رخصة وحدة الاستخبارات المالية الإستونية

ما هو النشاط

يشترط قانون منع غسل الأموال وتمويل الإرهاب (rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seadus, RahaPTS) رخصة لأربعة أنشطة: مؤسسة مالية، وخدمات الشركات والصناديق الاستئمانية، والإقراض برهن، وشراء المعادن الثمينة أو مصنوعاتها أو الأحجار الكريمة أو تجارتها بالجملة، عدا ما كان للإنتاج أو العلم أو الطب¹.

تشمل المؤسسات المالية خصوصًا مكاتب الصرافة والمؤسسات المالية الأخرى التي نشاطها الرئيسي مثلًا الإقراض، بما فيه شراء الديون التجارية، أو التأجير التمويلي أو الضمانات²³. ومقدّم خدمات الشركات يقدّم خصوصًا تأسيس الشركات، أو عنوان مقر، أو مديرًا أو مساهمًا بالوكالة⁴.

القانون المطبّق والسلطة المختصة

قانون مكافحة غسل الأموال، الفصل 8، مع MSÜS في ما يخص الإجراء العام. تمنح وحدة الاستخبارات المالية الرخصة أو ترفضها⁹ وتراقب الكيانات الخاضعة¹⁰. وتُقيَّد الرخص في سجل الأنشطة الاقتصادية¹¹؛ ولا تُقدَّم الطلبات إلا عبر بوابة الدولة أو كاتب عدل¹².

خدمات العملة الافتراضية لم تعد ترد في القائمة منذ 1 يوليو 2026⁶؛ وتراخيص المتعاملين في سوق الأصول المشفَّرة تمنحها الآن هيئة الرقابة المالية⁸.

من يجب أن يطلب الرخصة

كل منشأة تزاول أحد الأنشطة الأربعة¹. ويُعفى حامل ترخيص من هيئة الرقابة المالية، ومن عليه أن يطلبه، وحامل ترخيص من جهة رقابية في دولة أخرى من المنطقة الاقتصادية الأوروبية أخطرت بالنشاط، ومن لا يقدّم هذه الخدمات إلا داخل مجموعته¹³.

المتطلبات

• الموثوقية: عدم وجود إدانة سارية في جريمة ضد الدولة أو غسل أموال أو جريمة عمدية أخرى، وسمعة لا تشوبها شائبة للمنشأة والمديرين والمفوَّض بالتوقيع والمستفيد الحقيقي والمالك¹⁴¹⁵.
• مسؤول اتصال مع الوحدة، يتبع مجلس الإدارة مباشرة¹⁸، يعمل بصفة دائمة في إستونيا، بتأهيل وملاءمة وخبرة وسمعة لا تشوبها شائبة؛ ويُنسَّق تعيينه مع الوحدة¹⁹.
• عضو في مجلس الإدارة مسؤول عن تطبيق القانون إذا كان المجلس يضم عدة أعضاء²⁰.
• تقييم موثَّق للمخاطر²¹، وقواعد إجراءات ورقابة داخلية²²، وتدريب الموظفين²³.

مستندات الطلب

إضافةً إلى البيانات العامة الواردة في MSÜS²⁴، يتضمن الطلب²⁵:

• كل عنوان خدمة، بما فيه الموقع الإلكتروني، والشخص المسؤول؛
• إجراءات مكافحة غسل الأموال والعقوبات وبيانات مسؤول الاتصال؛
• للأشخاص الأجانب، مستخرجًا من السجل الجنائي لا يتجاوز عمره ثلاثة أشهر، مصدَّقًا أو مذيَّلًا بأبوستيل، ونسخًا من وثائق الهوية²⁶؛
• تأهيل المديرين ومسارهم، وحسابات الدفع للمنشأة، وللمؤسسة المالية الخدمة المالية المقدَّمة²⁷.

رسم الدولة والمهل القانونية

رسم الدولة: 345 يورو لخدمات الشركات والإقراض برهن والمعادن الثمينة؛ و3,300 يورو لمؤسسة مالية²⁹، يُدفع عند التقديم³⁰.

تبتّ الوحدة خلال 60 يومًا من تقديم كل المستندات المطابقة، مع إمكان التمديد حتى 120 يومًا؛ والتأخر لا يُعدّ منحًا³¹. والطلب الناقص أو غير الصحيح لا يُنظر فيه³². هذه مهل قانونية وليست وعدًا.

سحب الرخصة

إضافةً إلى الأسباب العامة³⁴، تسحب الوحدة الرخصة إذا حصلت المنشأة على ترخيص من هيئة الرقابة المالية، أو خالفت الأوامر مرارًا، أو لم تبدأ النشاط خلال ستة أشهر، أو لم تعد تستوفي الشروط³⁵.

ما تقوم به LexorCorp Global OÜ

تُعِدّ LexorCorp Global OÜ الطلب ومستنداته، وتقدّمه عبر سجل الأنشطة الاقتصادية، وتتابع كتابيًا أسئلة السلطة. وتُعرض أيضًا القواعد الداخلية لمكافحة غسل الأموال مع تقييم المخاطر، والبحث عن مسؤول اتصال مقيم في إستونيا. رسم الدولة يدفعه العميل.

لا تقدّم LexorCorp مشورة قانونية أو تدقيقًا أو مشورة ضريبية، ولا يمكنها الوعد بالرخصة ولا بتاريخ ولا بقرار الوحدة.

الأسئلة الشائعة

المصادر

كل معلومة مرقّمة مأخوذة من مصدر رسمي. ترد المصادر في الصفحة الإنجليزية: Estonian FIU licence: financial institutions, trust and company services, pawnbroking, precious metals

نُعِدّ ملف الطلب ونتابع الإجراء؛ والقرار للسلطة المختصة. هذه الصفحة ليست مشورة قانونية.

اطلب مزيدًا من المعلومات وقدّم طلبك المعلومات القانونية الكاملة (بالإنجليزية) جميع الأنشطة الخاضعة للتنظيم