Garanti- og kautionsvirksomhed i Estland: tilladelsen

Hvad aktiviteten består i

Loven om kreditinstitutter (krediidiasutuste seadus, KAS) regner «garanti- og kautionstransaktioner og andre transaktioner, der skaber fremtidige forpligtelser», leveret erhvervsmæssigt til tredjemand, til de finansielle tjenester¹. Et finansieringsinstitut er et selskab, der ikke er et kreditinstitut, men hvis hovedaktivitet og varige aktivitet blandt andet omfatter disse transaktioner².

Ikke omfattet: modtagelse af indlån fra offentligheden, som er forbeholdt kreditinstitutter med tilladelse fra Finantsinspektsioon³⁴, og kautionsforsikring, en skadesforsikringsklasse, der kræver tilladelse fra Finantsinspektsioon⁵⁶⁷.

Gældende retsakter og myndighed

Hvidvaskloven (RahaPTS) gælder for finansieringsinstitutter⁸, herunder andre finansieringsinstitutter i KAS' forstand⁹, og kræver en tilladelse¹⁰. MSÜS fastsætter den generelle procedure¹¹ og loven om statsafgifter afgiften¹².

Hvidvaskenheden (Rahapesu Andmebüroo), en myndighed under Finansministeriet¹³, træffer afgørelse om tilladelsen¹⁴ og fører tilsyn med, at loven overholdes¹⁵. Tilladelsen indføres i registret over erhvervsvirksomhed¹⁶¹⁷.

Hvem skal ansøge om tilladelsen

Enhver virksomhed, der driver virksomhed som finansieringsinstitut¹⁰, bortset fra den, der¹⁸:

• har en tilladelse fra Finantsinspektsioon eller skal søge en efter en anden lov;
• har en tilladelse fra en tilsynsmyndighed i en anden EØS-stat, som er meddelt Finantsinspektsioon;
• kun leverer disse tjenester inden for sin koncern.

Krav

• Ingen gældende dom og et korrekt erhvervsmæssigt omdømme for virksomheden, ledelsen, prokuristerne, de reelle ejere og ejerne²⁰²¹.
• Et medlem af direktionen, der er ansvarlig for lovens anvendelse, hvis direktionen har flere medlemmer²².
• En kontaktperson for hvidvaskenheden, som refererer til direktionen²³ og arbejder fast i Estland; udnævnelsen koordineres med hvidvaskenheden²⁴.
• En dokumenteret risikovurdering²⁵, procedurer og regler for intern kontrol²⁶ vedtaget af ledelsen²⁸ og uddannelse af personalet²⁹.
• Den kapital og de sikkerheder, der er nødvendige for at indfri garantierne, afklares ud fra kundens sag.

Ansøgningsdokumenter

Generelle oplysninger efter MSÜS¹¹ og, efter hvidvaskloven³⁰:

• adresserne på hvert sted, hvor tjenesten leveres, herunder hjemmesiden, den finansielle tjeneste, der leveres, og betalingskonti;
• ledelsens uddannelse og baggrund, oplysninger om kontaktpersonen og om den ansvarlige for internationale finansielle sanktioner;
• for udenlandske personer en straffeattest, der er højst tre måneder gammel og legaliseret eller forsynet med apostille, samt identitetsdokumenter³⁰³²;
• procedurer og regler for intern kontrol mod hvidvask og om sanktioner³⁰.

Statsafgift og lovens frister

Statsafgiften er 3 300 euro¹² og betales ved indgivelsen³⁴. Ansøgningen indgives kun gennem statsportalen eller hos en notar³³.

Hvidvaskenheden træffer afgørelse inden for 60 dage fra indgivelsen af alle dokumenter, med mulighed for forlængelse til 120 dage; tavshed betyder ikke, at tilladelsen er givet¹⁴. En ufuldstændig eller urigtig ansøgning behandles ikke³⁶. Det er lovens frister, ikke et løfte.

Efter udstedelsen

Tilladelsen tilbagekaldes blandt andet, hvis aktiviteten ikke er begyndt inden for seks måneder efter udstedelsen¹⁹. Et selskab under stiftelse kan søge tilladelsen med sit stiftelsesdokument; tilladelsen får tidligst virkning, når selskabet får retsevne³¹.

Hvad LexorCorp Global OÜ gør

LexorCorp Global OÜ tilbyder en pakke med et nyt selskab og det fuldstændige ansøgningsmateriale: stiftelsesdokumenter, ansøgning og forretningsplan, risikovurdering og procedurer mod hvidvask, procedurer for udstedelse af garantier, sikkerheder og klager, aftalemodeller og koordinering af indgivelsen; en anden pakke tilføjer en ramme for samarbejde med partnerbanker. Statsafgiften betales af kunden.

En tilladelse fra hvidvaskenheden er ikke en banklicens. LexorCorp yder ikke juridisk rådgivning, revision eller skatterådgivning og kan hverken love udstedelsen eller en dato.

Ofte stillede spørgsmål

Kilder

Hver nummereret oplysning stammer fra en officiel kilde. Kilderne findes på den engelske side: Guarantee and surety business in Estonia: the financial institution activity licence

Vi forbereder ansøgningsdokumenterne og følger proceduren; myndigheden træffer afgørelsen. Dette er ikke juridisk rådgivning.

Bestil ansøgningsdokumenterne · €17,500 Fuldstændige juridiske oplysninger (på engelsk) Alle regulerede aktiviteter