Naudas pakalpojumu uzņēmuma (MSB) reģistrācija Kanādā FINTRAC reģistrā

Kas ir šī darbība

Kanādas likums pret nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizāciju attiecas uz personām un vienībām, kurām ir uzņēmējdarbības vieta Kanādā un kuras profesionāli sniedz vismaz vienu no šiem pakalpojumiem: valūtas maiņa; līdzekļu pārvedumi vai pārsūtīšana; skaidras naudas, naudas pārvedumu orderu, ceļojumu čeku vai līdzīgu instrumentu pārvadāšana; šādu instrumentu izdošana vai izpirkšana; darījumi ar virtuālajām valūtām; pieņēmēja pakalpojumi privātiem bankomātiem; jebkurš cits noteikts pakalpojums¹. Tas ir naudas pakalpojumu uzņēmums (MSB)². Uzņēmums bez uzņēmējdarbības vietas Kanādā, kas šos pakalpojumus vērš uz Kanādu un sniedz tos klientiem Kanādā, ir ārvalstu MSB (FMSB)³.

Saskaņā ar FINTRAC skaidrojumu darījumi ar virtuālo valūtu aptver virtuālās valūtas maiņu un pārvedumus⁴; rēķinu, preču un pakalpojumu apmaksa tiek uzskatīta par līdzekļu pārvedumu vai darījumu ar virtuālo valūtu⁵; sarakstā ir arī kolektīvā finansēšana, bruņotie transportlīdzekļi un čeku apmaksa skaidrā naudā⁶.

Saskaņā ar FINTRAC skaidrojumu netiek aptverta: samaksa par precēm ārvalstu skaidrā naudā; maksājuma pieņemšana par savām precēm vai pakalpojumiem; tikai maksājumu iekārtu piegāde; darbība vienīgi kā reģistrēta MSB pilnvarotajam pārstāvim⁷.

Tiesību akts un iestāde

Likums: Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Act (S.C. 2000, c. 17, „PCMLTFA”), 1. daļa, 5., 9.6. un 11.1.–11.4. pants⁸. Noteikumi: Registration Regulations (SOR/2007-121); Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Regulations (SOR/2002-184, „PCMLTFR”); Administrative Monetary Penalties Regulations (SOR/2007-292)⁸.

Iestāde ir FINTRAC, kas likuma izpratnē ir „Centrs”⁹. FINTRAC ved reģistrācijas informācijas reģistru un dara publiski pieejamu tā identificējošo daļu, ko publicē kā naudas pakalpojumu uzņēmumu reģistru¹⁰. Provinces vai teritorijas reģistrācija vai licence neaizstāj reģistrāciju FINTRAC¹¹.

Jāņem vērā: Retail Payment Activities Act (S.C. 2021, c. 23, s. 177, „RPAA”) uzliek maksājumu pakalpojumu sniedzējam, kas veic uzņēmējdarbību Kanādā vai vērš savu darbību uz Kanādu, pienākumu pirms mazumtirdzniecības maksājumu darbību veikšanas reģistrēties Kanādas Bankā; to cita starpā nepiemēro bankām¹². Tā piemērošana tiek precizēta atbilstoši klienta situācijai.

Kam jāreģistrējas

• Katram MSB un katram FMSB ir jāreģistrējas FINTRAC, ja vien noteikumos nav paredzēts izņēmums¹³. Reģistrācijai jābūt spēkā pirms darbības sākuma¹¹. Apzināta tādas darbības veikšana bez reģistrācijas, kurai tā ir vajadzīga, ir pārkāpums¹⁴.
• Aģentam, pilnvarotajam pārstāvim vai filiālei, kas ir reģistrētās personas sarakstā, nav jāreģistrējas, kad tie darbojas šajā statusā¹⁵.
• Dažas personas un vienības nav tiesīgas reģistrēties: sabiedrība nav tiesīga, ja uz tās izpilddirektoru, prezidentu, direktoru vai 20 % īpašnieku attiecas kāds no likumā noteiktajiem nepieļaujamības pamatiem¹⁶.

Prasības pieteikuma iesniedzējam

• Kapitāls un pašu kapitāls: šādas prasības piemērošana tiek precizēta atbilstoši klienta situācijai.
• Vadība un īpašnieki: atbilstību pārbauda izpilddirektoram, prezidentam, katram direktoram un katrai personai, kurai tieši vai netieši pieder vai kura kontrolē 20 % vai vairāk¹⁶. Šo personu sodāmības dokumentus iesniedz kopā ar pieteikumu¹⁸.
• Uzņēmējdarbības vieta: saskaņā ar FINTRAC skaidrojumu uzņēmumam ir uzņēmējdarbības vieta Kanādā, ja tas tur ir dibināts, tam tur ir fiziska atrašanās vieta vai tam tur ir darbinieki, aģenti vai filiāles¹¹⁹. FMSB ieceļ Kanādā dzīvojošu personu, kas ir pilnvarota saņemt FINTRAC paziņojumus²⁰.
• Atbilstības programma: katra ziņotājvienība to izveido un īsteno²¹. Noteikumi prasa: 1) personu, kas atbild par tās īstenošanu (atbilstības amatpersonu); 2) rakstiskas un aktuālas politikas un procedūras, ko vienības gadījumā apstiprinājis augstākā līmeņa vadītājs; 3) dokumentētu nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma finansēšanas riska novērtējumu (klienti, produkti, pakalpojumi, piegādes kanāli, ģeogrāfija); 4) rakstisku pastāvīgas apmācības programmu, ja ir darbinieki, aģenti vai citas personas, kas rīkojas tās vārdā; 5) dokumentētu šīs apmācības plānu un tā izpildi; 6) dokumentētu programmas efektivitātes pārbaudes plānu²². Pārbaudi veic ik pēc diviem gadiem²³.
• Aģenti: MSB pirms aģenta piesaistīšanas pārbauda katra aģenta atbilstību un saņem viņa sodāmības pārbaudes²⁴.

