Poskytovatel služeb souvisejících s kryptoaktivy v Estonsku: povolení MiCA

V čem činnost spočívá

MiCA vymezuje poskytovatele služeb souvisejících s kryptoaktivy (CASP) jako právnickou osobu nebo jiný podnik, jehož činností je podnikatelské poskytování jedné nebo více služeb souvisejících s kryptoaktivy klientům¹. Deseti službami jsou úschova a správa jménem klientů, provozování obchodní platformy, směna za peněžní prostředky nebo jiná kryptoaktiva, provádění pokynů, umisťování, přijímání a předávání pokynů, poradenství, správa portfolia a služby převodu².

Nevztahuje se zejména na jedinečná a nezaměnitelná kryptoaktiva, na kryptoaktiva, která jsou finančními nástroji, vklady nebo peněžními prostředky⁴, ani na služby poskytované výlučně v rámci skupiny⁵.

Použitelné předpisy a úřad

Nařízení (EU) 2023/1114 (MiCA), použitelné od 30. prosince 2024⁶; estonský zákon o trhu kryptoaktiv (krüptovaraturu seadus, KrüTS)⁷; zákon proti praní peněz³³. Finantsinspektsioon povolení uděluje a odnímá⁸, je bez data skončení platnosti a nepřevoditelné⁹; udělení zveřejňuje¹⁰ a informuje o něm orgán ESMA, který poskytovatele zapíše do svého veřejného registru¹¹.

Kdo musí o povolení požádat

Nikdo nesmí v Unii poskytovat služby související s kryptoaktivy, aniž by měl povolení jako CASP nebo byl finančním subjektem, kterému to MiCA umožňuje na základě stávajícího povolení¹² a který to úřadu oznámí nejméně 40 pracovních dnů předem¹³. Podnik ze třetí země může klientovi z EU poskytnout službu jen z výlučného podnětu klienta¹⁴.

Od 30. prosince 2024 nelze u Finanční zpravodajské jednotky žádat o nové povolení pro virtuální měnu¹⁵; takové povolení zaniklo získáním povolení MiCA nebo nejpozději 1. července 2026¹⁸.

Požadavky

• Obezřetnostní záruky: alespoň vyšší z minimálního kapitálu podle přílohy IV a jedné čtvrtiny fixních režijních nákladů předchozího roku²¹ — 50 000 eur (třída 1), 125 000 eur (třída 2, s úschovou a směnou), 150 000 eur (třída 3, s obchodní platformou)²³; vlastní kapitál, pojištění nebo kombinace²⁴.
• Sídlo podle stanov v Estonsku, forma společnosti s ručením omezeným nebo akciové společnosti²⁶²⁷, skutečné vedení v Unii a alespoň jedna vedoucí osoba s bydlištěm v Unii²⁵.
• Představenstvo nejméně o dvou členech²⁸ s dostatečně dobrou pověstí, znalostmi, zkušenostmi a časem³⁰; dobrá pověst kvalifikovaných akcionářů³¹.
• Způsobilý personál³².
• Hodnocení rizik praní peněz³⁴, postupy a vnitřní kontrola³⁵, kontaktní osoba pro Finanční zpravodajskou jednotku (Rahapesu Andmebüroo), která trvale pracuje v Estonsku³⁶; nařízení (EU) 2023/1113 o informacích doprovázejících převody³⁷.
• Digitální provozní odolnost podle DORA³⁸; plná odpovědnost při outsourcingu³⁹.

Dokumenty k žádosti

Obsah žádosti stanoví čl. 62 odst. 2 MiCA⁴⁰ a upřesňuje jej nařízení v přenesené pravomoci (EU) 2025/305⁴¹:

• název, LEI, internetové stránky, právní forma a stanovy;
• program činnosti na tři roky⁴² a druhy kryptoaktiv;
• doklad o obezřetnostních zárukách, systém správy a řízení, dobrá pověst a způsobilost vedoucích osob a kvalifikovaných akcionářů⁴³;
• vnitřní kontrola a postupy proti praní peněz⁴⁴, kontinuita, dokumentace IT, oddělení aktiv klientů a vyřizování stížností;
• zásady pro jednotlivé služby: úschova, pravidla platformy, ceny, provádění, převody.

Poplatek a zákonné lhůty

Poplatek za řízení činí 3 000 eur⁴⁵; 1 500 eur za rozšíření povolení na další služby⁴⁶. Po udělení povolení se platí roční poplatek za dohled⁴⁷.

Potvrzení přijetí do pěti pracovních dnů⁴⁸; posouzení úplnosti do 25 pracovních dnů⁴⁹; odůvodněné rozhodnutí do 40 pracovních dnů od úplné žádosti, oznámené do pěti pracovních dnů⁵⁰; lhůtu lze přerušit až na 20 pracovních dnů kvůli doplňujícím informacím⁵¹. Jde o lhůty stanovené zákonem, nikoli o příslib.

Evropský registr

Finantsinspektsioon informuje ESMA do dvou pracovních dnů a poskytovatel je ve veřejném registru CASP vedeném ESMA¹¹.

Co dělá LexorCorp Global OÜ

LexorCorp Global OÜ připraví úplnou žádost o povolení MiCA pro zvolenou třídu a vyřizuje dotazy Finantsinspektsioon až do rozhodnutí. Státní poplatky a poplatky za dohled, regulatorní kapitál a náklady třetích stran nejsou zahrnuty.

LexorCorp neposkytuje právní, auditorské ani daňové poradenství a nemůže slíbit povolení, datum ani rozhodnutí.

Časté otázky

Zdroje

Každý číslovaný údaj pochází z úředního zdroje. Zdroje jsou uvedeny na anglické stránce: Crypto-asset service provider (CASP) authorisation in Estonia under MiCA

Připravujeme dokumentaci k žádosti a sledujeme řízení; rozhoduje úřad. Nejde o právní poradenství.

Objednat dokumentaci k žádosti · od €19,500 Úplné právní informace (v angličtině) Všechny regulované činnosti