Pantelån og handel med ædelmetaller og ædelstene i Estland

Hvad aktiviteten består i

Hvidvaskloven (RahaPTS) kræver en tilladelse til pantelån og til opkøb af eller engroshandel med ædelmetaller, ædelmetalvarer eller ædelstene, bortset fra dem, der bruges til produktion, videnskab eller medicin¹. Løsøre kan pantsættes ved, at det overgives til panthaveren².

Ædelmetaller er rent guld, sølv, platin og palladium og legeringer af dem³⁴; ædelstene omfatter naturlige og syntetiske sten og perler³. Et pantelån til en forbruger, der er begrænset til den pantsatte tings værdi, er ikke omfattet af reglerne om forbrugerkredit⁵⁶.

Gældende retsakter og myndighed

§ 70, stk. 1, nr. 3 og 6, i RahaPTS¹. Hvidvaskenheden (Rahapesu Andmebüroo) giver eller afslår tilladelsen⁷ og fører tilsyn med, at loven overholdes⁸, med MSÜS for den generelle procedure⁹. Tilladelsen står i registret over erhvervsvirksomhed¹⁰. Loven om ædelmetalvarer (VMTS) fastsætter stemplingsreglerne¹¹; navnestempler registreres hos TTJA¹².

Hvem skal ansøge om tilladelsen

Enhver virksomhed, der udøver en af disse aktiviteter¹, og som også er en forpligtet enhed efter hvidvaskloven¹³. Undtagelser¹⁴:

• den, der har en tilladelse fra Finantsinspektsioon eller skal søge en;
• den, der har en tilladelse fra en tilsynsmyndighed i en anden EØS-stat, som er meddelt Finantsinspektsioon;
• den, der leverer tjenesten inden for sin egen koncern.

Krav

• Ingen gældende dom og et korrekt erhvervsmæssigt omdømme for virksomheden, ledelsen, prokuristen, den reelle ejer og ejeren¹⁶.
• En kontaktperson for hvidvaskenheden, som refererer til direktionen¹⁸ og arbejder fast i Estland; udnævnelsen koordineres med hvidvaskenheden¹⁹.
• Risikovurdering²¹, procedurer og intern kontrol²², en ansvarlig for internationale finansielle sanktioner²³ og uddannelse af de ansatte²⁴.
• Ædelmetalvarer: obligatoriske stempler, navnestempel og lødighedsstempel²⁵; registrering af navnestemplet for højst ti år²⁶; grossistens leveringsdokument²⁷.

Ansøgningsdokumenter

Ud over de generelle oplysninger efter MSÜS²⁹ indeholder ansøgningen²³: hvert sted, hvor tjenesten leveres, med den ansvarlige, betalingskonti, oplysninger om ledelsen og, for udlændinge, en straffeattest, der er højst tre måneder gammel og legaliseret eller forsynet med apostille, procedurerne mod hvidvask og oplysninger om kontaktpersonen. En erklæring på tro og love supplerer en utilstrækkelig attest³⁰. Ansøgningen indgives kun gennem statsportalen eller hos en notar³¹.

Statsafgift og lovens frister

Statsafgift: 345 euro³³; registrering, ændring eller forlængelse af et navnestempel: 30 euro³⁴.

Hvidvaskenheden træffer afgørelse inden for 60 dage fra indgivelsen af alle dokumenter, med mulighed for forlængelse til 120 dage; tavshed betyder ikke, at tilladelsen er givet⁷. En ufuldstændig eller urigtig ansøgning behandles ikke³⁵. Det er lovens frister, ikke et løfte.

Efter udstedelsen

Tilladelsen gives uden tidsbegrænsning, med visse undtagelser³⁷; den tilbagekaldes blandt andet, hvis aktiviteten ikke er begyndt inden for seks måneder³⁸.

Hvad LexorCorp Global OÜ gør

LexorCorp Global OÜ forbereder ansøgningsdokumenterne på grundlag af lovens officielle tekst, indgiver dem gennem registret over erhvervsvirksomhed og følger skriftligt op på myndighedens spørgsmål. Statsafgiften betales af kunden. Pris efter aftale.

LexorCorp yder ikke juridisk rådgivning eller skatterådgivning, udfører ikke revision og kan hverken love tilladelsen, en dato eller hvidvaskenhedens afgørelse.

Ofte stillede spørgsmål

Kilder

Hver nummereret oplysning stammer fra en officiel kilde. Kilderne findes på den engelske side: Pawnbroking and buying-in or wholesale of precious metals and stones in Estonia

Vi forbereder ansøgningsdokumenterne og følger proceduren; myndigheden træffer afgørelsen. Dette er ikke juridisk rådgivning.

Bestil ansøgningsdokumenterne · fra €3,500 Fuldstændige juridiske oplysninger (på engelsk) Alle regulerede aktiviteter