Cont bancar pentru o societate estoniană

Pe scurt: o societate estoniană deținută și condusă din străinătate poate deschide un cont de afaceri, dar rareori la prima încercare la o bancă estoniană tradițională. Majoritatea societăților cu titulari din străinătate începe la o instituție emitentă de bani electronici precum Revolut Business sau Wise Business și adaugă o bancă mai târziu, când afacerea are un istoric. Fiecare bancă și fiecare furnizor de servicii de plată decide asupra clienților săi conform propriei politici de risc; nimeni nu poate garanta că un cont va fi deschis.

Acest ghid este informație generală. Explică de ce băncile sunt precaute, ce cer furnizorii și cum pregătiți o cerere care trece de verificare.

De ce verificarea este riguroasă

Băncile și instituțiile emitente de bani electronici sunt entități obligate conform normelor privind combaterea spălării banilor. Înainte de a deschide un cont, acestea trebuie să identifice societatea, consiliul său de administrație și beneficiarii reali, să înțeleagă afacerea și fluxurile preconizate și să evalueze riscul. O societate al cărei consiliu de administrație, titulari și clienți se află toți în afara Estoniei are, în ochii lor, o legătură mai slabă cu țara — de aceea calitatea explicației decide rezultatul.

Ce cer furnizorii

• identificarea fiecărui membru al consiliului de administrație și a fiecărui beneficiar real (pașaport sau act de identitate, dovada adresei, adesea și o verificare facială live);
• o descriere clară a afacerii: ce vinde, cui, în ce țări și prin ce canale;
• facturarea lunară preconizată, numărul și valoarea plăților, principalii parteneri comerciali și țările lor;
• originea fondurilor primite și, pentru sume mai mari, originea averii titularilor;
• un site web sau altă dovadă că afacerea este reală.

Răspunsurile contradictorii — o facturare care nu corespunde afacerii, o listă de țări care se schimbă de la o întrebare la alta, un site web care descrie altceva — sunt cauza cea mai frecventă de refuz.

Cum ajutăm

Cu serviciul „ajutor pentru deschiderea unui cont Revolut Business sau Wise” (€350) pregătim descrierea afacerii și explicația privind originea fondurilor, verificăm coerența fiecărui răspuns înainte de trimitere și ajutăm cu întrebările suplimentare ale furnizorului. Manualul pentru deschiderea unui cont bancar online (€300) explică la ce bănci și instituții emitente de bani electronici estoniene și europene să vă adresați, în ce ordine și cum să vă prezentați societatea. Ambele servicii se comandă împreună cu o societate gata înființată sau o societate nouă.

Dacă preferați să redactați cererea dumneavoastră înșivă, revizuirea cererii bancare (€300) este o a doua privire înainte de trimitere: ne trimiteți ciorna răspunsurilor și descrierea afacerii, iar noi vă trimitem observații scrise despre ce va întreba probabil furnizorul, ce nu este clar și ce documente să adăugați. Se realizează manual și se livrează de obicei prin e-mail în termen de una până la cinci zile lucrătoare. Decizia privind contul îi revine întotdeauna furnizorului însuși.

Societățile autorizate și reglementate — instituții de plată, furnizori de servicii de criptoactive, administratori de fonduri — au nevoie de furnizori care să le accepte profilul de risc. Pentru acestea, echipa noastră de conformitate oferă prezentări către parteneri bancari și de plată.

Ce primiți

• un dosar de cerere complet și coerent pentru furnizor;
• ajutor cu întrebările furnizorului până la decizia sa;
• cu manualul: un plan scris pentru următorii furnizori, dacă primul refuză;
• cu revizuirea cererii: observații scrise la ciorna dumneavoastră și o rundă de întrebări suplimentare.

Toate prețurile sunt fără TVA; comisioanele proprii ale furnizorului se plătesc furnizorului. Toată comunicarea are loc prin e-mail.

Ce trebuie făcut imediat după achiziție se găsește în ghidul după achiziționarea unei societăți estoniene; toate prețurile sunt pe pagina prețuri.

Comandați ajutorul pentru cont Prețuri Explicația în limba engleză

Nu prestăm servicii cetățenilor Rusiei și societăților rusești.

Întrebări frecvente

Informație generală, nu consultanță juridică sau fiscală. Nimeni nu poate garanta că un cont va fi deschis.