Банкова сметка за естонско дружество

Накратко: естонско дружество, притежавано и управлявано от чужбина, може да открие бизнес сметка, но рядко още при първия опит в традиционна естонска банка. Повечето дружества с чуждестранни собственици започват в институция за електронни пари като Revolut Business или Wise Business и добавят банка по-късно, когато бизнесът вече има история. Всяка банка и всеки доставчик на платежни услуги решава за своите клиенти според собствената си политика за риск; никой не може да гарантира, че сметка ще бъде открита.

Това ръководство е обща информация. Обяснява защо банките са предпазливи, какво изискват доставчиците и как да подготвите заявление, което преминава проверката.

Защо проверката е толкова строга

Банките и институциите за електронни пари са задължени субекти по правилата за борба с изпирането на пари. Преди да открият сметка, те трябва да идентифицират дружеството, управителния му орган и действителните собственици, да разберат бизнеса и очакваните парични потоци и да оценят риска. Дружество, чийто управителен орган, собственици и клиенти се намират изцяло извън Естония, в техните очи има по-слаба връзка с държавата — затова качеството на обяснението определя резултата.

Какво изискват доставчиците

• идентификация на всеки член на управителния съвет и всеки действителен собственик (паспорт или документ за самоличност, доказателство за адрес, често и проверка на лицето в реално време);
• ясно описание на бизнеса: какво продава, на кого, в кои държави и по какви канали;
• очакван месечен оборот на фактуриране, брой и размер на плащанията, основни бизнес партньори и техните държави;
• произхода на постъпващите средства и, за по-големи суми, произхода на имуществото на собствениците;
• уебсайт или друго доказателство, че бизнесът е реален.

Противоречивите отговори — оборот на фактуриране, който не съответства на бизнеса, списък с държави, който се променя от въпрос на въпрос, уебсайт, който описва нещо друго — са най-честата причина за отказ.

Как помагаме

С услугата „помощ за откриване на сметка в Revolut Business или Wise“ (€350) подготвяме описанието на бизнеса и обяснението за произхода на средствата, проверяваме последователността на всеки отговор преди подаването и помагаме с допълнителните въпроси на доставчика. Ръководството за откриване на банкова сметка онлайн (€300) обяснява към кои естонски и европейски банки и институции за електронни пари да се обърнете, в какъв ред и как да представите дружеството си. Двете услуги се поръчват заедно с готово дружество или ново дружество.

Ако предпочитате да съставите заявлението сами, прегледът на банковото заявление (€300) е втори поглед преди подаването: изпращате ни чернова на отговорите и описанието на бизнеса, а ние ви изпращаме писмени бележки за това, какво вероятно ще попита доставчикът, какво не е ясно и какви документи да добавите. Извършва се ръчно и обикновено се доставя по електронна поща в срок от един до пет работни дни. Решението за сметката винаги е на самия доставчик.

Лицензираните и регулираните дружества — платежни институции, доставчици на услуги за крипто-активи, управляващи фондове — се нуждаят от доставчици, които приемат техния рисков профил. За тях нашият екип по съответствие предлага представяне на банкови и платежни партньори.

Какво получавате

• пълно и последователно досие на заявлението за доставчика;
• помощ с въпросите на доставчика до неговото решение;
• с ръководството: писмен план за следващите доставчици, ако първият откаже;
• с прегледа на заявлението: писмени бележки по вашата чернова и един кръг от допълнителни въпроси.

Всички цени са без ДДС; собствените такси на доставчика се заплащат на доставчика. Цялата комуникация се осъществява по електронна поща.

Какво да направите веднага след покупката е описано в ръководството след закупуване на естонско дружество; всички цени са на страницата цени.

Поръчайте помощ за сметката Цени Обяснение на английски

Не предоставяме услуги на граждани на Русия и на руски дружества.

Често задавани въпроси

Обща информация, не правен или данъчен съвет. Никой не може да гарантира, че сметка ще бъде открита.