حساب بنكي لشركة إستونية

باختصار: يمكن لشركة إستونية مملوكة ومُدارة من الخارج أن تفتح حسابًا تجاريًا، لكن نادرًا ما يحدث ذلك في المحاولة الأولى لدى بنك إستوني تقليدي. وتبدأ معظم شركات الملاك من الخارج لدى مؤسسة نقود إلكترونية مثل Revolut Business أو Wise Business وتضيف بنكًا في وقت لاحق، عندما يكون للنشاط سجل. ويقرر كل بنك ومزود خدمات دفع بشأن عملائه وفق سياسته الخاصة لإدارة المخاطر؛ ولا يمكن لأحد أن يضمن فتح حساب.

هذا الدليل معلومات عامة. يوضّح لماذا تتعامل البنوك بحذر، وما الذي يطلبه مزودو الخدمات، وكيفية تقديم طلب يجتاز التدقيق.

لماذا يكون التدقيق صارمًا

تُعد البنوك ومؤسسات النقود الإلكترونية كيانات ملزمة بموجب قواعد مكافحة غسل الأموال. وقبل فتح حساب، يجب عليها تحديد هوية الشركة ومجلس إدارتها والمستفيدين الحقيقيين منها، وفهم النشاط والتدفقات المتوقعة، وتقييم المخاطر. وفي نظرها، فإن الشركة التي يكون مجلس إدارتها ومستفيدوها وعملاؤها جميعًا خارج إستونيا لها صلة أضعف بالبلد — ولهذا تحدد جودة التوضيح النتيجة.

ما الذي يطلبه مزودو الخدمات

• تحديد هوية كل عضو في مجلس الإدارة وكل مستفيد حقيقي (جواز سفر أو بطاقة هوية، إثبات عنوان، وغالبًا تحقق مباشر من الوجه)؛
• وصف واضح للنشاط: ما تبيعه، ولمن، وفي أي بلدان، وعبر أي قنوات؛
• حجم الفواتير الشهري المتوقع، وعدد المدفوعات ومقدارها، وأهم الشركاء التجاريين وبلدانهم؛
• مصدر الأموال الواردة، وبالنسبة للمبالغ الأكبر، مصدر ثروة المستفيدين؛
• موقع إلكتروني أو دليل آخر على أن النشاط حقيقي.

الإجابات المتناقضة — فواتير لا تتوافق مع النشاط، أو قائمة بلدان تتغير من سؤال لآخر، أو موقع إلكتروني يصف نشاطًا مختلفًا — هي السبب الأكثر شيوعًا للرفض.

كيف نساعد

من خلال خدمة «المساعدة في فتح حساب Revolut Business أو Wise» (€350)، نُجهّز وصف النشاط وتوضيح مصدر الأموال، ونتحقق من اتساق كل إجابة قبل إرسالها، ونساعد في الأسئلة الإضافية من المزود. ويوضّح دليل فتح حساب بنكي عبر الإنترنت (€300) البنوك ومؤسسات النقود الإلكترونية الإستونية والأوروبية التي يجب التوجه إليها، وبأي ترتيب، وكيفية تقديم شركتكم. وتُطلب كلتا الخدمتين مع شركة جاهزة أو شركة جديدة.

إذا كنتم تفضلون كتابة الطلب بنفسكم، فإن مراجعة طلب الحساب البنكي (€300) تمثّل نظرة ثانية قبل الإرسال: تُرسلون إلينا مسودة إجاباتكم ووصف النشاط، ونرسل إليكم ملاحظات كتابية حول ما سيسأل عنه المزود على الأرجح، وما هو غير واضح، وأي وثائق يجب إضافتها. وتُنجَز الخدمة يدويًا وتُسلَّم عادة بالبريد الإلكتروني في غضون يوم إلى خمسة أيام عمل. والقرار بشأن الحساب يعود دائمًا إلى المزود نفسه.

تحتاج الشركات المرخَّصة والخاضعة للتنظيم — مؤسسات الدفع، ومزودو خدمات الأصول المشفرة، ومديرو الصناديق — إلى مزودين يقبلون ملف مخاطرها. ولهذا، يقدّم فريق الامتثال لدينا تعريفًا بشركاء بنكيين ودفع.

ما الذي تحصلون عليه

• ملف طلب كامل ومتسق يُقدَّم إلى المزود؛
• مساعدة في الإجابة عن أسئلة المزود حتى صدور قراره؛
• مع الدليل: خطة كتابية للمزودين التاليين إذا رفض الأول؛
• مع مراجعة الطلب: ملاحظات كتابية على مسودتكم وجولة واحدة من الأسئلة الإضافية.

جميع الأسعار غير شاملة لضريبة القيمة المضافة؛ وتُدفع رسوم المزود نفسه إلى المزود مباشرة. يتم كل التواصل عبر البريد الإلكتروني.

ما يجب فعله مباشرة بعد الشراء موجود في دليل ما بعد شراء شركة إستونية؛ وجميع الأسعار موجودة في صفحة الأسعار.

طلب المساعدة على الحساب الأسعار الشرح بالإنجليزية

لا نقدم خدماتنا لمواطني روسيا ولا للشركات الروسية.

الأسئلة الشائعة

معلومات عامة، وليست استشارة قانونية أو ضريبية. لا يمكن لأحد أن يضمن فتح حساب.