Zastavárenská činnost a obchod s drahými kovy a kameny v Estonsku

V čem činnost spočívá

Zákon proti praní peněz (RahaPTS) vyžaduje povolení pro zastavárenskou činnost a pro výkup nebo velkoobchod s drahými kovy, výrobky z drahých kovů nebo drahými kameny, s výjimkou těch, které se používají k výrobním, vědeckým nebo lékařským účelům¹. Movitou věc lze zastavit jejím odevzdáním zástavnímu věřiteli².

Drahými kovy jsou ryzí zlato, stříbro, platina a palladium a jejich slitiny³⁴; drahé kameny zahrnují přírodní a syntetické kameny a perly³. Zástavní půjčka spotřebiteli omezená hodnotou zastavené věci nepodléhá pravidlům o spotřebitelském úvěru⁵⁶.

Použitelné předpisy a úřad

§ 70 odst. 1 body 3 a 6 RahaPTS¹. Finanční zpravodajská jednotka (Rahapesu Andmebüroo) povolení uděluje nebo odmítá⁷ a dohlíží na dodržování zákona⁸, přičemž obecné řízení upravuje MSÜS⁹. Povolení je v registru hospodářských činností¹⁰. Zákon o výrobcích z drahých kovů (VMTS) stanoví pravidla označování¹¹; výrobní značky se registrují u TTJA¹².

Kdo musí o povolení požádat

Každý podnik vykonávající některou z těchto činností¹, který je také povinnou osobou podle zákona proti praní peněz¹³. Výjimky¹⁴:

• držitel povolení Finantsinspektsioon nebo osoba povinná o ně požádat;
• držitel povolení orgánu dohledu jiného státu EHP oznámeného Finantsinspektsioon;
• poskytovatel v rámci vlastní skupiny.

Požadavky

• Žádné platné odsouzení a řádná profesní pověst podniku, vedoucích osob, prokuristy, skutečného majitele a vlastníka¹⁶.
• Kontaktní osoba pro Finanční zpravodajskou jednotku, podřízená představenstvu¹⁸, která trvale pracuje v Estonsku a jejíž jmenování se koordinuje s jednotkou¹⁹.
• Hodnocení rizik²¹, postupy a vnitřní kontrola²², osoba odpovědná za mezinárodní finanční sankce²³, školení zaměstnanců²⁴.
• Výrobky z drahých kovů: povinné puncovní značky, výrobní značka a značka ryzosti²⁵; registrace výrobní značky nejvýše na deset let²⁶; dodací doklad velkoobchodníka²⁷.

Dokumenty k žádosti

Kromě obecných údajů podle MSÜS²⁹ žádost obsahuje²³: každé místo poskytování služby s odpovědnou osobou, platební účty, údaje o vedoucích osobách a u cizinců výpis z rejstříku trestů ne starší než tři měsíce, legalizovaný nebo opatřený apostilou, postupy proti praní peněz a údaje o kontaktní osobě. Nedostatečné osvědčení doplňuje přísežné prohlášení³⁰. Žádost se podává pouze prostřednictvím státního portálu nebo u notáře³¹.

Státní poplatek a zákonné lhůty

Státní poplatek: 345 eur³³; registrace, změna nebo prodloužení výrobní značky: 30 eur³⁴.

Jednotka rozhodne do 60 dnů od předložení všech dokumentů, s možným prodloužením až na 120 dnů; mlčení neznamená udělení⁷. Neúplná nebo nepřesná žádost se neprojedná³⁵. Jde o lhůty stanovené zákonem, nikoli o příslib.

Po udělení

Povolení se uděluje bez časového omezení, s výjimkami³⁷; odejme se zejména tehdy, nezačne-li činnost do šesti měsíců³⁸.

Co dělá LexorCorp Global OÜ

LexorCorp Global OÜ připraví dokumentaci k žádosti na základě úředního znění zákona, podá ji prostřednictvím registru hospodářských činností a písemně vyřizuje dotazy úřadu. Státní poplatek hradí klient. Cena na vyžádání.

LexorCorp neposkytuje právní ani daňové poradenství, neprovádí audit a nemůže slíbit povolení, datum ani rozhodnutí jednotky.

Časté otázky

Zdroje

Každý číslovaný údaj pochází z úředního zdroje. Zdroje jsou uvedeny na anglické stránce: Pawnbroking and buying-in or wholesale of precious metals and stones in Estonia

Připravujeme dokumentaci k žádosti a sledujeme řízení; rozhoduje úřad. Nejde o právní poradenství.

Objednat dokumentaci k žádosti · od €3,500 Úplné právní informace (v angličtině) Všechny regulované činnosti