Kriptoturto paslaugų teikėjas Estijoje: MiCA licencija

Kas yra ši veikla

MiCA kriptoturto paslaugų teikėją (CASP) apibrėžia kaip juridinį asmenį ar kitą įmonę, kurios veikla yra vienos ar kelių kriptoturto paslaugų teikimas klientams kaip verslas¹. Dešimt paslaugų: saugojimas ir administravimas klientų vardu, prekybos platformos valdymas, keitimas į lėšas ar kitą kriptoturtą, pavedimų vykdymas, platinimas, pavedimų priėmimas ir perdavimas, konsultavimas, portfelio valdymas ir pervedimo paslaugos².

Be kita ko, neįeina unikalus ir nepakeičiamas kriptoturtas, kriptoturtas, kuris yra finansinės priemonės, indėliai ar lėšos⁴, ir paslaugos, teikiamos tik grupėje⁵.

Taikomi teisės aktai ir institucija

Reglamentas (ES) 2023/1114 (MiCA), taikomas nuo 2024 m. gruodžio 30 d.⁶; Estijos kriptoturto rinkos įstatymas (krüptovaraturu seadus, KrüTS)⁷; pinigų plovimo prevencijos įstatymas³³. Finantsinspektsioon išduoda ir panaikina licenciją⁸, kuri yra neterminuota ir neperleidžiama⁹; ji paskelbia apie licencijos išdavimą¹⁰ ir informuoja ESMA, kuri įrašo paslaugų teikėją į savo viešą registrą¹¹.

Kas turi prašyti licencijos

Niekas negali teikti kriptoturto paslaugų Sąjungoje, jei neturi CASP licencijos arba nėra finansų subjektas, kuriam MiCA tai leidžia pagal turimą licenciją¹² ir kuris apie tai praneša institucijai ne vėliau kaip prieš 40 darbo dienų¹³. Trečiosios valstybės įmonė gali aptarnauti ES klientą tik paties kliento iniciatyva¹⁴.

Nuo 2024 m. gruodžio 30 d. Finansinės žvalgybos padaliniui nebegalima teikti prašymo išduoti naują virtualiosios valiutos licenciją¹⁵; tokia licencija neteko galios gavus MiCA licenciją arba ne vėliau kaip 2026 m. liepos 1 d.¹⁸.

Reikalavimai

• Prudencinės apsaugos priemonės: ne mažiau kaip didesnė iš šių sumų — IV priede nustatytas minimalus kapitalas arba ketvirtadalis praėjusių metų pastoviųjų pridėtinių išlaidų²¹ — 50 000 eurų (1 klasė), 125 000 eurų (2 klasė, su saugojimu ir keitimu), 150 000 eurų (3 klasė, su prekybos platforma)²³; nuosavos lėšos, draudimas arba jų derinys²⁴.
• Registruota buveinė Estijoje, uždarosios akcinės bendrovės arba akcinės bendrovės forma²⁶²⁷, faktinis vadovavimas Sąjungoje ir bent vienas Sąjungoje gyvenantis vadovas²⁵.
• Valdyba, kurioje yra ne mažiau kaip du nariai²⁸, turintys pakankamai gerą reputaciją, žinių, patirties ir laiko³⁰; kvalifikuotąją dalį turinčių akcininkų gera reputacija³¹.
• Kompetentingas personalas³².
• Pinigų plovimo rizikos vertinimas³⁴, procedūros ir vidaus kontrolė³⁵, Padalinio kontaktinis asmuo, nuolat dirbantis Estijoje³⁶; Reglamentas (ES) 2023/1113 dėl informacijos, teikiamos kartu su pervedimais³⁷.
• Skaitmeninės veiklos atsparumas pagal DORA³⁸; visiška atsakomybė naudojantis užsakomosiomis paslaugomis³⁹.

Prašymo dokumentai

Prašymo turinį nustato MiCA 62 straipsnio 2 dalis⁴⁰, kurią patikslina Deleguotasis reglamentas (ES) 2025/305⁴¹:

• pavadinimas, LEI, interneto svetainė, teisinė forma ir įstatai;
• trejų metų veiklos programa⁴² ir kriptoturto rūšys;
• prudencinės apsaugos priemonių įrodymas, valdymo tvarka, vadovų ir kvalifikuotąją dalį turinčių akcininkų gera reputacija ir kompetencija⁴³;
• vidaus kontrolė ir pinigų plovimo prevencijos procedūros⁴⁴, veiklos tęstinumas, IT dokumentai, klientų turto atskyrimas ir skundų nagrinėjimas;
• su paslaugomis susijusi politika: saugojimas, platformos taisyklės, kainos, vykdymas, pervedimai.

Mokestis ir įstatyme nustatyti terminai

Procedūros mokestis yra 3 000 eurų⁴⁵; 1 500 eurų už licencijos išplėtimą kitoms paslaugoms⁴⁶. Gavus licenciją mokamas metinis priežiūros mokestis⁴⁷.

Gavimo patvirtinimas per penkias darbo dienas⁴⁸; išsamumo patikrinimas per 25 darbo dienas⁴⁹; motyvuotas sprendimas per 40 darbo dienų nuo išsamaus prašymo, apie kurį pranešama per penkias darbo dienas⁵⁰; terminą galima sustabdyti iki 20 darbo dienų papildomai informacijai gauti⁵¹. Tai įstatyme nustatyti terminai, o ne pažadas.

Europos registras

Finantsinspektsioon per dvi darbo dienas informuoja ESMA, ir paslaugų teikėjas įtraukiamas į ESMA viešą CASP registrą¹¹.

Ką daro LexorCorp Global OÜ

LexorCorp Global OÜ parengia visą MiCA licencijos prašymą pasirinktai klasei ir tvarko Finantsinspektsioon klausimus iki sprendimo. Valstybės ir priežiūros mokesčiai, reguliuojamasis kapitalas ir trečiųjų šalių išlaidos neįeina.

LexorCorp neteikia teisinių, audito ar mokesčių konsultacijų ir negali pažadėti nei licencijos, nei datos, nei sprendimo.

Dažniausiai užduodami klausimai

Šaltiniai

Kiekvienas sunumeruotas faktas paimtas iš oficialaus šaltinio. Šaltiniai nurodyti puslapyje anglų kalba: Crypto-asset service provider (CASP) authorisation in Estonia under MiCA

Parengiame prašymo dokumentus ir prižiūrime procedūros eigą; sprendimą priima institucija. Tai nėra teisinė konsultacija.

Užsakyti prašymo dokumentus · nuo €19,500 Išsami teisinė informacija (anglų kalba) Visos reguliuojamos veiklos