Empeño y comercio de metales y piedras preciosas en Estonia

De qué se trata la actividad

La ley contra el lavado de dinero (RahaPTS) exige licencia para el empeño y para la compra o el comercio al mayoreo de metales preciosos, de artículos de metales preciosos o de piedras preciosas, salvo los que se usan para fines de producción, científicos o médicos¹. Un bien mueble puede darse en prenda entregándolo al acreedor prendario².

Los metales preciosos son el oro, la plata, el platino y el paladio puros y sus aleaciones³⁴; las piedras preciosas incluyen las piedras naturales y sintéticas y las perlas³. Un préstamo prendario a un consumidor limitado al valor del bien empeñado queda fuera de las reglas del crédito al consumo⁵⁶.

Normas aplicables y autoridad

El artículo 70, párrafo 1, puntos 3 y 6, de la RahaPTS¹. La Unidad de Inteligencia Financiera (Rahapesu Andmebüroo) otorga o niega la licencia⁷ y vigila el cumplimiento de la ley⁸, con la MSÜS para el procedimiento general⁹. La licencia aparece en el Registro de Actividades Económicas¹⁰. La Ley de Artículos de Metales Preciosos (VMTS) fija las reglas de marcado¹¹; los punzones de fabricante se registran ante la TTJA¹².

Quién debe solicitar la licencia

Toda empresa que realiza alguna de estas actividades¹, que es también sujeto obligado de la ley contra el lavado de dinero¹³. Excepciones¹⁴:

• titular de una autorización de Finantsinspektsioon, u obligado a solicitarla;
• titular de una autorización de un supervisor de otro Estado del EEE notificada a Finantsinspektsioon;
• prestador dentro de su propio grupo.

Requisitos

• Sin condena vigente y con reputación profesional correcta la empresa, los directivos, el apoderado, el beneficiario final y el propietario¹⁶.
• Persona de contacto ante la Unidad, que depende del órgano de administración¹⁸ y trabaja de forma permanente en Estonia; su nombramiento se coordina con la Unidad¹⁹.
• Evaluación de riesgos²¹, procedimientos y control interno²², responsable de las sanciones financieras internacionales²³ y capacitación de los empleados²⁴.
• Artículos de metales preciosos: punzones obligatorios, punzón de fabricante y punzón de ley²⁵; registro del punzón de fabricante por diez años como máximo²⁶; documento de entrega del mayorista²⁷.

Documentos de la solicitud

Además de los datos generales de la MSÜS²⁹, la solicitud contiene²³: cada lugar de servicio con su responsable, las cuentas de pago, los datos de los directivos y, para los extranjeros, una constancia de antecedentes penales con menos de tres meses de antigüedad, legalizada o apostillada, los procedimientos contra el lavado de dinero y los datos de la persona de contacto. Una declaración bajo protesta completa un certificado insuficiente³⁰. La solicitud se presenta únicamente por el portal del Estado o ante notario³¹.

Derecho estatal y plazos de ley

Derecho estatal: 345 euros³³; registro, modificación o prórroga de un punzón de fabricante: 30 euros³⁴.

La Unidad resuelve dentro de 60 días contados desde la entrega de todos los documentos, con posible ampliación hasta 120 días; el silencio no equivale a otorgamiento⁷. Una solicitud incompleta o inexacta no se examina³⁵. Son los plazos de la ley, no una promesa.

Después del otorgamiento

La licencia se otorga sin límite de vigencia, salvo excepción³⁷; se revoca, entre otros casos, si la actividad no inició dentro de seis meses³⁸.

Lo que hace LexorCorp Global OÜ

LexorCorp Global OÜ prepara el expediente de la solicitud a partir del texto oficial de la ley, lo presenta por el Registro de Actividades Económicas y da seguimiento por escrito a las preguntas de la autoridad. El derecho estatal lo paga el cliente. El precio se cotiza a solicitud.

LexorCorp no da asesoría legal ni fiscal, no hace auditorías y no puede prometer la licencia, una fecha ni la decisión de la Unidad.

Preguntas frecuentes

Fuentes

Cada dato numerado proviene de una fuente oficial. Las fuentes aparecen en la página en inglés: Pawnbroking and buying-in or wholesale of precious metals and stones in Estonia

Preparamos el expediente de la solicitud y damos seguimiento al trámite; la decisión es de la autoridad. Esto no es asesoría legal.

Ordenar el expediente de la solicitud · desde €3,500 Información legal completa (en inglés) Todas las actividades reguladas