Bankkonto til et estisk selskab

Kort sagt: et estisk selskab, der ejes og ledes fra udlandet, kan åbne en erhvervskonto, men sjældent i første forsøg i en traditionel estisk bank. De fleste selskaber med udenlandske ejere begynder i et e-pengeinstitut som Revolut Business eller Wise Business og tilføjer en bank senere, når forretningen har en historik. Hver bank og hver betalingsudbyder beslutter selv om sine kunder efter sin egen risikopolitik; ingen kan garantere, at en konto bliver åbnet.

Denne guide er generel information. Den forklarer, hvorfor banker er forsigtige, hvad udbyderne spørger om, og hvordan du forbereder en ansøgning, der klarer kontrollen.

Hvorfor kontrollen er streng

Banker og e-pengeinstitutter er forpligtede efter reglerne mod hvidvask. Før de åbner en konto, skal de identificere selskabet, dets ledelse og dets reelle ejere, forstå forretningen og de forventede pengestrømme og vurdere risikoen. Et selskab, hvis ledelse, ejere og kunder alle er uden for Estland, har i deres øjne en svagere tilknytning til landet — derfor er det kvaliteten af forklaringen, der afgør resultatet.

Hvad udbyderne spørger om

• identifikation af hvert ledelsesmedlem og hver reel ejer (pas eller id-kort, adressebevis, ofte en live-selfie);
• en klar beskrivelse af forretningen: hvad du sælger, til hvem, i hvilke lande og gennem hvilke kanaler;
• forventet månedlig omsætning, antal og størrelse af betalingerne, de vigtigste partnere og deres lande;
• hvor de indgående midler kommer fra og, ved større beløb, hvor ejernes formue kommer fra;
• et websted eller andet bevis for, at forretningen er reel.

Modstridende svar — en omsætning, der ikke passer til forretningen, en landeliste, der skifter fra spørgsmål til spørgsmål, et websted, der beskriver noget andet — er den hyppigste årsag til afslag.

Hvordan vi hjælper

Med ydelsen »hjælp til at åbne en Revolut Business- eller Wise-konto« (€350) forbereder vi forretningsbeskrivelsen og forklaringen om midlernes oprindelse, kontrollerer før indsendelsen, at hvert svar hænger sammen, og hjælper med udbyderens spørgsmål. Håndbogen om at åbne en bankkonto online (€300) forklarer, hvilke estiske og europæiske banker og e-pengeinstitutter du skal henvende dig til, i hvilken rækkefølge, og hvordan du præsenterer dit selskab. Begge ydelser bestilles sammen med et færdigt selskab eller et nyt selskab.

Hvis du hellere selv skriver ansøgningen, er gennemgangen af bankansøgningen (€300) et ekstra sæt øjne før indsendelsen: du sender os dit udkast til svar og din forretningsbeskrivelse, og vi sender skriftlige bemærkninger om, hvad udbyderen sandsynligvis spørger om, hvad der er uklart, og hvilke dokumenter du bør tilføje. Den laves i hånden og leveres som regel pr. e-mail inden for en til fem arbejdsdage. Afgørelsen om kontoen træffes altid af udbyderen selv.

Virksomheder med tilladelse og under tilsyn — betalingsinstitutter, udbydere af kryptoaktivtjenester, fondsforvaltere — har brug for udbydere, der accepterer deres risikoprofil. Til dem tilbyder vores compliance-team introduktioner til bank- og betalingspartnere (på engelsk).

Hvad du får

• en fuldstændig og sammenhængende ansøgningsmappe til udbyderen;
• hjælp med udbyderens spørgsmål frem til dens afgørelse;
• med håndbogen: en skriftlig plan for de næste udbydere, hvis den første siger nej;
• med gennemgangen af ansøgningen: skriftlige bemærkninger til dit udkast og én runde spørgsmål.

Alle priser er uden moms; udbyderens egne gebyrer betaler du til udbyderen. Al kommunikation foregår pr. e-mail.

Hvad du skal gøre lige efter købet, står i guiden efter købet af et estisk selskab; alle priser finder du på siden priser.

Bestil hjælp til kontoen Priser Vejledning på engelsk

Vi leverer ikke ydelser til russiske statsborgere eller russiske selskaber.

Ofte stillede spørgsmål

Generel information, ikke juridisk rådgivning eller skatterådgivning. Ingen kan garantere, at en konto bliver åbnet.