Banko sąskaita Estijos įmonei

Trumpai: Estijos įmonė, valdoma ir vadovaujama iš užsienio, gali atidaryti įmonės sąskaitą, tačiau retai iš pirmo bandymo tradiciniame Estijos banke. Dauguma užsienio savininkų įmonių pradeda nuo e. pinigų įstaigos, pavyzdžiui, Revolut Business ar Wise Business, ir banką prideda vėliau, kai veikla turi istoriją. Kiekvienas bankas ir mokėjimo paslaugų teikėjas pats sprendžia dėl savo klientų, laikydamasis savo rizikos politikos; niekas negali garantuoti, kad sąskaita bus atidaryta.

Šis vadovas yra bendra informacija. Jis paaiškina, kodėl bankai yra atsargūs, ko prašo paslaugų teikėjai ir kaip parengti paraišką, kuri praeina patikrą.

Kodėl patikra yra griežta

Bankai ir e. pinigų įstaigos yra subjektai, kuriems pagal pinigų plovimo prevencijos taisykles taikomos teisinės pareigos. Prieš atidarydami sąskaitą, jie turi nustatyti įmonės tapatybę, jos valdybą ir tikruosius naudos gavėjus, suprasti veiklą ir numatomus pinigų srautus ir įvertinti riziką. Įmonė, kurios valdyba, savininkai ir klientai visi yra už Estijos, jų akimis turi silpnesnį ryšį su šalimi — todėl rezultatą sprendžia paaiškinimo kokybė.

Ko prašo paslaugų teikėjai

• kiekvieno valdybos nario ir kiekvieno tikrojo naudos gavėjo tapatybės nustatymo (pasas ar asmens tapatybės kortelė, adreso patvirtinimas, dažnai tiesioginis veido patikrinimas);
• aiškaus veiklos aprašymo: ką parduodate, kam, kuriose šalyse ir kokiais kanalais;
• numatomos mėnesinės apyvartos, mokėjimų skaičiaus ir dydžio, pagrindinių partnerių ir jų šalių;
• įeinančių lėšų kilmės ir, didesnėms sumoms, savininkų turto kilmės;
• interneto svetainės ar kito įrodymo, kad veikla yra tikra.

Nenuoseklūs atsakymai — apyvarta, neatitinkanti veiklos, šalių sąrašas, kuris keičiasi nuo klausimo prie klausimo, interneto svetainė, aprašanti kažką kita — yra dažniausia atmetimo priežastis.

Kaip mes padedame

Su paslauga „pagalba atidarant Revolut Business ar Wise sąskaitą“ (€350) mes parengiame veiklos aprašymą ir lėšų kilmės paaiškinimą, prieš pateikimą patikriname kiekvieno atsakymo nuoseklumą ir padedame atsakyti į paslaugų teikėjo papildomus klausimus. Internetinės bankininkystės atidarymo vadovas (€300) paaiškina, į kuriuos Estijos ir Europos bankus ir e. pinigų įstaigas kreiptis, kokia tvarka ir kaip pristatyti savo įmonę. Abi paslaugos užsakomos kartu su paruošta įmone arba nauja įmone.

Jei norite paraišką rašyti patys, banko paraiškos patikra (€300) yra antra nuomonė prieš pateikimą: atsiunčiate mums savo atsakymų juodraštį ir veiklos aprašymą, o mes atsiunčiame rašytines pastabas apie tai, ko paslaugų teikėjas tikriausiai paklaus, kas neaišku ir kokius dokumentus pridėti. Ji atliekama ranka ir dažniausiai pristatoma el. paštu per vieną iki penkių darbo dienų. Sprendimą dėl sąskaitos visada priima pats paslaugų teikėjas.

Licencijuotoms ir reguliuojamoms įmonėms — mokėjimo įstaigoms, kriptoturto paslaugų teikėjams, fondų valdytojams — reikia paslaugų teikėjų, priimančių jų rizikos profilį. Joms mūsų atitikties komanda pasiūlo pristatymus banko ir mokėjimo partneriams (anglų kalba).

Ką jūs gaunate

• pilną ir nuoseklų paraiškos aplanką paslaugų teikėjui;
• pagalbą su paslaugų teikėjo klausimais iki jo sprendimo;
• su vadovu: rašytinį planą kitiems paslaugų teikėjams, jei pirmasis atsisako;
• su paraiškos patikra: rašytines pastabas jūsų juodraščiui ir vieną papildomų klausimų raundą.

Visos kainos nurodytos neįskaičiavus PVM; paslaugų teikėjo nuosavi mokesčiai mokami paslaugų teikėjui. Visas susirašinėjimas vyksta el. paštu.

Ką daryti tuoj pat po pirkimo, rasite instrukcijoje po Estijos įmonės pirkimo; visos kainos yra puslapyje kainos.

Užsakyti pagalbą dėl sąskaitos Kainos Instrukcija anglų kalba

Mes neteikiame paslaugų Rusijos piliečiams ar Rusijos įmonėms.

Dažniausiai užduodami klausimai

Bendra informacija, ne teisinė ar mokesčių konsultacija. Sąskaitos atidarymo niekas negali garantuoti.