Програма за съответствие с FINTRAC и длъжностно лице по съответствието

Регистрирано във FINTRAC дружество за парични услуги трябва да направи повече от простата регистрация: съгласно канадския Закон за приходите от престъпна дейност (изпиране на пари) и финансирането на тероризма (PCMLTFA) и неговите наредби, то трябва да въведе програма за съответствие от първия работен ден. FINTRAC проверява самата програма, не само регистрацията, а пропуските водят до административни парични санкции, които се публикуват. Настоящото ръководство разяснява петте елемента на програмата, как се изгражда всеки от тях, честите грешки и какво предоставят нашите услуги за съответствие на MSB.

Ръководството е обща информация, не правен съвет. Регистрацията и проверките са от компетентността на FINTRAC; никой не може да гарантира регистрация.

Петте елемента на програма за съответствие

1. Длъжностно лице по съответствието — лице, отговорно за изпълнението на програмата, с познанията, правомощията и достъпа до ръководството, които тази роля изисква.
2. Писмени и актуални политики и процедури — идентификация на клиентите, водене на документация, докладване (подозрителни транзакции, големи транзакции в брой и големи транзакции във виртуална валута, електронни парични преводи), правилото за пътуване (Travel Rule) за преводи, министерски указания, санкции и политически значими личности.
3. Документирана оценка на риска — на клиентите, продуктите, каналите за дистрибуция, географията и новите технологии на дружеството, с мерките за високите рискове.
4. Текуща програма за обучение — писмена, за всеки служител и представител, който има контакт с клиенти или транзакции.
5. Двугодишен преглед на ефективността — вътрешна или външна проверка на политиките, оценката на риска и обучението най-малко на всеки две години, докладвана на ръководството (PCMLTFR s. 156(3)).

Защо FINTRAC проверява самата програма

Само регистрационен номер не казва на FINTRAC нищо за това, дали дружеството действително спазва правилата. Проверка контролира дали петте елемента по-горе съществуват в писмен вид, дали съответстват на действително предлаганите услуги, и дали длъжностното лице по съответствието, обучението и прегледът на ефективността са били доказуемо проведени — а не само че съществува папка с политики. Програма, която е вярна на хартия, но никога не е била предадена на служителите или никога не е била актуализирана, когато дружеството е добавило услуга, се проваля при проверка точно както липсваща програма.

Изграждане на всеки елемент стъпка по стъпка

1. Назначаване на длъжностното лице по съответствието — с реални правомощия и пряк достъп до ръководството, не само с титла.
2. Написване на оценката на риска — за собствените клиенти, продукти, канали за дистрибуция, география и нови технологии на дружеството, не по общ шаблон.
3. Изработване на политики и процедури, така че да съответстват както на установените рискове, така и на действително регистрираните във FINTRAC услуги.
4. Изграждане и провеждане на програмата за обучение — за всеки служител и представител с контакт с клиенти или транзакции, с доказателство за провеждането.
5. Планиране на прегледа на ефективността — най-малко на всеки две години, за да се провери дали политиките, оценката на риска и обучението все още функционират на практика.

Чести грешки

• Програма, която съществува само на хартия. Политики, които никога не са предадени на служителите, или доказателство за обучение, което никога не е водено.
• Оценка на риска, копирана от шаблон. Тя трябва да отразява собствените клиенти, продукти и география на дружеството, не общ списък.
• Преглед на ефективността като формалност. Той трябва да провери програмата въз основа на доказателства и да докладва резултата на ръководството.
• Длъжностно лице по съответствието без необходимите правомощия. Име в организационната схема не е същото като лице, което действително може да изпълнява програмата.

Грешки в самата фаза на регистрацията — например посочване на грешните услуги или регистрация, преди да съществува програма за съответствие — са разгледани в нашето ръководство Канадска MSB и регистрация във FINTRAC.

Нашите допълнителни услуги

• Програма за съответствие с FINTRAC — от €4,600: политики и процедури, оценка на риска и програма за обучение, написани за вашите услуги;
• определено длъжностно лице по съответствието — назначаване — от €2,200: документите за назначаване и описанието на задълженията;
• Оценка на риска и двугодишен преглед на ефективността — от €3,400: проверката, изисквана съгласно PCMLTFR s. 156(3), с доклад за ръководството.

Програмата и длъжностното лице по съответствието се добавят автоматично към нова MSB регистрация (от €19,500), защото MSB без тях не е в съответствие от първия ден. Услугите по-горе се поръчват отделно, когато програмата на съществуваща MSB трябва да се изгради отново или да се актуализира — например след нова услуга, преди проверка от FINTRAC, или защото програмата никога не е била правилно изградена при първоначалната регистрация. Самата регистрация се подновява на всеки две години: вижте Подновяване на регистрацията във FINTRAC и регистрация на канадска MSB.

Какво не е включено

Нашето възнаграждение включва описаните по-горе документи и назначаването. То не включва нито самата регистрация във FINTRAC — вижте Канадска MSB и регистрация във FINTRAC — нито ежедневното функциониране на програмата, след като съществува: идентифициране на клиентите, водене на документация и подаване на докладите за транзакции, изисквани от насоките на FINTRAC. Това остава задължение на дружеството и неговото длъжностно лице по съответствието; нашите документи и обучение им дават рамката за това.

Какво получавате

• програма за съответствие с всичките пет елемента, готова за проверка от FINTRAC;
• назначаването на длъжностното лице по съответствието;
• ако е поръчан, доклада от прегледа на ефективността.

Сумите са нашите хонорари за стандартния обхват, без ДДС. FINTRAC не начислява такса за регистрацията на MSB. Цялата комуникация се осъществява по имейл.

Не предоставяме услуги на граждани на Русия и на руски дружества.

Поръчайте програма за съответствие Цени Обяснение на английски