Lombardas ir prekyba tauriaisiais metalais ir brangakmeniais Estijoje

Kas yra ši veikla

Pinigų plovimo prevencijos įstatymas (RahaPTS) reikalauja licencijos lombardo veiklai ir tauriųjų metalų, tauriųjų metalų dirbinių ar brangakmenių supirkimui ar didmeninei prekybai, išskyrus naudojamus gamybos, mokslo ar medicinos tikslais¹. Kilnojamąjį daiktą galima įkeisti perduodant jį įkaito turėtojui².

Taurieji metalai yra grynas auksas, sidabras, platina ir paladis bei jų lydiniai³⁴; brangakmeniai apima natūralius ir sintetinius akmenis ir perlus³. Lombardo paskolai vartotojui, neviršijančiai įkeisto daikto vertės, vartojimo kredito taisyklės netaikomos⁵⁶.

Taikomi teisės aktai ir institucija

RahaPTS 70 straipsnio 1 dalies 3 ir 6 punktai¹. Finansinės žvalgybos padalinys (Rahapesu Andmebüroo) išduoda licenciją arba atsisako ją išduoti⁷ ir prižiūri įstatymo laikymąsi⁸; bendrąją procedūrą nustato MSÜS⁹. Licencija yra Ekonominės veiklos registre¹⁰. Tauriųjų metalų dirbinių įstatymas (VMTS) nustato ženklinimo taisykles¹¹; meistro ženklus registruoja TTJA¹².

Kas turi prašyti licencijos

Kiekviena įmonė, vykdanti vieną iš šių veiklų¹ ir kartu esanti pinigų plovimo prevencijos įstatymo subjektas¹³. Išimtys¹⁴:

• Finantsinspektsioon licencijos turėtojas arba asmuo, privalantis jos prašyti;
• kitos EEE valstybės priežiūros institucijos licencijos turėtojas, apie kurį pranešta Finantsinspektsioon;
• paslaugų teikėjas savo grupėje.

Reikalavimai

• Įmonė, vadovai, prokuristas, tikrasis naudos gavėjas ir savininkas neturi galiojančio teistumo ir yra tinkamos profesinės reputacijos¹⁶.
• Padalinio kontaktinis asmuo, pavaldus valdybai¹⁸ ir nuolat dirbantis Estijoje; jo paskyrimas derinamas su Padaliniu¹⁹.
• Rizikos vertinimas²¹, procedūros ir vidaus kontrolė²², už tarptautines finansines sankcijas atsakingas asmuo²³, darbuotojų mokymas²⁴.
• Tauriųjų metalų dirbiniai: privalomi ženklai — meistro ženklas ir prabos ženklas²⁵; meistro ženklo registracija ne ilgiau kaip dešimčiai metų²⁶; didmenininko pristatymo dokumentas²⁷.

Prašymo dokumentai

Be MSÜS bendrųjų duomenų²⁹, prašyme pateikiama²³: kiekviena paslaugos teikimo vieta ir už ją atsakingas asmuo, mokėjimo sąskaitos, vadovų duomenys ir, užsieniečiams, ne senesnė kaip trijų mėnesių pažyma apie teistumą, legalizuota arba patvirtinta apostile, pinigų plovimo prevencijos procedūros ir kontaktinio asmens duomenys. Nepakankama pažyma papildoma priesaika patvirtintu pareiškimu³⁰. Prašymas pateikiamas tik per valstybės portalą arba pas notarą³¹.

Valstybės rinkliava ir įstatyme nustatyti terminai

Valstybės rinkliava: 345 eurai³³; meistro ženklo registracija, pakeitimas ar pratęsimas: 30 eurų³⁴.

Padalinys sprendimą priima per 60 dienų nuo visų dokumentų pateikimo, ir terminą galima pratęsti iki 120 dienų; tylėjimas nereiškia licencijos išdavimo⁷. Neišsamus ar netikslus prašymas nenagrinėjamas³⁵. Tai įstatyme nustatyti terminai, o ne pažadas.

Išdavus licenciją

Licencija išduodama neterminuotai, su išimtimis³⁷; ji panaikinama, be kita ko, jei veikla nepradėta per šešis mėnesius³⁸.

Ką daro LexorCorp Global OÜ

LexorCorp Global OÜ parengia prašymo dokumentus, remdamasi oficialiu įstatymo tekstu, pateikia juos per Ekonominės veiklos registrą ir raštu tvarko institucijos klausimus. Valstybės rinkliavą moka klientas. Kaina — pagal užklausą.

LexorCorp neteikia teisinių ar mokesčių konsultacijų, neatlieka audito ir negali pažadėti nei licencijos, nei datos, nei Padalinio sprendimo.

Dažniausiai užduodami klausimai

Šaltiniai

Kiekvienas sunumeruotas faktas paimtas iš oficialaus šaltinio. Šaltiniai nurodyti puslapyje anglų kalba: Pawnbroking and buying-in or wholesale of precious metals and stones in Estonia

Parengiame prašymo dokumentus ir prižiūrime procedūros eigą; sprendimą priima institucija. Tai nėra teisinė konsultacija.

Užsakyti prašymo dokumentus · nuo €3,500 Išsami teisinė informacija (anglų kalba) Visos reguliuojamos veiklos