Bankrekening voor een Estse vennootschap

Kort gezegd: een Estse vennootschap die vanuit het buitenland wordt aangehouden en geleid, kan een zakelijke rekening openen, maar zelden bij de eerste poging bij een traditionele Estse bank. De meeste vennootschappen van buitenlandse eigenaars beginnen bij een instelling voor elektronisch geld zoals Revolut Business of Wise Business en voegen later een bank toe, als het bedrijf een geschiedenis heeft. Elke bank en elke betaaldienstverlener beslist volgens het eigen risicobeleid over zijn klanten; niemand kan garanderen dat een rekening wordt geopend.

Deze gids is algemene informatie. Hij legt uit waarom banken voorzichtig zijn, wat de aanbieders vragen en hoe u een aanvraag voorbereidt die het onderzoek doorstaat.

Waarom het onderzoek streng is

Banken en instellingen voor elektronisch geld zijn meldingsplichtigen volgens de regels tegen witwassen. Voordat zij een rekening openen, moeten zij de vennootschap, haar bestuur en haar uiteindelijk begunstigden identificeren, het bedrijf en de verwachte geldstromen begrijpen en het risico inschatten. Een vennootschap waarvan het bestuur, de eigenaars en de klanten allemaal buiten Estland zijn, heeft in hun ogen een zwakkere band met het land — daarom beslist de kwaliteit van de uitleg over de uitkomst.

Wat de aanbieders vragen

• identificatie van elke bestuurder en elke uiteindelijk begunstigde (paspoort of identiteitskaart, adresbewijs, vaak een live selfie);
• een duidelijke beschrijving van het bedrijf: wat u verkoopt, aan wie, in welke landen en via welke kanalen;
• de verwachte maandomzet, het aantal en de hoogte van de betalingen, de belangrijkste partners en hun landen;
• de herkomst van de inkomende middelen en, bij grotere bedragen, de herkomst van het vermogen van de eigenaars;
• een website of ander bewijs dat het bedrijf echt is.

Tegenstrijdige antwoorden — een omzet die niet bij het bedrijf past, een landenlijst die van vraag tot vraag verandert, een website die iets anders beschrijft — zijn de meest voorkomende reden voor een afwijzing.

Hoe wij helpen

Met de dienst „hulp bij het openen van een Revolut Business- of Wise-rekening” (€350) bereiden we de bedrijfsbeschrijving en de uitleg over de herkomst van de middelen voor, controleren we vóór het indienen elk antwoord op samenhang en helpen we bij de vragen van de aanbieder. Het handboek voor het openen van een online bankrekening (€300) legt uit tot welke Estse en Europese banken en instellingen voor elektronisch geld u zich wendt, in welke volgorde en hoe u uw vennootschap voorstelt. Beide diensten bestelt u samen met een kant-en-klare vennootschap of een nieuwe vennootschap.

Schrijft u de aanvraag liever zelf, dan is de beoordeling van de bankaanvraag (€300) een tweede paar ogen vóór het indienen: u stuurt ons uw ontwerpantwoorden en uw bedrijfsbeschrijving, en wij sturen schriftelijke opmerkingen over wat de aanbieder waarschijnlijk vraagt, wat onduidelijk is en welke stukken u moet toevoegen. Ze wordt met de hand opgesteld en meestal binnen één tot vijf werkdagen per e-mail geleverd. De beslissing over de rekening neemt altijd de aanbieder zelf.

Vergunde en gereguleerde bedrijven — betaalinstellingen, aanbieders van cryptoactivadiensten, fondsbeheerders — hebben aanbieders nodig die hun risicoprofiel aanvaarden. Voor hen biedt ons compliance-team introducties bij bank- en betaalpartners (in het Engels).

Wat u krijgt

• een volledig en samenhangend aanvraagdossier voor de aanbieder;
• hulp bij de vragen van de aanbieder tot diens beslissing;
• met het handboek: een schriftelijk plan voor de volgende aanbieders als de eerste weigert;
• met de beoordeling van de aanvraag: schriftelijke opmerkingen bij uw ontwerp en één ronde vragen.

Alle prijzen zijn exclusief btw; de eigen kosten van de aanbieder betaalt u aan de aanbieder. Alle communicatie verloopt per e-mail.

Wat u direct na de aankoop moet doen, staat in de gids na de aankoop van een Estse vennootschap; alle prijzen vindt u op de pagina prijzen.

Hulp bij de rekening bestellen Prijzen Gids in het Engels

Aan Russische staatsburgers en Russische vennootschappen verlenen wij geen diensten.

Veelgestelde vragen

Algemene informatie, geen juridisch of fiscaal advies. Niemand kan garanderen dat een rekening wordt geopend.