、貴金屬製品或寶石的收購或批發（為生產、科學或醫療用途的除外）¹。

金融機構主要包括找換店，以及以放貸（包括保理）、融資租賃或擔保等為主要業務的其他金融機構²³。公司服務提供者主要提供成立公司、註冊地址，或代名董事或代名股東等服務⁴。

適用法例及主管當局

適用的是打擊洗錢法例第8章，一般程序則適用MSÜS。金融情報組發出或拒絕發出牌照⁹，並監管受規管實體¹⁰。牌照載入經濟活動登記冊¹¹；申請只可經國家入門網站或公證人提交¹²。

自2026年七月1日起，虛擬貨幣服務已不在清單之內⁶；加密資產市場參與者的認可現由金融監管局給予⁸。

誰須申請牌照

經營上述四項業務之一的所有企業¹。獲豁免的有：持有金融監管局認可的人士、須申請該認可的人士、持有另一歐洲經濟區國家監管機構的認可並已就有關業務作出通知的人士，以及只在其集團內提供這些服務的人士¹³。

規定

• 可靠性：企業、管理人員、授權代表、實益擁有人及擁有人沒有未失效的危害國家罪行、洗錢或其他故意罪行的定罪，並具無可指摘的聲譽¹⁴¹⁵。
• 金融情報組聯絡人：直接隸屬董事會¹⁸，長期在愛沙尼亞工作，具備學歷、適當性、經驗及無可指摘的聲譽；其委任須與金融情報組協調¹⁹。
• 董事會有多名成員的，須有一名成員負責法例的執行²⁰。
• 備有文件紀錄的風險評估²¹、程序規則及內部監控規則²²，以及員工培訓²³。

申請文件

除MSÜS的一般資料外²⁴，申請須載有²⁵：

• 每個提供服務的地址（包括網站）及負責人；
• 打擊洗錢及制裁的程序規則，以及聯絡人的資料；
• 外國人士須提交不超過三個月、經認證或附加簽的無犯罪紀錄證明，以及身份證明文件副本²⁶；
• 管理人員的學歷及履歷、企業的支付帳戶，以及（就金融機構而言）所提供的金融服務²⁷。

國家規費及法定期限

國家規費：公司服務、當押及貴金屬業務345歐元；金融機構3,300歐元²⁹，在提交申請時繳付³⁰。

金融情報組在收到全部符合規定的文件後60日內作出決定，最多可延長至120日；逾期不等於已發出牌照³¹。不齊備或不準確的申請不予審理³²。這是法律訂明的期限，並非承諾。

撤銷牌照

除一般理由外³⁴，企業取得金融監管局的認可、屢次不遵從指令、六個月內沒有開始營業，或不再符合條件的，金融情報組會撤銷牌照³⁵。

LexorCorp Global OÜ 的工作

LexorCorp Global OÜ 準備申請及其文件，經經濟活動登記冊提交，並以書面跟進當局的提問。另可提供打擊洗錢的內部規則連風險評估，以及物色駐愛沙尼亞的聯絡人。國家規費由客戶支付。

LexorCorp 不提供法律、審計或稅務意見，亦無法承諾牌照、日期或金融情報組的決定。

常見問題

資料來源

每項附編號的事實均取自官方來源。來源載於英文頁面： Estonian FIU licence: financial institutions, trust and company services, pawnbroking, precious metals

我們負責準備申請文件並跟進辦理程序；決定由主管當局作出。本頁內容並非法律意見。

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