Regulēta darbība Igaunijā
Garantiju un galvojumu darbība Igaunijā: darbības licence
Sabiedrība, kuras pamatdarbība Igaunijā ir garantiju un galvojumu izsniegšana trešām personām, ir finanšu iestāde Kredītiestāžu likuma izpratnē, un pirms darbības sākuma tai ir vajadzīga Finanšu izlūkošanas vienības darbības licence [1] [2] [10]. Šajā lapā ir aprakstīts, ko licence aptver, tās robežas, pieteikuma saturs un valsts nodeva.
Informācija ir spēkā uz 11.11.2026
Īsumā
Sabiedrība, kuras pamatdarbība Igaunijā ir garantiju un galvojumu izsniegšana trešām personām, ir finanšu iestāde Kredītiestāžu likuma izpratnē, un pirms darbības sākuma tai ir vajadzīga Finanšu izlūkošanas vienības darbības licence [1] [2] [10]. Šajā lapā ir aprakstīts, ko licence aptver, tās robežas, pieteikuma saturs un valsts nodeva. Kredītiestāžu likums (krediidiasutuste seadus, KAS) pie finanšu pakalpojumiem pieskaita „garantiju un galvojumu darījumus un citus darījumus, kas rada nākotnes saistības”, ko profesionāli sniedz trešām personām 1 .
Kas ir šī darbība
Kredītiestāžu likums (krediidiasutuste seadus, KAS) pie finanšu pakalpojumiem pieskaita „garantiju un galvojumu darījumus un citus darījumus, kas rada nākotnes saistības”, ko profesionāli sniedz trešām personām1. Finanšu iestāde ir sabiedrība, kas nav kredītiestāde, bet kuras galvenā un pastāvīgā darbība cita starpā ietver šos darījumus2.
Licence neaptver: noguldījumu pieņemšanu no sabiedrības, ko drīkst tikai Finantsinspektsioon licencētas kredītiestādes34, un galvojumu apdrošināšanu — nedzīvības apdrošināšanas veidu, kam vajadzīga Finantsinspektsioon licence567.
Piemērojamie tiesību akti un iestāde
Nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas likums (RahaPTS) attiecas uz finanšu iestādēm8, tostarp uz citām finanšu iestādēm KAS izpratnē9, un prasa licenci10. MSÜS nosaka vispārīgo procedūru11, un Valsts nodevu likums — nodevu12.
Finanšu izlūkošanas vienība (Rahapesu Andmebüroo) — Finanšu ministrijas pakļautībā esoša iestāde13 — lemj par licenci14 un uzrauga likuma ievērošanu15. Licenci ieraksta Saimnieciskās darbības reģistrā1617.
Kam jālūdz licence
Katram uzņēmumam, kas darbojas kā finanšu iestāde10, izņemot personu, kas18:
- ir saņēmusi Finantsinspektsioon licenci vai kurai tā jālūdz saskaņā ar citu likumu;
- ir saņēmusi citas EEZ valsts uzraudzības iestādes licenci, par ko ir paziņots Finantsinspektsioon;
- šos pakalpojumus sniedz tikai savas grupas ietvaros.
Prasības
- Uzņēmumam, vadītājiem, prokūristiem, patiesajiem labuma guvējiem un īpašniekiem nav spēkā esošas sodāmības, un viņiem ir pienācīga profesionālā reputācija2021.
- Valdes loceklis, kas atbild par likuma piemērošanu, ja valdē ir vairāki locekļi22.
- Vienības kontaktpersona, kas pakļauta valdei23 un pastāvīgi strādā Igaunijā; tās iecelšanu saskaņo ar Vienību24.
- Dokumentēts riska novērtējums25, vadības pieņemtas28 procedūras un iekšējās kontroles noteikumi26, personāla apmācība29.
- Kapitāls un nodrošinājums, kas vajadzīgs garantiju izpildei, tiek precizēts atbilstoši klienta situācijai.
Pieteikuma dokumenti
MSÜS vispārīgie dati11 un saskaņā ar nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas likumu30:
- katras pakalpojuma sniegšanas vietas adrese, tostarp tīmekļvietne, sniegtais finanšu pakalpojums un maksājumu konti;
- vadītāju izglītība un profesionālā pieredze, kontaktpersonas un par starptautisko finanšu sankciju piemērošanu atbildīgās personas dati;
- ārvalstu personām — izraksts no sodu reģistra, kas nav vecāks par trim mēnešiem un ir legalizēts vai apliecināts ar apostilu, un personu apliecinoši dokumenti3032;
- nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas un sankciju procedūras un iekšējās kontroles noteikumi30.
Valsts nodeva un likumā noteiktie termiņi
Valsts nodeva ir 3 300 eiro12, un to samaksā, iesniedzot pieteikumu34. Pieteikumu iesniedz tikai valsts portālā vai pie notāra33.
Vienība pieņem lēmumu 60 dienu laikā no visu dokumentu iesniegšanas, un termiņu var pagarināt līdz 120 dienām; klusēšana nenozīmē licences piešķiršanu14. Nepilnīgu vai neprecīzu pieteikumu neizskata36. Tie ir likumā noteiktie termiņi, nevis solījums.
Pēc licences piešķiršanas
Licenci atsauc, cita starpā, ja darbība nav sākta sešu mēnešu laikā pēc tās izdošanas19. Dibināšanas stadijā esoša sabiedrība var lūgt licenci, iesniedzot savu dibināšanas dokumentu; licence stājas spēkā ne agrāk kā tiesībspējas iegūšanas brīdī31.
Ko dara LexorCorp Global OÜ
LexorCorp Global OÜ piedāvā paketi ar jaunu sabiedrību un pilnu pieteikuma dokumentāciju: dibināšanas dokumentus, pieteikumu un darbības plānu, riska novērtējumu un nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas procedūras, garantiju izsniegšanas, nodrošinājuma un sūdzību procedūras, līgumu paraugus un iesniegšanas koordināciju; otrā pakete papildus ietver sadarbības ietvaru ar partnerbankām. Valsts nodevu maksā klients.
Vienības licence nav bankas licence. LexorCorp nesniedz juridiskus, revīzijas vai nodokļu padomus un nevar apsolīt ne licences piešķiršanu, ne datumu.
Biežāk uzdotie jautājumi
Vai garantiju sabiedrībai ir vajadzīga bankas licence?
Nē, ir vajadzīga Finanšu izlūkošanas vienības finanšu iestādes licence210; tā nedrīkst pieņemt noguldījumus no sabiedrības3.
Kāda ir valsts nodeva?
3 300 eiro12.
Kāds ir lēmuma pieņemšanas termiņš?
60 dienas pēc pilnīgas dokumentācijas saņemšanas, un to var pagarināt līdz 120 dienām; tie ir likumā noteiktie termiņi14.
Vai šī licence aptver galvojumu apdrošināšanu?
Nē, tā ir apdrošināšanas darbība, ko uzrauga Finantsinspektsioon67.
Avoti
Katrs numurētais fakts ir ņemts no oficiāla avota. Avoti ir norādīti lapā angļu valodā: Guarantee and surety business in Estonia: the financial institution activity licence
Mēs sagatavojam pieteikuma dokumentāciju un sekojam procedūrai; lēmumu pieņem iestāde. Tas nav juridisks padoms.
Pasūtīt pieteikuma dokumentāciju · €17,500 Pilnīga juridiskā informācija (angļu valodā) Visas regulētās darbības