Garanti- og kausjonsvirksomhet i Estland: tillatelsen

Hva virksomheten består i

Loven om kredittinstitusjoner (krediidiasutuste seadus, KAS) regner blant de finansielle tjenestene «garanti- og kausjonsforretninger og andre forretninger som skaper framtidige forpliktelser», når de leveres til andre som yrkesvirksomhet¹. En finansinstitusjon er et selskap som ikke er en kredittinstitusjon, men som blant annet har slike forretninger som hovedvirksomhet og fast virksomhet².

Ikke omfattet: mottak av innskudd fra allmennheten, som er forbeholdt kredittinstitusjoner med tillatelse fra Finantsinspektsioon³⁴, og garantiforsikring, som er en skadeforsikringsbransje som krever tillatelse fra Finantsinspektsioon⁵⁶⁷.

Gjeldende rettsakter og myndighet

Hvitvaskingsloven (RahaPTS) gjelder for finansinstitusjoner⁸, herunder andre finansinstitusjoner etter KAS⁹, og krever en tillatelse¹⁰. MSÜS fastsetter den generelle prosedyren¹¹ og loven om statsgebyrer gebyret¹².

Hvitvaskingsenheten (Rahapesu Andmebüroo), et organ under Finansdepartementet¹³, avgjør tillatelsen¹⁴ og fører tilsyn med at loven overholdes¹⁵. Tillatelsen føres inn i registeret over næringsvirksomhet¹⁶¹⁷.

Hvem som må søke om tillatelse

Ethvert foretak som opptrer som finansinstitusjon¹⁰, unntatt den som¹⁸:

• har en tillatelse fra Finantsinspektsioon eller må søke om en slik etter en annen lov;
• har en tillatelse fra en tilsynsmyndighet i en annen EØS-stat som er meldt til Finantsinspektsioon;
• bare leverer disse tjenestene innenfor sitt eget konsern.

Krav

• Ingen gjeldende dom og et ordentlig faglig omdømme hos foretaket, lederne, prokuristene, de reelle rettighetshaverne og eierne²⁰²¹.
• Et styremedlem med ansvar for anvendelsen av loven hvis styret har flere medlemmer²².
• En kontaktperson for hvitvaskingsenheten, underlagt styret²³, som arbeider fast i Estland, og hvis utnevnelse samordnes med enheten²⁴.
• Dokumentert risikovurdering²⁵, prosedyrer og regler for internkontroll²⁶ vedtatt av ledelsen²⁸, opplæring av personalet²⁹.
• Kapitalen og sikkerhetene som er nødvendige for å innfri garantiene, avklares ut fra kundens situasjon.

Søknadsdokumenter

Generelle opplysninger etter MSÜS¹¹ og, etter hvitvaskingsloven³⁰:

• adressene til hvert tjenestested, herunder nettstedet, den finansielle tjenesten som leveres, og betalingskontoene;
• ledernes utdanning og bakgrunn, opplysninger om kontaktpersonen og den ansvarlige for internasjonale finansielle sanksjoner;
• for utenlandske personer en strafferegisterutskrift som er under tre måneder gammel, legalisert eller med apostille, og identitetsdokumenter³⁰³²;
• prosedyrer og regler for internkontroll mot hvitvasking og for sanksjoner³⁰.

Statsgebyr og lovens frister

Statsgebyret er 3 300 euro¹² og betales ved innleveringen³⁴. Søknaden leveres bare gjennom statsportalen eller hos en notar³³.

Hvitvaskingsenheten treffer avgjørelse innen 60 dager etter at alle dokumenter er levert, med mulighet for forlengelse til 120 dager; taushet betyr ikke at tillatelsen er gitt¹⁴. En ufullstendig eller uriktig søknad behandles ikke³⁶. Det er lovens frister, ikke et løfte.

Etter tildelingen

Tillatelsen tilbakekalles blant annet hvis virksomheten ikke har begynt innen seks måneder etter utstedelsen¹⁹. Et selskap under stiftelse kan søke om tillatelsen med stiftelsesdokumentet; tillatelsen får tidligst virkning når selskapet får rettsevne³¹.

Hva LexorCorp Global OÜ gjør

LexorCorp Global OÜ tilbyr en pakke med et nytt selskap og fullstendig søknadsmateriale: stiftelsesdokumenter, søknad og forretningsplan, risikovurdering og prosedyrer mot hvitvasking, prosedyrer for utstedelse av garantier, for sikkerheter og for krav, avtalemaler og koordinering av innleveringen; en annen pakke legger til en ramme for samarbeid med partnerbanker. Statsgebyret betales av kunden.

En tillatelse fra hvitvaskingsenheten er ikke en banklisens. LexorCorp yter ikke juridisk rådgivning, revisjon eller skatterådgivning og kan verken love tildelingen eller en dato.

Ofte stilte spørsmål

Kilder

Hver nummerert opplysning kommer fra en offisiell kilde. Kildene finnes på den engelske siden: Guarantee and surety business in Estonia: the financial institution activity licence

Vi forbereder søknadsdokumentene og følger saksgangen; myndigheten treffer avgjørelsen. Dette er ikke juridisk rådgivning.

Bestill søknadsdokumentene · €17,500 Fullstendige juridiske opplysninger (på engelsk) Alle regulerte virksomheter