Kriptoaktīvu pakalpojumu sniedzējs Igaunijā: MiCA licence

Kas ir šī darbība

MiCA kriptoaktīvu pakalpojumu sniedzēju (CASP) definē kā juridisku personu vai citu uzņēmumu, kura darbība ir profesionāla viena vai vairāku kriptoaktīvu pakalpojumu sniegšana klientiem¹. Desmit pakalpojumi ir glabāšana un pārvaldīšana klientu vārdā, tirdzniecības platformas uzturēšana, apmaiņa pret līdzekļiem vai citiem kriptoaktīviem, rīkojumu izpilde, izvietošana, rīkojumu pieņemšana un nosūtīšana, konsultācijas, portfeļa pārvaldība un pārvedumu pakalpojumi².

Cita starpā nav aptverti unikāli un neaizstājami kriptoaktīvi, tādi kriptoaktīvi, kas ir finanšu instrumenti, noguldījumi vai līdzekļi⁴, un pakalpojumi, ko sniedz tikai grupas ietvaros⁵.

Piemērojamie tiesību akti un iestāde

Regula (ES) 2023/1114 (MiCA), ko piemēro no 2024. gada 30. decembra⁶; Igaunijas Kriptoaktīvu tirgus likums (krüptovaraturu seadus, KrüTS)⁷; nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas likums³³. Finantsinspektsioon piešķir un atsauc licenci⁸, kas ir beztermiņa un nav nododama⁹; tā publicē licences piešķiršanu¹⁰ un informē par to ESMA, kas ieraksta pakalpojumu sniedzēju savā publiskajā reģistrā¹¹.

Kam jālūdz licence

Neviens nedrīkst sniegt kriptoaktīvu pakalpojumus Savienībā, ja nav licencēts kā CASP vai nav finanšu vienība, kam MiCA to atļauj uz esošās licences pamata¹² un kas par to paziņo iestādei vismaz 40 darba dienas iepriekš¹³. Trešās valsts uzņēmums drīkst apkalpot ES klientu tikai pēc paša klienta iniciatīvas¹⁴.

Kopš 2024. gada 30. decembra Finanšu izlūkošanas vienībai vairs nevar lūgt jaunu virtuālās valūtas licenci¹⁵; šāda licence zaudēja spēku, saņemot MiCA licenci, vai ne vēlāk kā 2026. gada 1. jūlijā¹⁸.

Prasības

• Prudenciālie aizsardzības pasākumi: vismaz lielākā no šīm summām — IV pielikumā noteiktais minimālais kapitāls vai viena ceturtdaļa no iepriekšējā gada fiksētajām pieskaitāmajām izmaksām²¹ — 50 000 eiro (1. klase), 125 000 eiro (2. klase, ar glabāšanu un apmaiņu), 150 000 eiro (3. klase, ar tirdzniecības platformu)²³; pašu kapitāls, apdrošināšana vai to kombinācija²⁴.
• Juridiskā adrese Igaunijā, sabiedrības ar ierobežotu atbildību vai akciju sabiedrības forma²⁶²⁷, faktiskā vadība Savienībā un vismaz viens vadītājs, kas dzīvo Savienībā²⁵.
• Valde, kurā ir vismaz divi locekļi²⁸ ar pietiekami labu reputāciju, zināšanām, pieredzi un pietiekamu laiku³⁰; akcionāru ar būtisku līdzdalību laba reputācija³¹.
• Kompetents personāls³².
• Nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas riska novērtējums³⁴, procedūras un iekšējā kontrole³⁵, Vienības kontaktpersona, kas pastāvīgi strādā Igaunijā³⁶; Regula (ES) 2023/1113 par pārvedumiem pievienoto informāciju³⁷.
• Digitālās darbības noturība saskaņā ar DORA³⁸; pilna atbildība ārpakalpojumu gadījumā³⁹.

Pieteikuma dokumenti

Pieteikuma saturu nosaka MiCA 62. panta 2. punkts⁴⁰, ko precizē Deleģētā regula (ES) 2025/305⁴¹:

• nosaukums, LEI, tīmekļvietne, juridiskā forma un statūti;
• darbības programma trim gadiem⁴² un kriptoaktīvu veidi;
• prudenciālo aizsardzības pasākumu pierādījums, pārvaldības kārtība, vadītāju un akcionāru ar būtisku līdzdalību laba reputācija un kompetence⁴³;
• iekšējā kontrole un nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas procedūras⁴⁴, darbības nepārtrauktība, IT dokumentācija, klientu aktīvu nošķiršana un sūdzību izskatīšana;
• ar pakalpojumiem saistītās politikas: glabāšana, platformas noteikumi, cenas, izpilde, pārvedumi.

Maksa un likumā noteiktie termiņi

Procedūras maksa ir 3 000 eiro⁴⁵; 1 500 eiro par licences paplašināšanu uz citiem pakalpojumiem⁴⁶. Pēc licences saņemšanas jāmaksā gada uzraudzības maksa⁴⁷.

Saņemšanas apstiprinājums piecu darba dienu laikā⁴⁸; pilnīguma pārbaude 25 darba dienu laikā⁴⁹; pamatots lēmums 40 darba dienu laikā pēc pilnīga pieteikuma, ko paziņo piecu darba dienu laikā⁵⁰; termiņu var apturēt līdz 20 darba dienām papildu informācijas saņemšanai⁵¹. Tie ir likumā noteiktie termiņi, nevis solījums.

Eiropas reģistrs

Finantsinspektsioon divu darba dienu laikā informē ESMA, un pakalpojumu sniedzējs ir iekļauts ESMA publiskajā CASP reģistrā¹¹.

Ko dara LexorCorp Global OÜ

LexorCorp Global OÜ sagatavo pilnu MiCA licences pieteikumu izvēlētajai klasei un kārto Finantsinspektsioon jautājumus līdz lēmumam. Valsts un uzraudzības maksas, regulatīvais kapitāls un trešo personu izmaksas nav iekļautas.

LexorCorp nesniedz juridiskus, revīzijas vai nodokļu padomus un nevar apsolīt ne licenci, ne datumu, ne lēmumu.

Biežāk uzdotie jautājumi

Avoti

Katrs numurētais fakts ir ņemts no oficiāla avota. Avoti ir norādīti lapā angļu valodā: Crypto-asset service provider (CASP) authorisation in Estonia under MiCA

Mēs sagatavojam pieteikuma dokumentāciju un sekojam procedūrai; lēmumu pieņem iestāde. Tas nav juridisks padoms.

Pasūtīt pieteikuma dokumentāciju · no €19,500 Pilnīga juridiskā informācija (angļu valodā) Visas regulētās darbības