Pinigų paslaugų įmonės (MSB) registracija Kanadoje FINTRAC registre

Kas yra ši veikla

Kanados kovos su pinigų plovimu įstatymas taikomas asmenims ir subjektams, kurie turi verslo vietą Kanadoje ir kaip verslą teikia bent vieną iš šių paslaugų: valiutos keitimas; lėšų pervedimas ar perdavimas; grynųjų pinigų, pinigų perlaidų, kelionės čekių ar panašių priemonių gabenimas; tokių priemonių išleidimas ar išpirkimas; prekyba virtualiosiomis valiutomis; aptarnaujančio banko paslaugos privatiems bankomatams; bet kuri kita nustatyta paslauga¹. Tai pinigų paslaugų įmonė (MSB)². Įmonė, neturinti verslo vietos Kanadoje, kuri šias paslaugas nukreipia į Kanadą ir teikia jas klientams Kanadoje, yra užsienio MSB (FMSB)³.

Pasak FINTRAC, prekyba virtualiąja valiuta apima virtualiosios valiutos keitimą ir pervedimą⁴; sąskaitų, prekių ir paslaugų apmokėjimas laikomas lėšų pervedimu arba prekyba virtualiąja valiuta⁵; į sąrašą taip pat įtrauktas sutelktinis finansavimas, šarvuotieji automobiliai ir čekių išgryninimas⁶.

Pasak FINTRAC, neįeina: atsiskaitymas už prekes užsienio grynaisiais pinigais; mokėjimo už savo prekes ar paslaugas priėmimas; vien mokėjimo įrangos tiekimas; veikimas vien kaip registruotos MSB įgaliotinis⁷.

Teisės aktas ir institucija

Įstatymas: Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Act (S.C. 2000, c. 17, „PCMLTFA“), 1 dalis, 5, 9.6 ir 11.1–11.4 straipsniai⁸. Poįstatyminiai aktai: Registration Regulations (SOR/2007-121); Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Regulations (SOR/2002-184, „PCMLTFR“); Administrative Monetary Penalties Regulations (SOR/2007-292)⁸.

Institucija yra FINTRAC — įstatymo prasme „Centras“⁹. FINTRAC tvarko registracijos informacijos registrą ir viešai skelbia jo identifikuojamąją dalį kaip pinigų paslaugų įmonių registrą¹⁰. Provincijos ar teritorijos registracija ar licencija nepakeičia registracijos FINTRAC¹¹.

Pažymėtina: Retail Payment Activities Act (S.C. 2021, c. 23, s. 177, „RPAA“) įpareigoja mokėjimo paslaugų teikėją, įsisteigusį Kanadoje arba nukreipiantį savo veiklą į Kanadą, prieš pradedant mažmeninių mokėjimų veiklą užsiregistruoti Kanados banke; be kita ko, jis netaikomas bankams¹². Jo taikymas tikslinamas pagal kliento situaciją.

Kas turi užsiregistruoti

• Kiekviena MSB ir kiekviena FMSB turi užsiregistruoti FINTRAC, nebent teisės aktuose numatyta išimtis¹³. Registracija turi galioti prieš veiklos pradžią¹¹. Sąmoningas veiklos, kuriai reikalinga registracija, vykdymas be jos yra nusikalstama veika¹⁴.
• Agentui, įgaliotiniui ar filialui, įtrauktam į registruoto asmens sąrašą, nereikia registruotis, kai jis veikia šiuo statusu¹⁵.
• Kai kurie asmenys ir subjektai neturi teisės registruotis: bendrovė neturi šios teisės, jei jos vyriausiajam vykdomajam vadovui, prezidentui, direktoriui ar 20 % savininkui taikomas vienas iš įstatyme nustatytų neleistinumo pagrindų¹⁶.

Reikalavimai pareiškėjui

• Kapitalas ir nuosavos lėšos: tokio reikalavimo taikymas tikslinamas pagal kliento situaciją.
• Vadovybė ir savininkai: tinkamumas tikrinamas vyriausiojo vykdomojo vadovo, prezidento, kiekvieno direktoriaus ir kiekvieno asmens, kuriam tiesiogiai ar netiesiogiai priklauso arba kuris kontroliuoja 20 % ar daugiau, atžvilgiu¹⁶. Šių asmenų teistumo dokumentai pateikiami kartu su prašymu¹⁸.
• Verslo vieta: pasak FINTRAC, įmonė turi verslo vietą Kanadoje, jei ji ten įsteigta, turi ten fizinę vietą arba turi ten darbuotojų, agentų ar filialų¹¹⁹. FMSB paskiria Kanadoje gyvenantį asmenį, įgaliotą gauti FINTRAC pranešimus²⁰.
• Atitikties programa: kiekvienas pranešantysis subjektas ją parengia ir įgyvendina²¹. Teisės aktai reikalauja: 1) asmens, atsakingo už jos įgyvendinimą (atitikties pareigūno); 2) rašytinės ir atnaujinamos politikos ir procedūrų, kurias subjekto atveju patvirtina vyresnysis vadovas; 3) dokumentuoto pinigų plovimo ir teroristų finansavimo rizikos vertinimo (klientai, produktai, paslaugos, paslaugų teikimo kanalai, geografija); 4) rašytinės nuolatinio mokymo programos, jei yra darbuotojų, agentų ar kitų jos vardu veikiančių asmenų; 5) dokumentuoto šio mokymo plano ir jo vykdymo; 6) dokumentuoto programos veiksmingumo peržiūros plano²². Peržiūra atliekama kas dvejus metus²³.
• Agentai: MSB, prieš pasitelkdama agentą, patikrina kiekvieno agento tinkamumą ir gauna jo teistumo patikrinimus²⁴.

