Licența Unității estoniene de informații financiare

În ce constă activitatea

Legea privind prevenirea spălării banilor și a finanțării terorismului (rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seadus, RahaPTS) cere o licență pentru patru activități: instituție financiară, servicii pentru societăți și fiducii, amanet și cumpărarea sau comerțul cu ridicata de metale prețioase, obiecte din metale prețioase sau pietre prețioase, cu excepția celor pentru producție, știință sau medicină¹.

Instituțiile financiare cuprind în special casele de schimb valutar și celelalte instituții financiare a căror activitate principală este, de exemplu, creditarea, inclusiv factoringul, leasingul sau garanțiile²³. Prestatorul de servicii pentru societăți furnizează în special constituirea de societăți, o adresă de sediu sau un administrator ori acționar mandatar⁴.

Textul aplicabil și autoritatea

Legea privind combaterea spălării banilor, capitolul 8, cu MSÜS pentru procedura generală. Unitatea de informații financiare acordă sau refuză licența⁹ și supraveghează entitățile raportoare¹⁰. Licențele se înscriu în Registrul activităților economice¹¹; cererile se depun numai prin portalul statului sau la un notar¹².

Serviciile de monedă virtuală nu mai figurează pe listă de la 1 iulie 2026⁶; autorizațiile prestatorilor de pe piața criptoactivelor sunt acordate acum de Autoritatea de supraveghere financiară⁸.

Cine trebuie să solicite licența

Orice întreprindere care desfășoară una dintre cele patru activități¹. Sunt scutiți titularul unei autorizații a Autorității de supraveghere financiare, persoana obligată să solicite una, titularul unei autorizații a unui supraveghetor dintr-un alt stat al SEE care a notificat activitatea și persoana care prestează aceste servicii numai în cadrul grupului său¹³.

Cerințe

• Fiabilitate: lipsa unei condamnări în vigoare pentru o infracțiune contra statului, pentru spălarea banilor sau pentru o altă infracțiune intenționată și reputația ireproșabilă a întreprinderii, a conducătorilor, a procuristului, a beneficiarului real și a proprietarului¹⁴¹⁵.
• Persoană de contact pentru Unitate, subordonată direct directoratului¹⁸, care lucrează permanent în Estonia, cu pregătire, aptitudine, experiență și reputație ireproșabilă; numirea ei se coordonează cu Unitatea¹⁹.
• Un membru al directoratului responsabil de aplicarea legii, dacă directoratul are mai mulți membri²⁰.
• Evaluarea documentată a riscurilor²¹, proceduri și reguli de control intern²² și instruirea angajaților²³.

Documentele cererii

Pe lângă datele generale din MSÜS²⁴, cererea conține²⁵:

• fiecare adresă de prestare a serviciilor, inclusiv site-ul, și persoana responsabilă;
• procedurile privind combaterea spălării banilor și sancțiunile și datele persoanei de contact;
• pentru persoanele străine, un extras de cazier judiciar mai recent de trei luni, legalizat sau apostilat, și copii ale actelor de identitate²⁶;
• pregătirea și parcursul profesional al conducătorilor, conturile de plăți ale întreprinderii și, pentru o instituție financiară, serviciul financiar prestat²⁷.

Taxa de stat și termene legale

Taxa de stat: 345 de euro pentru serviciile pentru societăți, amanet și metale prețioase; 3 300 de euro pentru o instituție financiară²⁹, plătită la depunere³⁰.

Unitatea decide în 60 de zile de la depunerea tuturor documentelor conforme, cu posibilitate de prelungire până la 120 de zile; întârzierea nu înseamnă acordare³¹. O cerere incompletă sau inexactă nu este examinată³². Acestea sunt termenele legii, nu o promisiune.

Retragerea licenței

Pe lângă motivele generale³⁴, Unitatea retrage licența dacă întreprinderea a primit o autorizație a Autorității de supraveghere financiare, nu respectă în mod repetat dispozițiile, nu a început activitatea în șase luni sau nu mai îndeplinește condițiile³⁵.

Ce face LexorCorp Global OÜ

LexorCorp Global OÜ pregătește cererea și documentele sale, o depune prin Registrul activităților economice și urmărește în scris întrebările autorității. Sunt oferite și regulile interne privind combaterea spălării banilor, cu evaluarea riscurilor, și găsirea unei persoane de contact cu sediul în Estonia. Taxa de stat este plătită de client.

LexorCorp nu oferă consultanță juridică, de audit sau fiscală și nu poate promite nici licența, nici o dată, nici decizia Unității.

Întrebări frecvente

Surse

Fiecare informație numerotată provine dintr-o sursă oficială. Sursele sunt enumerate pe pagina în limba engleză: Estonian FIU licence: financial institutions, trust and company services, pawnbroking, precious metals

Pregătim documentele cererii și urmărim procedura; decizia aparține autorității. Aceasta nu este consultanță juridică.

Solicitați mai multe informații și comandați Informații juridice complete (în engleză) Toate activitățile reglementate