Bankkonto for et estisk selskap

Kort sagt: et estisk selskap som eies og ledes fra utlandet, kan åpne en bedriftskonto, men sjelden på første forsøk i en tradisjonell estisk bank. De fleste selskaper med utenlandske eiere begynner i et e-pengeforetak som Revolut Business eller Wise Business og legger til en bank senere, når virksomheten har en historikk. Hver bank og hver betalingstjenesteyter bestemmer selv over sine kunder etter sin egen risikopolicy; ingen kan garantere at en konto blir åpnet.

Denne veiledningen er generell informasjon. Den forklarer hvorfor banker er forsiktige, hva tilbyderne spør om, og hvordan du forbereder en søknad som klarer kontrollen.

Hvorfor kontrollen er streng

Banker og e-pengeforetak er rapporteringspliktige etter reglene mot hvitvasking. Før de åpner en konto, må de identifisere selskapet, ledelsen og de reelle rettighetshaverne, forstå virksomheten og de forventede pengestrømmene og vurdere risikoen. Et selskap der ledelse, eiere og kunder alle er utenfor Estland, har i deres øyne en svakere tilknytning til landet — derfor er det kvaliteten på forklaringen som avgjør resultatet.

Hva tilbyderne spør om

• identifisering av hvert styremedlem og hver reell rettighetshaver (pass eller ID-kort, adressebevis, ofte en live-selfie);
• en klar beskrivelse av virksomheten: hva du selger, til hvem, i hvilke land og gjennom hvilke kanaler;
• forventet månedlig omsetning, antall og størrelse på betalingene, de viktigste partnerne og landene deres;
• hvor de innkommende midlene kommer fra og, ved større beløp, hvor eiernes formue kommer fra;
• et nettsted eller annet bevis på at virksomheten er reell.

Motstridende svar — en omsetning som ikke passer virksomheten, en landliste som endrer seg fra spørsmål til spørsmål, et nettsted som beskriver noe annet — er den vanligste grunnen til avslag.

Hvordan vi hjelper

Med tjenesten «hjelp til å åpne en Revolut Business- eller Wise-konto» (€350) forbereder vi virksomhetsbeskrivelsen og forklaringen om midlenes opprinnelse, kontrollerer før innsendingen at hvert svar henger sammen, og hjelper med tilbyderens spørsmål. Håndboken om å åpne en bankkonto på nett (€300) forklarer hvilke estiske og europeiske banker og e-pengeforetak du henvender deg til, i hvilken rekkefølge, og hvordan du presenterer selskapet ditt. Begge tjenestene bestilles sammen med et ferdig selskap eller et nytt selskap.

Hvis du heller skriver søknaden selv, er gjennomgangen av banksøknaden (€300) et ekstra par øyne før innsendingen: du sender oss utkastet til svar og virksomhetsbeskrivelsen, og vi sender skriftlige merknader om hva tilbyderen sannsynligvis spør om, hva som er uklart, og hvilke dokumenter du bør legge til. Den lages for hånd og leveres som regel på e-post innen én til fem virkedager. Avgjørelsen om kontoen tas alltid av tilbyderen selv.

Selskaper med tillatelse og under tilsyn — betalingsforetak, tilbydere av kryptoeiendelstjenester, fondsforvaltere — trenger tilbydere som aksepterer risikoprofilen deres. For dem tilbyr compliance-teamet vårt introduksjoner til bank- og betalingspartnere (på engelsk).

Hva du får

• en fullstendig og sammenhengende søknadsmappe for tilbyderen;
• hjelp med tilbyderens spørsmål frem til avgjørelsen;
• med håndboken: en skriftlig plan for de neste tilbyderne hvis den første sier nei;
• med gjennomgangen av søknaden: skriftlige merknader til utkastet ditt og én runde spørsmål.

Alle priser er uten merverdiavgift; tilbyderens egne gebyrer betaler du til tilbyderen. All kommunikasjon skjer på e-post.

Hva du skal gjøre rett etter kjøpet, står i veiledningen etter kjøpet av et estisk selskap; alle priser finner du på siden priser.

Bestill hjelp med kontoen Priser Veiledning på engelsk

Vi leverer ikke tjenester til russiske statsborgere eller russiske selskaper.

Ofte stilte spørsmål

Generell informasjon, ikke juridisk rådgivning eller skatterådgivning. Ingen kan garantere at en konto blir åpnet.