Udbyder af kryptoaktivtjenester i Estland: MiCA-tilladelsen

Hvad aktiviteten består i

MiCA definerer en udbyder af kryptoaktivtjenester (CASP) som en juridisk person eller en anden virksomhed, hvis erhverv er at levere en eller flere kryptoaktivtjenester til kunder på professionelt grundlag¹. De ti tjenester er opbevaring og administration på kunders vegne, drift af en handelsplatform, veksling til midler eller til andre kryptoaktiver, udførelse af ordrer, placering, modtagelse og formidling af ordrer, rådgivning, porteføljepleje og overførselstjenester².

Ikke omfattet er blandt andet unikke og ikke-fungible kryptoaktiver, kryptoaktiver, der er finansielle instrumenter, indlån eller midler⁴, og tjenester, der kun leveres inden for koncernen⁵.

Gældende retsakter og myndighed

Forordning (EU) 2023/1114 (MiCA), som har fundet anvendelse siden 30. december 2024⁶; den estiske lov om markedet for kryptoaktiver (krüptovaraturu seadus, KrüTS)⁷; hvidvaskloven³³. Finantsinspektsioon giver og tilbagekalder tilladelsen⁸, som ikke har nogen udløbsdato og ikke kan overdrages⁹; det offentliggør udstedelsen¹⁰ og underretter ESMA, som indfører udbyderen i sit offentlige register¹¹.

Hvem skal ansøge om tilladelsen

Ingen må levere kryptoaktivtjenester i Unionen uden at have tilladelse som CASP eller være en finansiel enhed, som MiCA giver ret til det på grundlag af dens eksisterende tilladelse¹², og som underretter myndigheden mindst 40 arbejdsdage i forvejen¹³. En virksomhed fra et tredjeland må kun betjene en EU-kunde på kundens eget initiativ¹⁴.

Siden 30. december 2024 kan der ikke søges om nogen ny tilladelse til virtuel valuta hos hvidvaskenheden¹⁵; en sådan tilladelse udløb, da MiCA-tilladelsen blev opnået, eller senest den 1. juli 2026¹⁸.

Krav

• Tilsynsmæssige sikkerhedsforanstaltninger: mindst det højeste af minimumskapitalen i bilag IV og en fjerdedel af det foregående års faste omkostninger²¹ — 50 000 euro (klasse 1), 125 000 euro (klasse 2, med opbevaring og veksling), 150 000 euro (klasse 3, med handelsplatform)²³; kapitalgrundlag, forsikring eller en kombination²⁴.
• Vedtægtsmæssigt hjemsted i Estland, i form af et anpartsselskab eller et aktieselskab²⁶²⁷, faktisk ledelse i Unionen og mindst ét ledelsesmedlem bosat i Unionen²⁵.
• En direktion med mindst to medlemmer²⁸ med tilstrækkeligt godt omdømme og tilstrækkelig viden, erfaring og tid³⁰; godt omdømme hos de kvalificerede aktionærer³¹.
• Kompetent personale³².
• Vurdering af hvidvaskrisici³⁴, procedurer og intern kontrol³⁵, en kontaktperson for hvidvaskenheden, som arbejder fast i Estland³⁶; forordning (EU) 2023/1113 om oplysninger, der skal medsendes ved overførsler³⁷.
• Digital operationel modstandsdygtighed efter DORA³⁸; fuldt ansvar ved outsourcing³⁹.

Ansøgningsdokumenter

Artikel 62, stk. 2, i MiCA fastsætter ansøgningens indhold⁴⁰, som præciseres i delegeret forordning (EU) 2025/305⁴¹:

• navn, LEI, hjemmeside, retlig form og vedtægter;
• driftsplan for tre år⁴² og typer af kryptoaktiver;
• dokumentation for de tilsynsmæssige sikkerhedsforanstaltninger, ledelsesordninger samt omdømme og kompetence hos ledelsen og de kvalificerede aktionærer⁴³;
• intern kontrol og procedurer mod hvidvask⁴⁴, kontinuitet, it-dokumentation, adskillelse af kunders aktiver og klagebehandling;
• politikker for hver tjeneste: opbevaring, platformens regler, priser, udførelse, overførsler.

Gebyr og lovens frister

Sagsbehandlingsgebyret er 3 000 euro⁴⁵; 1 500 euro for at udvide tilladelsen til andre tjenester⁴⁶. Efter tilladelsen betales en årlig tilsynsafgift⁴⁷.

Kvittering for modtagelsen inden for fem arbejdsdage⁴⁸; kontrol af, om ansøgningen er fuldstændig, inden for 25 arbejdsdage⁴⁹; en begrundet afgørelse inden for 40 arbejdsdage efter en fuldstændig ansøgning, som meddeles inden for fem arbejdsdage⁵⁰; fristen kan afbrydes i op til 20 arbejdsdage for supplerende oplysninger⁵¹. Det er lovens frister, ikke et løfte.

Europæisk register

Finantsinspektsioon underretter ESMA inden for to arbejdsdage, og udbyderen står i ESMA's offentlige CASP-register¹¹.

Hvad LexorCorp Global OÜ gør

LexorCorp Global OÜ forbereder den fuldstændige ansøgning om MiCA-tilladelse for den valgte klasse og følger Finantsinspektsioons spørgsmål frem til afgørelsen. Statens gebyrer og tilsynsafgifter, den lovpligtige kapital og udgifter til tredjemand er ikke omfattet.

LexorCorp yder ikke juridisk rådgivning, revision eller skatterådgivning og kan hverken love tilladelsen, en dato eller en afgørelse.

Ofte stillede spørgsmål

Kilder

Hver nummereret oplysning stammer fra en officiel kilde. Kilderne findes på den engelske side: Crypto-asset service provider (CASP) authorisation in Estonia under MiCA

Vi forbereder ansøgningsdokumenterne og følger proceduren; myndigheden træffer afgørelsen. Dette er ikke juridisk rådgivning.

Bestil ansøgningsdokumenterne · fra €19,500 Fuldstændige juridiske oplysninger (på engelsk) Alle regulerede aktiviteter