Pantelån og handel med edelmetaller og edelstener i Estland

Hva virksomheten består i

Hvitvaskingsloven (RahaPTS) krever en tillatelse for pantelån og for oppkjøp av eller engroshandel med edelmetaller, gjenstander av edelmetall eller edelstener, unntatt dem som brukes til produksjon, vitenskap eller medisin¹. En løsøreting kan pantsettes ved at den overleveres til panthaveren².

Edelmetaller er rent gull, sølv, platina og palladium og legeringer av dem³⁴; edelstener omfatter naturlige og syntetiske steiner og perler³. Et pantelån til en forbruker som er begrenset til verdien av den pantsatte tingen, faller utenfor reglene om forbrukerkreditt⁵⁶.

Gjeldende rettsakter og myndighet

§ 70 første ledd nr. 3 og 6 i RahaPTS¹. Hvitvaskingsenheten (Rahapesu Andmebüroo) gir eller avslår tillatelsen⁷ og fører tilsyn med at loven overholdes⁸, med MSÜS for den generelle prosedyren⁹. Tillatelsen står i registeret over næringsvirksomhet¹⁰. Loven om gjenstander av edelmetall (VMTS) fastsetter merkereglene¹¹; ansvarsmerker registreres hos TTJA¹².

Hvem som må søke om tillatelse

Ethvert foretak som utøver en av disse aktivitetene¹, og som også er rapporteringspliktig etter hvitvaskingsloven¹³. Unntak¹⁴:

• innehaver av en tillatelse fra Finantsinspektsioon, eller den som har plikt til å søke om en slik;
• innehaver av en tillatelse fra en tilsynsmyndighet i en annen EØS-stat som er meldt til Finantsinspektsioon;
• tjenesteyter innenfor sitt eget konsern.

Krav

• Ingen gjeldende dom og et ordentlig faglig omdømme hos foretaket, lederne, prokuristen, den reelle rettighetshaveren og eieren¹⁶.
• En kontaktperson for hvitvaskingsenheten, underlagt styret¹⁸, som arbeider fast i Estland, og hvis utnevnelse samordnes med enheten¹⁹.
• Risikovurdering²¹, prosedyrer og internkontroll²², en ansvarlig for internasjonale finansielle sanksjoner²³, opplæring av de ansatte²⁴.
• Gjenstander av edelmetall: obligatoriske stempler, ansvarsmerke og finhetsstempel²⁵; registrering av ansvarsmerket for høyst ti år²⁶; grossistens leveringsdokument²⁷.

Søknadsdokumenter

I tillegg til de generelle opplysningene etter MSÜS²⁹ inneholder søknaden²³: hvert tjenestested med den ansvarlige, betalingskontoene, opplysninger om lederne og, for utlendinger, en strafferegisterutskrift som er under tre måneder gammel, legalisert eller med apostille, prosedyrene mot hvitvasking og opplysninger om kontaktpersonen. En edsvoren erklæring utfyller en utilstrekkelig attest³⁰. Søknaden leveres bare gjennom statsportalen eller hos en notar³¹.

Statsgebyr og lovens frister

Statsgebyr: 345 euro³³; registrering, endring eller forlengelse av et ansvarsmerke: 30 euro³⁴.

Hvitvaskingsenheten treffer avgjørelse innen 60 dager etter at alle dokumenter er levert, med mulighet for forlengelse til 120 dager; taushet betyr ikke at tillatelsen er gitt⁷. En ufullstendig eller uriktig søknad behandles ikke³⁵. Det er lovens frister, ikke et løfte.

Etter tildelingen

Tillatelsen gis uten tidsbegrensning, med mindre et unntak gjelder³⁷; den tilbakekalles blant annet hvis virksomheten ikke har begynt innen seks måneder³⁸.

Hva LexorCorp Global OÜ gjør

LexorCorp Global OÜ forbereder søknadsmaterialet på grunnlag av lovens offisielle tekst, leverer det gjennom registeret over næringsvirksomhet og følger skriftlig opp myndighetens spørsmål. Statsgebyret betales av kunden. Pris etter avtale.

LexorCorp yter ikke juridisk rådgivning eller skatterådgivning, utfører ikke revisjon og kan verken love tillatelsen, en dato eller hvitvaskingsenhetens avgjørelse.

Ofte stilte spørsmål

Kilder

Hver nummerert opplysning kommer fra en offisiell kilde. Kildene finnes på den engelske siden: Pawnbroking and buying-in or wholesale of precious metals and stones in Estonia

Vi forbereder søknadsdokumentene og følger saksgangen; myndigheten treffer avgjørelsen. Dette er ikke juridisk rådgivning.

Bestill søknadsdokumentene · fra €3,500 Fullstendige juridiske opplysninger (på engelsk) Alle regulerte virksomheter