Лиценз от естонското Звено за финансово разузнаване

В какво се състои дейността

Законът за предотвратяване на изпирането на пари и финансирането на тероризма (rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seadus, RahaPTS) изисква лиценз за четири дейности: финансова институция, услуги за дружества и тръстове, заложна дейност и изкупуване или търговия на едро с благородни метали, изделия от благородни метали или скъпоценни камъни, освен за целите на производството, науката или медицината¹.

Финансовите институции включват по-специално обменните бюра и другите финансови институции, чиято основна дейност е например кредитиране, включително факторинг, лизинг или гаранции²³. Доставчикът на услуги за дружества предоставя по-специално учредяване на дружества, адрес на седалище или номинален директор или акционер⁴.

Приложим акт и орган

Законът срещу изпирането на пари, глава 8, заедно с MSÜS за общата процедура. Звеното за финансово разузнаване издава или отказва лиценза⁹ и упражнява надзор върху задължените лица¹⁰. Лицензите се вписват в Регистъра на икономическата дейност¹¹; заявленията се подават само чрез държавния портал или при нотариус¹².

Услугите с виртуална валута вече не фигурират в списъка от 1 юли 2026 г.⁶; лицензите на участниците на пазара на криптоактиви вече се издават от Органа за финансов надзор⁸.

Кой трябва да поиска лиценз

Всяко предприятие, което извършва някоя от четирите дейности¹. Освободени са притежателят на лиценз от Органа за финансов надзор, лицето, което е длъжно да поиска такъв, притежателят на лиценз от надзорен орган на друга държава от ЕИП, който е уведомил за дейността, и лицето, което предоставя тези услуги само в рамките на своята група¹³.

Изисквания

• Надеждност: липса на влязло в сила осъждане за престъпление против държавата, за изпиране на пари или за друго умишлено престъпление и безупречна репутация на предприятието, ръководителите, прокуриста, действителния собственик и собственика¹⁴¹⁵.
• Лице за контакт със Звеното, което е пряко подчинено на управителния съвет¹⁸, работи постоянно в Естония и има образование, пригодност, опит и безупречна репутация; назначаването му се съгласува със Звеното¹⁹.
• Член на управителния съвет, отговорен за прилагането на закона, ако съветът има няколко членове²⁰.
• Документирана оценка на риска²¹, процедури и правила за вътрешен контрол²² и обучение на служителите²³.

Документи към заявлението

Освен общите данни по MSÜS²⁴ заявлението съдържа²⁵:

• всеки адрес на предоставяне на услугата, включително уебсайта, и отговорното лице;
• процедурите срещу изпирането на пари и за санкциите и данните за лицето за контакт;
• за чуждестранните лица — свидетелство за съдимост, издадено преди по-малко от три месеца, легализирано или с апостил, и копия от документите за самоличност²⁶;
• образованието и професионалния път на ръководителите, платежните сметки на предприятието, а за финансова институция — предоставяната финансова услуга²⁷.

Държавна такса и законови срокове

Държавна такса: 345 евро за услугите за дружества, заложната дейност и благородните метали; 3 300 евро за финансова институция²⁹, платима при подаването³⁰.

Звеното се произнася в срок от 60 дни от предоставянето на всички документи, които отговарят на изискванията, с възможност за удължаване до 120 дни; забавянето не означава издаване³¹. Непълно или невярно заявление не се разглежда³². Това са законови срокове, а не обещание.

Отнемане на лиценза

Освен на общите основания³⁴ Звеното отнема лиценза, ако предприятието е получило лиценз от Органа за финансов надзор, многократно не изпълнява предписанията, не е започнало дейността в срок от шест месеца или вече не отговаря на условията³⁵.

Какво прави LexorCorp Global OÜ

LexorCorp Global OÜ подготвя заявлението и документите към него, подава го чрез Регистъра на икономическата дейност и води писмената кореспонденция по въпросите на органа. Предлагат се също вътрешни правила срещу изпирането на пари с оценка на риска и търсене на лице за контакт, което се намира в Естония. Държавната такса се плаща от клиента.

LexorCorp не предоставя правни, одиторски или данъчни съвети и не може да обещае нито лиценз, нито дата, нито решението на Звеното.

Често задавани въпроси

Източници

Всяка номерирана информация е взета от официален източник. Източниците са изброени на английската страница: Estonian FIU licence: financial institutions, trust and company services, pawnbroking, precious metals

Подготвяме документите за заявлението и водим процедурата; решението взема органът. Това не е правен съвет.

Поискайте повече информация и поръчайте Пълна правна информация (на английски) Всички регулирани дейности