Prie prašymo pridedami dokumentai

• FINTRAC priima tik išsamius prašymus; neišsamūs prašymai uždaromi²⁵.
• Identifikavimas: pavadinimas, prekinis pavadinimas, pareiškėjo statusas ir kiekviena prašoma paslauga; asmenys: vyriausiojo vykdomojo vadovo, prezidento, direktorių ir 20 % savininkų vardas ir pavardė, gimimo data, gimimo ir gyvenamosios vietos valstybė; veikla: naudojamos sąskaitos, kitos naudojamos MSB, atitikties pareigūno kontaktiniai duomenys, darbuotojų skaičius ir apytikslė metinė paslaugų vertė²⁶.
• Agentų, įgaliotinių ir filialų, teikiančių paslaugas pareiškėjo vardu, sąrašas²⁷.
• Nurodytų asmenų teistumo dokumentai, išduoti ne anksčiau kaip prieš šešis mėnesius iki prašymo, prireikus su patvirtintu vertimu į anglų ar prancūzų kalbą¹⁸²⁸.
• Įsteigimo pažymėjimas (ar lygiavertis dokumentas), kuriame nurodytas pavadinimas, adresas ir direktoriai, ir dokumentas, kuriame išdėstyta nuosavybė, kontrolė ir struktūra²⁹; FMSB atveju — atstovo Kanadoje vardas, pavardė ir adresas²⁰.

Mokestis ir nagrinėjimo terminas

FINTRAC neima registracijos mokesčio³⁰.

FINTRAC nurodo, kad dauguma išsamių prašymų išnagrinėjami per tris mėnesius nuo išsamių dokumentų gavimo, o sudėtingesni gali užtrukti ilgiau³². Paprašyti paaiškinimai pateikiami per 30 dienų³³. Atsisakymas yra rašytinis ir motyvuotas³⁴; per 30 dienų galima prašyti, kad jį peržiūrėtų FINTRAC direktorius³⁵. Tai įstatyme ir FINTRAC nustatyti terminai, o ne pažadas.

Po registracijos

Apie registracijos informacijos pasikeitimus pranešama per 30 dienų nuo tada, kai apie juos sužinota³⁶. Registracija atnaujinama kas dvejus metus; prekiautojams virtualiąja valiuta ir FMSB pirmojo atnaujinimo terminą nustato registracijos taisyklės³⁷. Apie registruotos veiklos nutraukimą pranešama per 30 dienų³⁸.

Už neužsiregistravimą ar registracijos neatnaujinimą gali būti skiriamos administracinės baudos arba pareiškiami baudžiamieji kaltinimai³⁹: „sunkūs“ pažeidimai — nuo 1 iki 4 000 000 dolerių už pažeidimą⁴⁰; už sąmoningą veiklą be registracijos, nagrinėjant bylą pagal kaltinamąjį aktą, gresia bauda iki 5 000 000 dolerių arba laisvės atėmimas iki penkerių metų¹⁴.

Ką daro LexorCorp Global OÜ

LexorCorp Global OÜ siūlo keturias paslaugas: Kanados bendrovės įsteigimą ir jos MSB registraciją FINTRAC kartu su atitikties programa ir atitikties pareigūno paskyrimu; FINTRAC registruotos bendrovės įsigijimą; FINTRAC atitikties programą; registracijos atnaujinimą (provincijų licencijos neįeina).

Parengiame dokumentus ir prižiūrime procedūros eigą FINTRAC. Neteikiame teisinių, audito ar mokesčių konsultacijų. Registracija yra FINTRAC sprendimas; negalime pažadėti nei jo rezultato, nei termino. Banko ir mokėjimo sąskaitos neįeina.

Dažniausiai užduodami klausimai

Šaltiniai

Kiekvienas sunumeruotas faktas paimtas iš oficialaus šaltinio. Šaltiniai nurodyti puslapyje anglų kalba: Canada money services business (MSB) registration with FINTRAC

Parengiame prašymo dokumentus ir prižiūrime procedūros eigą; sprendimą priima institucija. Tai nėra teisinė konsultacija.

Užsakyti prašymo dokumentus · nuo €3,500 Išsami teisinė informacija (anglų kalba) Visos reguliuojamos veiklos