Bankas konts Igaunijas uzņēmumam

Īsumā: Igaunijas uzņēmums, kuru pieder un vada no ārzemēm, var atvērt uzņēmuma kontu, tomēr reti pirmajā reizē tradicionālā Igaunijas bankā. Vairākums ārzemju īpašnieku uzņēmumu sāk e-naudas iestādē, piemēram, Revolut Business vai Wise Business, un pievieno banku vēlāk, kad biznesam ir vēsture. Katra banka un katrs maksājumu pakalpojumu sniedzējs par saviem klientiem lemj pats, saskaņā ar savu riska politiku; neviens nevar garantēt konta atvēršanu.

Šī pamācība ir vispārēja informācija. Tā paskaidro, kāpēc bankas ir piesardzīgas, ko pakalpojumu sniedzēji pieprasa un kā sagatavot pieteikumu, kas iztur pārbaudi.

Kāpēc pārbaude ir stingra

Bankas un e-naudas iestādes ir subjekti, kam saskaņā ar noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas noteikumiem jāpilda likumā noteiktie pienākumi. Pirms konta atvēršanas tiem ir jāidentificē uzņēmums, tā valde un patiesie labuma guvēji, jāsaprot bizness un sagaidāmās naudas plūsmas un jānovērtē risks. Uzņēmumam, kura valde, īpašnieki un klienti visi atrodas ārpus Igaunijas, viņu skatījumā ir vājāka saikne ar valsti — tāpēc rezultātu izlemj paskaidrojuma kvalitāte.

Ko pakalpojumu sniedzēji pieprasa

• katra valdes locekļa un katra patiesā labuma guvēja identifikāciju (pase vai ID karte, adreses apliecinājums, bieži reāllaika sejas pārbaude);
• skaidru biznesa aprakstu: ko jūs pārdodat, kam, kurās valstīs un ar kādiem kanāliem;
• sagaidāmo mēneša apgrozījumu, maksājumu skaitu un apjomu, galvenos sadarbības partnerus un viņu valstis;
• ieplūstošo līdzekļu izcelsmi un, lielākām summām, īpašnieku bagātības izcelsmi;
• interneta vietni vai citu pierādījumu, ka bizness ir patiess.

Nesaskanīgas atbildes — apgrozījums, kas neatbilst biznesam, valstu saraksts, kas mainās no jautājuma uz jautājumu, interneta vietne, kas apraksta kaut ko citu — ir visbiežākais atteikuma iemesls.

Kā mēs palīdzam

Ar pakalpojumu „palīdzība Revolut Business vai Wise konta atvēršanā” (€350) mēs sagatavojam biznesa aprakstu un līdzekļu izcelsmes paskaidrojumu, pirms iesniegšanas pārbaudām katras atbildes saskanību un palīdzam ar pakalpojumu sniedzēja papildu jautājumiem. Internetbankas atvēršanas rokasgrāmata (€300) paskaidro, pie kurām Igaunijas un Eiropas bankām un e-naudas iestādēm griezties, kādā kārtībā un kā prezentēt savu uzņēmumu. Abus pakalpojumus pasūta kopā ar gatavu uzņēmumu vai jaunu uzņēmumu.

Ja jūs labāk vēlaties pieteikumu rakstīt pats, bankas pieteikuma pārbaude (€300) ir otrs vērtējums pirms iesniegšanas: jūs sūtat mums savu atbilžu melnrakstu un biznesa aprakstu, un mēs nosūtām rakstiskas piezīmes par to, ko pakalpojumu sniedzējs visdrīzāk jautās, kas nav skaidrs un kādus dokumentus pievienot. Tā tiek veikta ar roku un parasti nosūtīta e-pastā viena līdz piecu darba dienu laikā. Lēmumu par kontu vienmēr pieņem pats pakalpojumu sniedzējs.

Licencētiem un regulētiem uzņēmumiem — maksājumu iestādēm, kriptoaktīvu pakalpojumu sniedzējiem, fondu pārvaldniekiem — ir nepieciešami pakalpojumu sniedzēji, kas pieņem viņu riska profilu. Tiem mūsu atbilstības komanda piedāvā iepazīstināšanu ar bankas un maksājumu partneriem (angļu valodā).

Ko jūs saņemat

• pilnīgu un saskanīgu pieteikuma mapi pakalpojumu sniedzējam;
• palīdzību ar pakalpojumu sniedzēja jautājumiem līdz tā lēmumam;
• ar rokasgrāmatu: rakstisku plānu nākamajiem pakalpojumu sniedzējiem, ja pirmais atsaka;
• ar pieteikuma pārbaudi: rakstiskas piezīmes par jūsu melnrakstu un vienu papildu jautājumu kārtu.

Visas cenas ir norādītas bez PVN; pakalpojumu sniedzēja pašas maksas tiek maksātas pakalpojumu sniedzējam. Visa saziņa notiek e-pastā.

Ko darīt tieši pēc pirkuma, ir pamācībā pēc Igaunijas uzņēmuma pirkuma; visas cenas ir lapā cenas.

Pasūtīt palīdzību ar kontu Cenas Pamācība angļu valodā

Mēs nesniedzam pakalpojumus Krievijas pilsoņiem vai Krievijas uzņēmumiem.

Biežāk uzdotie jautājumi

Vispārēja informācija, nav juridiska vai nodokļu konsultācija. Konta atvēršanu neviens nevar garantēt.