Záruční a ručitelská činnost v Estonsku: povolení

V čem činnost spočívá

Zákon o úvěrových institucích (krediidiasutuste seadus, KAS) řadí mezi finanční služby „záruční a ručitelské obchody a jiné obchody zakládající budoucí závazky“, poskytované třetím osobám podnikatelsky¹. Finanční institucí je společnost, která není úvěrovou institucí, ale jejíž hlavní a trvalá činnost zahrnuje zejména tyto obchody².

Nezahrnuje: přijímání vkladů od veřejnosti, vyhrazené úvěrovým institucím s povolením Finantsinspektsioon³⁴, a pojištění záruky, odvětví neživotního pojištění podléhající povolení Finantsinspektsioon⁵⁶⁷.

Použitelné předpisy a úřad

Zákon proti praní peněz (RahaPTS) se vztahuje na finanční instituce⁸, včetně jiných finančních institucí ve smyslu KAS⁹, a vyžaduje povolení¹⁰. MSÜS stanoví obecné řízení¹¹ a zákon o státních poplatcích poplatek¹².

Finanční zpravodajská jednotka (Rahapesu Andmebüroo), úřad v působnosti ministerstva financí¹³, rozhoduje o povolení¹⁴ a dohlíží na dodržování zákona¹⁵. Povolení se zapisuje do registru hospodářských činností¹⁶¹⁷.

Kdo musí o povolení požádat

Každý podnik působící jako finanční instituce¹⁰, s výjimkou osoby, která¹⁸:

• má povolení Finantsinspektsioon nebo o ně musí požádat podle jiného zákona;
• má povolení orgánu dohledu jiného státu EHP oznámené Finantsinspektsioon;
• poskytuje tyto služby jen v rámci své skupiny.

Požadavky

• Žádné platné odsouzení a řádná profesní pověst podniku, vedoucích osob, prokuristů, skutečných majitelů a vlastníků²⁰²¹.
• Člen představenstva odpovědný za uplatňování zákona, má-li představenstvo více členů²².
• Kontaktní osoba pro Finanční zpravodajskou jednotku, podřízená představenstvu²³, která trvale pracuje v Estonsku a jejíž jmenování se koordinuje s jednotkou²⁴.
• Zdokumentované hodnocení rizik²⁵, postupy a pravidla vnitřní kontroly²⁶ přijatá vedením²⁸, školení personálu²⁹.
• Kapitál a zajištění potřebné k plnění záruk se upřesňují podle situace klienta.

Dokumenty k žádosti

Obecné údaje podle MSÜS¹¹ a podle zákona proti praní peněz³⁰:

• adresy každého místa poskytování služby včetně internetových stránek, poskytovaná finanční služba a platební účty;
• vzdělání a profesní dráha vedoucích osob, údaje o kontaktní osobě a o osobě odpovědné za mezinárodní finanční sankce;
• u zahraničních osob výpis z rejstříku trestů ne starší než tři měsíce, legalizovaný nebo opatřený apostilou, a doklady totožnosti³⁰³²;
• postupy a pravidla vnitřní kontroly proti praní peněz a k sankcím³⁰.

Státní poplatek a zákonné lhůty

Státní poplatek činí 3 300 eur¹² a je splatný při podání³⁴. Žádost se podává pouze prostřednictvím státního portálu nebo u notáře³³.

Jednotka rozhodne do 60 dnů od předložení všech dokumentů, s možným prodloužením až na 120 dnů; mlčení neznamená udělení¹⁴. Neúplná nebo nepřesná žádost se neprojedná³⁶. Jde o lhůty stanovené zákonem, nikoli o příslib.

Po udělení

Povolení se odejme zejména tehdy, nezačne-li činnost do šesti měsíců od jeho vydání¹⁹. Společnost v založení může o povolení požádat se zakladatelskou listinou; povolení nabývá účinku nejdříve nabytím právní způsobilosti³¹.

Co dělá LexorCorp Global OÜ

LexorCorp Global OÜ nabízí balíček s novou společností a úplnou dokumentací k žádosti: zakladatelské dokumenty, žádost a podnikatelský plán, hodnocení rizik a postupy proti praní peněz, postupy vystavování záruk, zajištění a uplatňování nároků, vzory smluv a koordinaci podání; druhý balíček přidává rámec spolupráce s partnerskými bankami. Státní poplatek hradí klient.

Povolení jednotky není bankovní licencí. LexorCorp neposkytuje právní, auditorské ani daňové poradenství a nemůže slíbit udělení ani datum.

Časté otázky

Zdroje

Každý číslovaný údaj pochází z úředního zdroje. Zdroje jsou uvedeny na anglické stránce: Guarantee and surety business in Estonia: the financial institution activity licence

Připravujeme dokumentaci k žádosti a sledujeme řízení; rozhoduje úřad. Nejde o právní poradenství.

Objednat dokumentaci k žádosti · €17,500 Úplné právní informace (v angličtině) Všechny regulované činnosti