爱沙尼亚的受监管业务
爱沙尼亚的典当以及贵金属和宝石贸易
经营典当行，或收购、批发贵金属、贵金属制品或宝石，需要取得爱沙尼亚金融情报机构的经营许可证 [1] [7]。许可证审查的是人员、反洗钱规则和联系人 [16]。贵金属制品的制造商和进口商还依另一部法律负有印记义务 [25]。
信息截至 11.11.2026
摘要
经营典当行，或收购、批发贵金属、贵金属制品或宝石，需要取得爱沙尼亚金融情报机构的经营许可证 [1] [7]。许可证审查的是人员、反洗钱规则和联系人 [16]。贵金属制品的制造商和进口商还依另一部法律负有印记义务 [25]。
这项业务是什么
反洗钱法（RahaPTS）对典当以及收购或批发贵金属、贵金属制品或宝石要求许可证，用于生产、科学或医疗目的的除外1。动产可以通过交付质权人的方式出质2。
贵金属是指纯金、纯银、纯铂、纯钯及其合金34；宝石包括天然宝石、合成宝石和珍珠3。向消费者发放的、以质物价值为限的典当贷款不适用消费信贷规则56。
适用法律和主管机关
RahaPTS第70条第1款第3点和第6点1。金融情报机构（Rahapesu Andmebüroo）给予或拒绝颁发许可证7，并监督法律的遵守8，一般程序适用MSÜS9。许可证载于经济活动登记册10。《贵金属制品法》（VMTS）规定印记规则11；制造者印记在TTJA登记12。
谁需要申请许可证
从事上述业务之一的所有企业1，它们同时是反洗钱法的义务主体13。例外14：
- 持有Finantsinspektsioon许可的人，或须申请该许可的人；
- 持有另一欧洲经济区国家监管机关的许可并已通报Finantsinspektsioon的人；
- 在本集团内部提供服务的人。
要求
- 企业、管理人员、经理人、受益所有人和所有人没有仍在有效期内的定罪记录，职业声誉良好16。
- 金融情报机构的联系人，向管理委员会负责18，常驻爱沙尼亚工作，其任命须与该机构协调19。
- 风险评估21、程序和内部控制22、国际金融制裁负责人23 以及员工培训24。
- 贵金属制品：强制印记，包括制造者印记和成色印记25；制造者印记的登记期限最长十年26；批发商须出具交货单据27。
申请文件
除MSÜS规定的一般资料外29，申请还包括23：每个服务地点及其负责人、支付账户、管理人员的资料，外国人须提交出具不超过三个月、经认证或附加证明书的无犯罪记录证明，以及反洗钱程序和联系人的资料。证明不充分的，以宣誓声明补充30。申请只能通过国家门户或公证人提交31。
国家规费和法定期限
国家规费：345欧元33；制造者印记的登记、变更或延期：30欧元34。
该机构自全部文件提交之日起60日内作出决定，可以延长至120日；沉默不视为已颁发7。不完整或不准确的申请不予审查35。这是法律规定的期限，不是承诺。
取得许可证之后
除例外情形外，许可证没有期限37；六个月内未开始经营等情形下，许可证会被撤销38。
LexorCorp Global OÜ 做什么
LexorCorp Global OÜ 依据法律的官方文本准备申请文件，通过经济活动登记册提交，并以书面方式跟进主管机关的问题。国家规费由客户支付。价格另询。
LexorCorp 不提供法律或税务咨询，不进行审计，也无法承诺许可证、日期或该机构的决定。
常见问题
向个人收购黄金需要许可证吗？
需要，收购贵金属须取得金融情报机构的许可证1。
典当许可证的国家规费是多少？
345欧元33。
典当许可证的决定期限是多久？
材料齐全后60日，可以延长至120日；这是法律规定的期限7。
工业用黄金在范围内吗？
不在，用于生产、科学或医疗目的的金属被排除在外1。
资料来源
每一项带编号的事实均出自官方来源。来源列于英文页面： Pawnbroking and buying-in or wholesale of precious metals and stones in Estonia
我们负责准备申请文件并跟进办理程序；决定由主管机关作出。本页内容不构成法律意见。