Garantijų ir laidavimų veikla Estijoje: veiklos licencija

Kas yra ši veikla

Kredito įstaigų įstatymas (krediidiasutuste seadus, KAS) prie finansinių paslaugų priskiria „garantijų ir laidavimo sandorius ir kitus sandorius, sukuriančius būsimus įsipareigojimus“, kaip verslas teikiamus tretiesiems asmenims¹. Finansų įstaiga — tai bendrovė, kuri nėra kredito įstaiga, bet kurios pagrindinė ir nuolatinė veikla, be kita ko, apima šiuos sandorius².

Licencija neapima: indėlių priėmimo iš visuomenės, kuris leidžiamas tik Finantsinspektsioon licenciją turinčioms kredito įstaigoms³⁴, ir laidavimo draudimo — ne gyvybės draudimo šakos, kuriai reikalinga Finantsinspektsioon licencija⁵⁶⁷.

Taikomi teisės aktai ir institucija

Pinigų plovimo prevencijos įstatymas (RahaPTS) taikomas finansų įstaigoms⁸, įskaitant kitas finansų įstaigas KAS prasme⁹, ir reikalauja licencijos¹⁰. MSÜS nustato bendrąją procedūrą¹¹, o Valstybės rinkliavų įstatymas — rinkliavą¹².

Finansinės žvalgybos padalinys (Rahapesu Andmebüroo) — Finansų ministerijai pavaldi įstaiga¹³ — sprendžia dėl licencijos¹⁴ ir prižiūri įstatymo laikymąsi¹⁵. Licencija įrašoma į Ekonominės veiklos registrą¹⁶¹⁷.

Kas turi prašyti licencijos

Kiekviena įmonė, veikianti kaip finansų įstaiga¹⁰, išskyrus asmenį, kuris¹⁸:

• turi Finantsinspektsioon licenciją arba privalo jos prašyti pagal kitą įstatymą;
• turi kitos EEE valstybės priežiūros institucijos licenciją, apie kurią pranešta Finantsinspektsioon;
• šias paslaugas teikia tik savo grupėje.

Reikalavimai

• Įmonė, vadovai, prokuristai, tikrieji naudos gavėjai ir savininkai neturi galiojančio teistumo ir yra tinkamos profesinės reputacijos²⁰²¹.
• Valdybos narys, atsakingas už įstatymo taikymą, kai valdyboje yra keli nariai²².
• Padalinio kontaktinis asmuo, pavaldus valdybai²³ ir nuolat dirbantis Estijoje; jo paskyrimas derinamas su Padaliniu²⁴.
• Dokumentuotas rizikos vertinimas²⁵, vadovybės patvirtintos²⁸ procedūros ir vidaus kontrolės taisyklės²⁶, personalo mokymas²⁹.
• Kapitalas ir užtikrinimo priemonės, reikalingi garantijoms įvykdyti, tikslinami pagal kliento situaciją.

Prašymo dokumentai

MSÜS bendrieji duomenys¹¹ ir pagal pinigų plovimo prevencijos įstatymą³⁰:

• kiekvienos paslaugos teikimo vietos adresas, įskaitant interneto svetainę, teikiama finansinė paslauga ir mokėjimo sąskaitos;
• vadovų išsilavinimas ir profesinė patirtis, kontaktinio asmens ir už tarptautinių finansinių sankcijų taikymą atsakingo asmens duomenys;
• užsienio asmenims — ne senesnė kaip trijų mėnesių pažyma apie teistumą, legalizuota arba patvirtinta apostile, ir asmens dokumentai³⁰³²;
• pinigų plovimo prevencijos ir sankcijų procedūros ir vidaus kontrolės taisyklės³⁰.

Valstybės rinkliava ir įstatyme nustatyti terminai

Valstybės rinkliava yra 3 300 eurų¹², ji sumokama teikiant prašymą³⁴. Prašymas pateikiamas tik per valstybės portalą arba pas notarą³³.

Padalinys sprendimą priima per 60 dienų nuo visų dokumentų pateikimo, ir terminą galima pratęsti iki 120 dienų; tylėjimas nereiškia licencijos išdavimo¹⁴. Neišsamus ar netikslus prašymas nenagrinėjamas³⁶. Tai įstatyme nustatyti terminai, o ne pažadas.

Išdavus licenciją

Licencija panaikinama, be kita ko, jei veikla nepradėta per šešis mėnesius nuo jos išdavimo¹⁹. Steigiama bendrovė gali prašyti licencijos pateikdama savo steigimo aktą; licencija įsigalioja ne anksčiau kaip įgijus teisnumą³¹.

Ką daro LexorCorp Global OÜ

LexorCorp Global OÜ siūlo paketą su nauja bendrove ir visais prašymo dokumentais: steigimo dokumentais, prašymu ir verslo planu, rizikos vertinimu ir pinigų plovimo prevencijos procedūromis, garantijų teikimo, užtikrinimo priemonių ir skundų procedūromis, sutarčių pavyzdžiais ir pateikimo koordinavimu; antrasis paketas papildomai apima bendradarbiavimo su bankais partneriais sistemą. Valstybės rinkliavą moka klientas.

Padalinio licencija nėra banko licencija. LexorCorp neteikia teisinių, audito ar mokesčių konsultacijų ir negali pažadėti nei licencijos išdavimo, nei datos.

Dažniausiai užduodami klausimai

Šaltiniai

Kiekvienas sunumeruotas faktas paimtas iš oficialaus šaltinio. Šaltiniai nurodyti puslapyje anglų kalba: Guarantee and surety business in Estonia: the financial institution activity licence

Parengiame prašymo dokumentus ir prižiūrime procedūros eigą; sprendimą priima institucija. Tai nėra teisinė konsultacija.

Užsakyti prašymo dokumentus · €17,500 Išsami teisinė informacija (anglų kalba) Visos reguliuojamos veiklos