Tilbyder av kryptoeiendelstjenester i Estland: MiCA-tillatelsen

Hva virksomheten består i

MiCA definerer tilbyderen av kryptoeiendelstjenester (CASP) som en juridisk person eller et annet foretak som har som virksomhet å levere én eller flere kryptoeiendelstjenester til kunder på yrkesmessig grunnlag¹. De ti tjenestene er oppbevaring og administrasjon på vegne av kunder, drift av en handelsplattform, veksling mot midler eller andre kryptoeiendeler, utførelse av ordrer, plassering, mottak og formidling av ordrer, rådgivning, porteføljeforvaltning og overføringstjenester².

Ikke omfattet er blant annet unike og ikke-ombyttelige kryptoeiendeler, kryptoeiendeler som er finansielle instrumenter, innskudd eller midler⁴, og tjenester som bare leveres innenfor konsernet⁵.

Gjeldende rettsakter og myndighet

Forordning (EU) 2023/1114 (MiCA), som har gjeldt siden 30. desember 2024⁶; den estiske loven om markedet for kryptoeiendeler (krüptovaraturu seadus, KrüTS)⁷; hvitvaskingsloven³³. Finantsinspektsioon gir og tilbakekaller tillatelsen⁸, som er uten utløpsdato og ikke kan overdras⁹; det offentliggjør tildelingen¹⁰ og underretter ESMA, som fører inn tilbyderen i sitt offentlige register¹¹.

Hvem som må søke om tillatelse

Ingen kan levere kryptoeiendelstjenester i Unionen uten å ha tillatelse som CASP eller være en finansiell enhet som MiCA gir rett til dette på grunnlag av dens eksisterende tillatelse¹², og som underretter myndigheten minst 40 arbeidsdager på forhånd¹³. Et foretak fra et tredjeland kan bare betjene en kunde i EU på kundens eget initiativ¹⁴.

Siden 30. desember 2024 kan det ikke søkes om noen ny tillatelse for virtuell valuta hos hvitvaskingsenheten¹⁵; en slik tillatelse utløp da MiCA-tillatelsen ble gitt, eller senest 1. juli 2026¹⁸.

Krav

• Tilsynsmessige sikkerhetstiltak: minst det høyeste av minstekapitalen i vedlegg IV og en firedel av de faste kostnadene for året før²¹ — 50 000 euro (klasse 1), 125 000 euro (klasse 2, med oppbevaring og veksling), 150 000 euro (klasse 3, med handelsplattform)²³; ansvarlig kapital, forsikring eller en kombinasjon²⁴.
• Vedtektsfestet forretningskontor i Estland, i form av selskap med begrenset ansvar eller aksjeselskap²⁶²⁷, faktisk ledelse i Unionen og minst én leder som er bosatt i Unionen²⁵.
• Et styre med minst to medlemmer²⁸ med tilstrekkelig god vandel, kunnskap, erfaring og tid³⁰; god vandel hos kvalifiserte aksjonærer³¹.
• Kompetent personale³².
• Vurdering av risikoen for hvitvasking³⁴, prosedyrer og internkontroll³⁵, en kontaktperson for hvitvaskingsenheten (Rahapesu Andmebüroo) som arbeider fast i Estland³⁶; forordning (EU) 2023/1113 om opplysninger som følger overføringer³⁷.
• Digital operasjonell motstandsdyktighet etter DORA³⁸; fullt ansvar ved utkontraktering³⁹.

Søknadsdokumenter

Artikkel 62 nr. 2 i MiCA fastsetter søknadens innhold⁴⁰, som er presisert i delegert forordning (EU) 2025/305⁴¹:

• navn, LEI, nettsted, rettslig form og vedtekter;
• virksomhetsprogram for tre år⁴² og typer kryptoeiendeler;
• dokumentasjon for de tilsynsmessige sikkerhetstiltakene, styringsordninger og ledernes og de kvalifiserte aksjonærenes vandel og kompetanse⁴³;
• internkontroll og prosedyrer mot hvitvasking⁴⁴, kontinuitet, IT-dokumentasjon, atskillelse av kundenes eiendeler og klagebehandling;
• retningslinjer for de enkelte tjenestene: oppbevaring, plattformregler, priser, utførelse, overføringer.

Gebyr og lovens frister

Saksbehandlingsgebyret er 3 000 euro⁴⁵; 1 500 euro for å utvide tillatelsen til andre tjenester⁴⁶. Etter tillatelsen betales en årlig tilsynsavgift⁴⁷.

Bekreftelse av mottak innen fem arbeidsdager⁴⁸; kontroll av at søknaden er fullstendig innen 25 arbeidsdager⁴⁹; begrunnet avgjørelse innen 40 arbeidsdager etter en fullstendig søknad, meddelt innen fem arbeidsdager⁵⁰; fristen kan avbrytes i opptil 20 arbeidsdager for tilleggsopplysninger⁵¹. Det er lovens frister, ikke et løfte.

Det europeiske registeret

Finantsinspektsioon underretter ESMA innen to arbeidsdager, og tilbyderen står i ESMAs offentlige register over CASP-er¹¹.

Hva LexorCorp Global OÜ gjør

LexorCorp Global OÜ forbereder den fullstendige søknaden om MiCA-tillatelse for den valgte klassen og følger opp spørsmålene fra Finantsinspektsioon fram til avgjørelsen. Gebyrer til staten og tilsynsavgifter, den regulatoriske kapitalen og kostnader til tredjeparter er ikke inkludert.

LexorCorp yter ikke juridisk rådgivning, revisjon eller skatterådgivning og kan verken love tillatelsen, en dato eller en avgjørelse.

Ofte stilte spørsmål

Kilder

Hver nummerert opplysning kommer fra en offisiell kilde. Kildene finnes på den engelske siden: Crypto-asset service provider (CASP) authorisation in Estonia under MiCA

Vi forbereder søknadsdokumentene og følger saksgangen; myndigheten treffer avgjørelsen. Dette er ikke juridisk rådgivning.

Bestill søknadsdokumentene · fra €19,500 Fullstendige juridiske opplysninger (på engelsk) Alle regulerte virksomheter