Pieteikumam pievienojamie dokumenti

• FINTRAC pieņem tikai pilnīgus pieteikumus; nepilnīgus pieteikumus slēdz²⁵.
• Identifikācija: nosaukums, komercnosaukums, pieteikuma iesniedzēja statuss un katrs pieteiktais pakalpojums; personas: izpilddirektora, prezidenta, direktoru un 20 % īpašnieku vārds, dzimšanas datums, dzimšanas un dzīvesvietas valsts; darbība: izmantotie konti, citi izmantotie MSB, atbilstības amatpersonas kontaktinformācija, darbinieku skaits un aptuvenā pakalpojumu gada vērtība²⁶.
• To aģentu, pilnvaroto pārstāvju un filiāļu saraksts, kas sniedz pakalpojumus pieteikuma iesniedzēja vārdā²⁷.
• Minēto personu sodāmības dokumenti, kas izdoti ne agrāk kā sešus mēnešus pirms pieteikuma, vajadzības gadījumā ar apliecinātu tulkojumu angļu vai franču valodā¹⁸²⁸.
• Dibināšanas apliecība (vai līdzvērtīgs dokuments), kurā norādīts nosaukums, adrese un direktori, un dokuments, kas izklāsta īpašumtiesības, kontroli un struktūru²⁹; FMSB gadījumā — Kanādas pārstāvja vārds un adrese²⁰.

Maksa un izskatīšanas termiņš

FINTRAC neiekasē reģistrācijas maksu³⁰.

FINTRAC norāda, ka lielākā daļa pilnīgu pieteikumu tiek izskatīti trīs mēnešu laikā pēc pilnīgas lietas saņemšanas, bet sarežģītākie var prasīt vairāk laika³². Pieprasītos precizējumus sniedz 30 dienu laikā³³. Atteikums ir rakstisks un pamatots³⁴; 30 dienu laikā var lūgt, lai to pārskata FINTRAC direktors³⁵. Tie ir likumā un FINTRAC noteiktie termiņi, nevis solījums.

Pēc reģistrācijas

Par reģistrācijas informācijas izmaiņām ziņo 30 dienu laikā pēc tam, kad par tām kļuvis zināms³⁶. Reģistrāciju atjauno ik pēc diviem gadiem; virtuālās valūtas tirgotājiem un FMSB pirmās atjaunošanas termiņu nosaka reģistrācijas noteikumi³⁷. Par reģistrētas darbības izbeigšanu paziņo 30 dienu laikā³⁸.

Par nereģistrēšanos vai reģistrācijas neatjaunošanu var piemērot administratīvus naudas sodus vai celt kriminālapsūdzību³⁹: „smagi” pārkāpumi — no 1 līdz 4 000 000 dolāru par pārkāpumu⁴⁰; par apzinātu darbību bez reģistrācijas, ja lietu izskata apsūdzības kārtībā, draud naudas sods līdz 5 000 000 dolāru vai brīvības atņemšana līdz pieciem gadiem¹⁴.

Ko dara LexorCorp Global OÜ

LexorCorp Global OÜ piedāvā četrus pakalpojumus: Kanādas sabiedrības dibināšanu un tās MSB reģistrāciju FINTRAC kopā ar atbilstības programmu un atbilstības amatpersonas iecelšanu; FINTRAC reģistrētas sabiedrības iegādi; FINTRAC atbilstības programmu; reģistrācijas atjaunošanu (provinču licences nav iekļautas).

Mēs sagatavojam dokumentus un sekojam procedūrai FINTRAC. Mēs nesniedzam juridiskus, revīzijas vai nodokļu padomus. Reģistrācija ir FINTRAC lēmums; mēs nevaram apsolīt ne tā iznākumu, ne termiņu. Bankas un maksājumu konti nav iekļauti.

Biežāk uzdotie jautājumi

Avoti

Katrs numurētais fakts ir ņemts no oficiāla avota. Avoti ir norādīti lapā angļu valodā: Canada money services business (MSB) registration with FINTRAC

Mēs sagatavojam pieteikuma dokumentāciju un sekojam procedūrai; lēmumu pieņem iestāde. Tas nav juridisks padoms.

Pasūtīt pieteikuma dokumentāciju · no €3,500 Pilnīga juridiskā informācija (angļu valodā) Visas regulētās darbības