Conto bancario per una società estone

In breve: una società estone detenuta e gestita dall'estero può aprire un conto aziendale, ma raramente al primo tentativo in una banca estone tradizionale. La maggior parte delle società di proprietari estranei inizia con un istituto di moneta elettronica come Revolut Business o Wise Business e aggiunge una banca più avanti, quando l'attività ha una storia. Ogni banca e ogni fornitore di servizi di pagamento decide dei propri clienti secondo la propria politica di rischio; nessuno può garantire che un conto venga aperto.

Questa guida è informazione generale. Spiega perché le banche sono prudenti, cosa chiedono i fornitori e come preparare una domanda che superi la verifica.

Perché la verifica è rigorosa

Le banche e gli istituti di moneta elettronica sono soggetti obbligati secondo le norme antiriciclaggio. Prima di aprire un conto devono identificare la società, il suo organo amministrativo e i suoi titolari effettivi, comprendere l'attività e i flussi previsti e valutare il rischio. Una società il cui organo amministrativo, i proprietari e i clienti si trovano tutti fuori dall'Estonia ha, ai loro occhi, un legame più debole con il paese — perciò è la qualità della spiegazione che decide il risultato.

Cosa chiedono i fornitori

• l'identificazione di ogni membro del consiglio di amministrazione e di ogni titolare effettivo (passaporto o carta d'identità, prova dell'indirizzo, spesso un controllo del volto in tempo reale);
• una descrizione chiara dell'attività: cosa vendete, a chi, in quali paesi e attraverso quali canali;
• il fatturato mensile previsto, il numero e l'importo dei pagamenti, i principali partner commerciali e i loro paesi;
• l'origine dei fondi in entrata e, per importi maggiori, l'origine del patrimonio dei proprietari;
• un sito web o altra prova che l'attività sia reale.

Risposte contraddittorie — un fatturato che non corrisponde all'attività, un elenco di paesi che cambia da una domanda all'altra, un sito web che descrive qualcos'altro — sono la causa più frequente di rifiuto.

Come aiutiamo

Con il servizio «assistenza all'apertura di un conto Revolut Business o Wise» (€350) prepariamo la descrizione dell'attività e la spiegazione dell'origine dei fondi, verifichiamo la coerenza di ogni risposta prima dell'invio e aiutiamo con le domande aggiuntive del fornitore. Il manuale per l'apertura di un conto bancario online (€300) spiega a quali banche e istituti di moneta elettronica estoni ed europei rivolgersi, in quale ordine e come presentare la vostra società. Entrambi i servizi si ordinano insieme a una società pronta o a una nuova società.

Se preferite scrivere voi stessi la domanda, la revisione della domanda bancaria (€300) è un secondo sguardo prima dell'invio: ci inviate la vostra bozza di risposte e la descrizione dell'attività, e noi inviamo osservazioni scritte su ciò che il fornitore probabilmente chiederà, ciò che non è chiaro e quali documenti aggiungere. Viene svolta a mano e consegnata di norma per e-mail entro da uno a cinque giorni lavorativi. La decisione sul conto spetta sempre al fornitore stesso.

Le imprese autorizzate e regolamentate — istituti di pagamento, fornitori di servizi per le cripto-attività, gestori di fondi — hanno bisogno di fornitori che accettino il loro profilo di rischio. Per loro, il nostro team di compliance offre presentazioni a partner bancari e di pagamento (in inglese).

Cosa ricevete

• un fascicolo di domanda completo e coerente per il fornitore;
• assistenza con le domande del fornitore fino alla sua decisione;
• con il manuale: un piano scritto per i fornitori successivi se il primo rifiuta;
• con la revisione della domanda: osservazioni scritte sulla vostra bozza e un giro di domande aggiuntive.

Tutti i prezzi sono indicati senza IVA; le commissioni proprie del fornitore si pagano al fornitore. Tutta la comunicazione avviene per e-mail.

Cosa fare subito dopo l'acquisto è nella guida dopo l'acquisto di una società estone; tutti i prezzi sono nella pagina prezzi.

Ordinare l'assistenza per il conto Prezzi Istruzioni in inglese

Non forniamo servizi a cittadini russi o a società russe.

Domande frequenti

Informazione generale, non consulenza legale o fiscale. Nessuno può garantire che un conto venga aperto.