Estonya şirketi için banka hesabı

Kısaca: yurt dışından sahip olunan ve yönetilen bir Estonya şirketi bir işletme hesabı açabilir, ancak geleneksel bir Estonya bankasında nadiren ilk denemede. Yabancı sahipli şirketlerin çoğu, Revolut Business veya Wise Business gibi bir e-para kuruluşuyla başlar ve iş geçmişi oluştuğunda daha sonra bir banka ekler. Her banka ve her ödeme hizmeti sağlayıcısı, kendi risk politikasına göre müşterileri hakkında kendisi karar verir; bir hesabın açılacağını kimse garanti edemez.

Bu kılavuz genel bilgidir. Bankaların neden dikkatli olduğunu, sağlayıcıların ne istediğini ve kontrolden geçecek bir başvurunun nasıl hazırlanacağını açıklar.

Kontrol neden sıkıdır

Bankalar ve e-para kuruluşları, kara para aklamayı önleme kurallarına göre yükümlü taraflardır. Bir hesap açmadan önce şirketi, yönetim kurulunu ve gerçek faydalanıcılarını tanımlamalı, işi ve beklenen para akışlarını anlamalı ve riski değerlendirmelidirler. Yönetim kurulu, sahipleri ve müşterileri tamamen Estonya dışında olan bir şirketin, onların gözünde ülkeyle bağı daha zayıftır — bu nedenle sonucu açıklamanın kalitesi belirler.

Sağlayıcıların istedikleri

• her yönetim kurulu üyesinin ve her gerçek faydalanıcının kimlik tespiti (pasaport veya kimlik kartı, adres belgesi, çoğunlukla canlı yüz kontrolü);
• işin açık bir tanımı: ne sattığınız, kime, hangi ülkelerde ve hangi kanallarla;
• beklenen aylık ciro, ödemelerin sayısı ve tutarı, başlıca ticari ortaklar ve ülkeleri;
• gelen fonların kaynağı ve daha büyük tutarlar için sahiplerin servetinin kaynağı;
• işin gerçek olduğuna dair bir web sitesi veya başka bir kanıt.

Çelişkili yanıtlar — işe uymayan bir ciro, sorudan soruya değişen bir ülke listesi, başka bir şeyi tanımlayan bir web sitesi — reddin en sık görülen nedenidir.

Nasıl yardımcı oluyoruz

«Revolut Business veya Wise hesabı açma yardımı» hizmetiyle (€350) iş tanımını ve fonların kaynağına ilişkin açıklamayı hazırlar, gönderimden önce her yanıtın tutarlılığını kontrol eder ve sağlayıcının ek sorularında yardımcı oluruz. Çevrimiçi banka hesabı açma kılavuzu (€300), hangi Estonya ve Avrupa bankalarına ve e-para kuruluşlarına, hangi sırayla başvurulacağını ve şirketinizi nasıl sunacağınızı açıklar. Her iki hizmet de hazır bir şirketle veya yeni bir şirketle birlikte sipariş edilir.

Başvuruyu kendiniz yazmayı tercih ederseniz, banka başvurusu incelemesi (€300) gönderimden önce ikinci bir göz atmaktır: bize taslak yanıtlarınızı ve iş tanımınızı gönderirsiniz, biz de sağlayıcının muhtemelen ne soracağı, neyin belirsiz olduğu ve hangi belgelerin eklenmesi gerektiği konusunda yazılı notlar göndeririz. El ile yapılır ve genellikle bir ile beş iş günü içinde e-posta ile teslim edilir. Hesapla ilgili karar her zaman sağlayıcının kendisine aittir.

Lisanslı ve düzenlemeye tabi şirketlerin — ödeme kuruluşlarının, kripto varlık hizmeti sağlayıcılarının, fon yöneticilerinin — risk profillerini kabul eden sağlayıcılara ihtiyacı vardır. Onlar için uyum ekibimiz banka ve ödeme ortaklarıyla tanıştırma (İngilizce) sunar.

Ne alırsınız

• sağlayıcı için tam ve tutarlı bir başvuru dosyası;
• kararına kadar sağlayıcının sorularında yardım;
• kılavuzla: ilki hayır derse sonraki sağlayıcılar için yazılı bir plan;
• başvuru incelemesiyle: taslağınıza yazılı notlar ve bir tur ek soru.

Tüm fiyatlara KDV dahil değildir; sağlayıcının kendi ücretleri sağlayıcıya ödenir. Tüm iletişim e-posta yoluyla gerçekleşir.

Satın alımdan hemen sonra ne yapılacağı Estonya şirketi satın aldıktan sonra kılavuzundadır; tüm fiyatlar fiyatlar sayfasındadır.

Hesap yardımı sipariş ver Fiyatlar İngilizce talimatlar

Rus vatandaşlarına veya Rus şirketlerine hizmet vermiyoruz.

Sıkça sorulan sorular

Genel bilgidir, hukuki veya mali tavsiye değildir. Bir hesabın açılacağını kimse garanti edemez.